2000亿医疗新基建的高潮，能持续多久？

　　作者：IVD大铁牛
　　校对：比平洒子
　　医疗新基建的未来十年
　　一个人的发展，既要看自身的努力也要看历史的进程。
　　———沃兹.及夏硕德
　　我们这个行业很可能处在某个转折的节点，准备迎接医疗新基建东风的到来，2000亿可能只是开春的第一场雨。
　　最近大家应该都被2000亿的医疗低息贷款给刷屏了。IVD行业的企业疯狂的出解决方案，试图分一杯羹。事件的根源来自于9月7号，卫健委发布了一条文件，《关于开展拟使用财政贴息贷款更新改造医疗设备需求调查工作的通知》，业内人士预估，1.7万亿的贷款总额，能分到2000亿给到医疗，而且该文件给出的时间节点非常紧迫，截止申请贴息时间为今年12月31号，且要求必须形成实物投资，不得将贷款流向金融领域。
　　本次低息贷款的根源是：内需不足，消费不足，信心不足，央妈灌水，去不了金融，去不了地产，都快形成资金堰塞湖。想通过大规模设备置换拉动内需，促进消费。核心关键词：贷款
　　虽然本次的范围涵盖医院级别广泛，甚至包括民营医院，贷款审核也非常宽松，（很明显央妈大笔的资金没花出去），但是不要忘了这是一笔贷款，不是拨款，归根到底是要还钱的。这是一批救急钱，意思是让你紧着要紧的买。（贷到就是赚到，利息实在是太低了）
　　既然是救急钱，那么使用方向就有考究：
　　1、疫情相关：坚持动态清零，意味着检测常规化，相应设备不足的，自动化程度低的医院，优先补齐疫情相关检测设备。样本自动化前处理仪器，分子检测一体机，会迎来一波小高潮
　　2、盈利相关设备：在两年内能够收回成本的设备能够更新一波，小医院没有流水线的想法，如今借着东方，先用起来。大型核磁，原来够不着的设备，先上起来。
　　3、刚性设备：本来我就要上，只不过时间节点要靠后的设备，借着低息贷款先弄起来。
　　这一波很明显，有整体解决方案的厂家，能够更占优势，单品，鸡零狗碎的拼凑产品，只能随带喝喝汤。
　　2000亿一响，马太效应又更加明显了。在成熟赛道，强者恒强，小厂的市场份额要更低了，短期内能分到部分贷款，长期来看，失血更严重了，行业加快整合。思索：医疗基建费用宽松会不会成为常态？
　　医改之后，除政府部分补贴，公立医院自负盈亏，各级医院日子都过得紧巴巴的。医疗消费作为刚需消费，医疗新基建会不会成为新常态。我的判断是短期会，长期不会或者待观察。短期会
　　前文提到，央妈手里大笔贷款就是发不出去。从这点上来看，医疗设备的更新贷款这次有可能是一次小试水，后期短期内有可能密集政策出台，拉动医院进行设备更新，以消耗央妈手里的巨额资金，这个周期，我不负责的讲，可能会持续1-2年。2年时间，各个医院会鸟枪换大炮，从低端向中高端跃进，从半自动向全自动跃进。长期不会
　　那为什么医疗基建不可持续呢？前文提到，医疗消费是刚需，意味着在区域内部，能够获取的患者是有限的。无限的提高医疗设备水平，并不能使区域内部的患者人数和就诊次数得到突飞猛进的增长。太高的设备水平，匹配不到相应的患者收入，从医院端口，不存在反复升级设备的动力。
　　另外一方面，医疗产业链相对较短，参与角色较少，医疗需求的升级惠及人群相对较少，不存在政府长期投入的可能性。（短期拉动医疗生产，销售是可行的，长期是不可行的，因为这种行为并没有导致大多数的人群得到收入提升）
　　综上：
　　1-2年内，医疗相关的产业还会火热，（感慨：刚需赛道真的好，过了这两年，如果经济又好了，医疗消费又升级了），但是对于成熟赛道，大鱼吃小鱼的时代来临了。
　　PS: 个人瞎猜：除房地产外什么行业产业链最长？不仅长而且还能割外国人韭菜，短期内一定是汽车，所以央妈的水会流到汽车行业去，支持电动车满世界建厂。（感觉站到了历史的节点，汽车大规模出海，要去割国外韭菜去。借用名言：开马自达，开马自达当然慢啦，要开比亚迪！！！！）普通IVD打工人怎么办？抱紧大厂大腿
　　小鱼吃得多，大鱼只会吃更多。现在在大厂的，紧抱大厂大腿，1-2年不要动，不在大厂的，想跑路的，往大厂走。人的一生就那么几个重要节点，一定要把握住了。进入自动化程度较低的赛道
　　鸟枪换大炮，半自动换全自动是未来两年的趋势，自动化程度低，意味着大机会，跑得快的厂家能够迅速出彩。自动化程度高的赛道，就是卷规模，卷成本，太吓人了。择业远离小代理商
　　一个是政策不鼓励，医保局砍价就往中间砍。中间环节是最容易被动刀子的环节。二是大型设备更新，小代理商也搞不定，整天看人吃猪肉，自己只能整天看猪跑。
　　总结：
　　能呆大厂呆大厂，大厂呆不了去赛道自动化程度较低的跑得快的小厂，小厂都去不了就去中大型代理商。中大代理商都去不了，不如别墅区做保安。（少走40年弯路）。
　　吐槽：搞不好干保安比做IVD还舒服些。