美国制裁伊朗的十万个为什么（一）

　　最近，很多本来没有做伊朗业务的朋友，也开始对伊朗市场感兴趣。
　　和他们做了一些初步交流之后，发现他们对美国制裁的影响，制裁的手段，包括如何规避制裁，制裁之下资金的通道等问题，要么完全不了解，要么一知半解。
　　我想通过2~3篇文章，系统的介绍一下美国为什么可以制裁伊朗，美国制裁伊朗的手段有哪些，伊朗和其他国家，企业有什么应对手段，美国的金融制裁会对美国的金融霸权带来什么样的影响。
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　　2012年8月，渣打银行因涉嫌与伊朗机构进行洗钱活动长达10年，被美国监管机构罚款6.67亿美元。违反美国对伊朗、苏丹及另外两国国家制裁令。
　　2012年12月，美国国会指控汇丰银行让伊朗、恐怖主义者和墨西哥毒品贩子进入美国金融系统。违反美国《银行保密法》和《禁止与敌国贸易法》。被罚19.2亿美元。
　　2014年1月，摩根大通旗下多个子公司与多个美国政府机构就有关麦道夫案的指控达成和解协议，累计支付20.5亿美元。
　　2014年7月，法国巴黎银行（BNP）洗钱案中，美国指控BNP为苏丹等被美国列入黑名单的国家转移了数十亿美元资金。法巴被禁止通过纽约和美国其他子公司作美元结算业务，为期一年。被罚89亿美元（目前最高）。
　　2015年3月，纽约州金融服务部发表声明称，德国商业银行采取了＂视而不见＂的态度，帮助伊朗和苏丹等受制裁国家转移资金，具体做法是删除了某些原本会引起监管机构警惕的信息。另外，该行还曾帮助日本公司奥林巴斯做假账。被罚17亿美元。
　　2015年7月，花旗银行被罚1.4亿美元，并关闭了涉嫌洗钱的墨西哥国民银行美国分行。
　　2015年11月，德意志银行同意支付2.58亿美元罚款，和解指控该行代表伊朗与叙利亚等遭美国制裁国家的实体开展业务的诉讼。
　　很多朋友不禁要问了，美国凭什么这么霸道？凭什么可以让这么多不同国家的银行，俯首称臣，付出如此巨大的罚金？
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　　美国称霸全球，凭借其军事霸权，强大的全球影响力，金融霸权和贸易霸权。军事方面，比如伊拉克战争，贸易制裁，比如最近的华为事件。这些，我们都不去说它，笔者主要说一说美国的金融霸权和金融制裁。
　　军事行动，牵涉面广，影响大。因此，＂不战而屈人之兵＂一直是美国的首选。战争之外的手段，美国主要是采取经济制裁和金融制裁。
　　传统的美国经济制裁可以粗略的概括为下面这两种手段：
　　1、市场准入限制：就是不允许被制裁对象进入美国市场或国际市场。比如，目前美国制裁伊朗的一个重要内容，就是不允许其他国家购买伊朗石油。
　　2、禁运：不允许其他国家买美国的产品。比如，新中国建立初期，美国对新中国的封锁和禁运，比如，现在对一些美国公司同华为合作的限制。
　　但是，这两种制裁方式，在面对一些国家的时候，并不总是那么有效。比如，伊朗就在美国制裁下，顽强的存在了40年，什么也没有改变。
　　为什么呢？
　　在以前对伊朗的制裁中，各个大公司虽然不敢直接和伊朗做生意，但是在阿曼，卡塔尔、土耳其和阿联酋这样的地方，有着无数默默无名的＂贸易公司＂。
　　这些公司表面上和伊朗没有直接关系，所以很多大公司与他们做生意不会违反美国的经济制裁措施，而这些公司由于没有进入美国市场的打算，或者根本就是伊朗自己的白手套，所以毫不顾忌美国的惩罚手段，转手就将紧要货物卖给伊朗。
　　因此，美国的制裁名单里，不断的会增加一些公司的名称，就是直接制裁这些公司。
　　但是，道高一尺魔高一丈，这些公司一旦被注意上，却可以立刻注销消失，再改头换面出现在其他地方。
　　所以，美国真正的大杀器，还是金融制裁这一条。
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　　金融制裁，主要的手段，就是限制被制裁国家，公司，在国际金融体系中的资金结算，甚至，将被制裁国家，从国际银行汇兑和支付体系中剔除出去。这是怎么实现的呢？
　　我们要先看一看SWIFT是一个什么样组织。
　　SWIFT，全称是全球银行间金融电信协会（Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication）。
　　全球银行间金融电信协会成立于1970年代，位于欧洲，掌握着涵盖了全球绝大部分国家地区银行的电子信息交换系统。
　　简单的说，货物流动，靠海陆空运输，数据流动靠互联网，而资金流动，就要靠SWIFT。
　　在SWIFT成立之前，那时候全球化还在萌芽和发展阶段，那时候的国际贸易量和资金结算额，都无法和当今的数量相比较。受限于技术，和资金规模等，那时候的国际贸易结算，主要是通过电传系统。
　　后来，随着国际贸易和国际资金结算量的指数级增长，原来的电传系统，早已无法满足需要。
　　在这种背景下，1973年5月，来自美国、加拿大和欧洲的15个国家的239家银行宣布正式成立SWIFT，汉语翻译过来叫做＂ 环球银行金融电信协会＂，这么一个总部设在比利时的布鲁塞尔的非盈利性组织，他章程说是要建立一个为世界各国银行便捷高效和可靠传送来往账目电子信息的计算机网络系统。
　　按照这个组织的架构，总部虽然设在布鲁塞尔，可是至关重要的两个信息交换中心一个设在荷兰的阿姆斯特丹，另一个设在美国的纽约。只要愿意加入这个组织的国家，都可以在自己国家设立一个接入中心，然后这个接入中心再通过网络向那两个信息交换中心链接。
　　这个系统设定了一套代码标准，给每个加入其中的会员银行或者金融机构一个代码，然后还有什么表明是进口商出口商之类的代码，反正这样子全球的银行就可以瞬间互相之间结算来往款项了。
　　仅仅建成四年后在全世界就拥有会员国150多个，会员银行5000多家，SWIFT系统日处理SWIFT电讯300万笔，高峰达330万笔。今天他的的服务范围已经遍及207个国家，接入的金融机构超过8100家。是目前国际汇兑和结算离不开的桥梁。