渤海银行发布上市后首份年报实现营业收入324。92亿元后发优势凸显数字化转型助力四五平稳开局

　　业绩摘要：截至2020年12月31日：  实现营业收入人民币324.92亿元，同比增幅14.50%  资产总额人民币13935.23亿元，同比增幅24.76%；  盈利能力稳中向好，实现净利润人民币84.45亿元。2021年3月29日，渤海银行股份有限公司（以下简称＂渤海银行＂；股份代号：9668.HK）公布其截至2020年12月31日止年度之经审计业绩。面对疫情影响和严峻复杂的经营形势，渤海银行坚持强化＂四个意识＂、坚定＂四个自信＂、做到＂两个维护＂，以党建为引领，深入推进高质量转型发展，一手抓疫情防控不动摇，一手抓金融服务稳增长，力促＂双战双赢＂，成功完成香港联交所主板上市，全面完成全年经营发展任务：于报告期内，渤海银行实现营业收入人民币324.92亿元，继续保持两位数的增速；资产总额人民币13935.23亿元，同比上年末增长24.76%；盈利能力稳中向好，实现净利润人民币84.45亿元。展望未来，渤海银行党委书记、董事长李伏安表示，＂2021年是中国共产党百年华诞，是‘十四五’规划开局之年，也是渤海银行‘四五’规划开启之年。站在新的起点上，渤海银行将全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中、五中全会精神，坚持稳中求进工作总基调，立足新发展阶段、贯彻新发展理念、构建新发展格局，坚定不移走高质量可持续发展之路，扎实做好各项工作，勇往直前，接续奋斗，努力开创渤海银行事业高质量发展的新局面，向建党100周年献礼！＂渤海银行党委副书记、行长屈宏志表示，＂新的一年，渤海银行将以‘数字化’战略为支撑，有序布局并打造体现渤海银行发展方向的先进的‘金融科技、创新研发、大运营体系、激励约束、内控合规、风险控制、培训教育’等‘七大新基建’工程，全面推进经营模式、服务模式、渠道模式、管理模式的转型和重构。坚定回归本源，服务于实体经济；坚决按照要求加大资产处置力度，让利于实体经济；坚决防范化解金融风险，持续深化创新转型，积极应对后疫情经济变化，更好地服务国家战略，服务人民美好生活。＂资产规模快速增长 质量指标稳中向好港交所公布的渤海银行2020年度报告显示，2020年，渤海银行实现营业收入324.92亿元，同比增长14.50%；税前利润首次突破百亿规模大关，达到100.85亿元，较去年同期上升1.85个百分点；实现净利润84.45亿元，同比增长3.07%，总体盈利能力保持稳定；实现归属于该行普通股股东的每股净资产4.69元，同比去年年末增长8.06%。年报显示，报告期内，该行净利差和净利息收益率均走阔，分别为2.18%、2.35%，较去年同期分别提升了0.14、0.13个百分点。受益于净利差和净利息收益率的增长，作为业绩主要支撑的利息净收入得到提升，为渤海银行的营收、利润增长提供了重要支撑：2020年，渤海银行实现利息净收入284.77亿元，较去年同期增长23.70%。从资产总规模来看，截至12月31日，渤海银行资产总额13935.23亿元，较上年年末增长24.76%；存贷款规模均实现快速增长：报告期内发放贷款和垫款净额8671.20亿元，较上年末增长26.17%；吸收存款7582.36亿元，较上年末增长17.05%；存款的增加同步带动负债总额的上升，于报告期内，该行负债总额12902.77亿元，较上年末增长24.75%。资产规模、经营业绩提升的同时，渤海银行的资产质量指标亦持续得到改善。年报显示，该行不良贷款率较上年末下降0.01个百分点至1.77%。贷款损失准备计提充足，贷款减值准备249.53亿元，同比增加13.15亿元，非债券投资减值准备97.34亿元。资产质量指标稳中向好：贷款拨备率2.81%，拨备覆盖率158.80%，符合监管要求。完善的全面风险管理体系是金融机构持续健康发展的先决条件。渤海银行高度重视防范化解金融风险，并始终将合规建设摆在首位：nbsp;＂三五＂规划期间，该行紧紧抓住金融科技革新所带来的发展机会，在成立伊始即搭建的集中、独立、垂直、制衡、融入的风险管理体系基础上，持续推进建立＂自动、实时、精准＂的智能风控体系。报告期内，该行资本充足率为12.08%，一级资本充足率为11.01%，核心一级资本充足率为8.88%，各项指标均符合监管要求。＂数字化＂赋能成效渐显 零售普惠业务成新增长极nbsp;作为最年轻的全国性股份制银行，渤海银行在业内较早意识到＂数字化转型是商业银行实现战略转型的关键推动力。＂基于此，该行明确了构建＂生态银行＂的战略发展方向，率先在业内开启了＂线上化、数据化、智能化＂的＂三步走模式＂，通过特色化、综合化、数字化、国际化四大抓手，持续推动全面数字化转型。年报显示，在＂紧抓当下布局生态圈战略良机，加速生态银行体系建设＂的清晰战略指引、有序落地执行之下，渤海银行各项业务稳步推进，金融服务能力显著提升。从各项业务对该行全年营收、利润的贡献占比上看，渤海银行的零售银行业务、普惠金融业务在创新转型方面所取得的成效最为显著：报告期内，该行零售银行业务以生态场景建设为主要抓手，引入精准获客思维模式，实现零售贷款年末总额3103.72亿元，同比增速达32.97%，高于全部贷款增速近8个百分点，余额占比提升到34.97%；零售存款年末余额1019.42亿元，成功突破千亿大关，年内实现增长额497.96亿元，增速达95.49%。2020年，新冠疫情暴发以来，中央出台多项金融政策号召金融机构让利实体经济，并通过下调LPR引导市场降低企业融资成本。渤海银行积极践行普惠金融发展理念，切实加大对民营企业、小微企业、＂三农＂领域等薄弱环节的融资支持，准确把握金融服务实体经济的用力方向，走出了一条具有＂渤海＂特色的普惠金融之路。年报显示，该行坚决贯彻落实中央＂六稳＂＂六保＂总体要求，根据＂五专＂机制，进一步加强队伍建设；加速产品创新、加快科技赋能，锚定目标客群，加大精准营销和投放力度；积极拥抱互联网技术带来的革新，以科技驱动实现精益化金融服务新模式：新冠疫情期间，该行多举措提升服务实体经济质效，助力企业抗疫和复工复产。报告期内，渤海银行普惠金融贷款余额431.65亿元，较上年末增加285.50亿元，增长195.35%；当年累计发放普惠型小微企业贷款利率5.74%。2020年是渤海银行第三个五年规划的收官之年，同时也是该行＂四五＂规划的起承转合之年。据悉，已启动编制的渤海银行＂四五＂规划将在延续＂三五＂规划战略导向和丰硕成果的基础上，以客户为中心、以数据为基础、以中台为支撑，推进轻前台、快中台、强后台的企业级数字化与商业模式的重构，为客户端提供综合化、专业化、智能化、场景化、金融与非金融相融合的解决方案，致力于建设＂隐形、无感、泛在＂的＂生态银行＂。关于渤海银行股份有限公司渤海银行是《中国商业银行法》2003年修订以来，唯一一家全新成立同时也是唯一一家外资银行参与发起设立的全国性股份制商业银行，在12家同类银行中最为年轻，具有显著的后发优势。在英国《银行家》杂志2020年公布的＂全球银行1000强＂排名中，渤海银行位列第133位，较上年提升45位，在国内银行排名中提升至24位。