证券投资基金销售管理办法

　　证券投资基金销售管理办法
　　基金销售机构、基金份额登记机构应当通过中国证监会指定的技术平台进行数据交换，并完成基金注册登记数据在中国证监会指定机构的集中备份存储。那么，证券投资基金管理办法还有哪些呢？下面就让jy135小编告诉大家吧！
　　证券投资基金销售管理办法
　　一、基金销售机构
　　1、基金销售机构类型
　　基金管理人：可以办理其募集的基金产品的销售业务。
　　基金销售机构：
　　商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。
　　中国证监会派出机构依照《行政许可法》的规定，受理基金销售业务资格的注册申请，并进行审查，作出注册或不予注册的决定。
　　取得基金销售业务资格的基金销售机构，应当将机构基本信息报中国证监会备案，并予以定期更新。
　　未经注册并取得基金销售业务资格或者未经中国证监会认定的机构，不得办理基金的销售或者相关业务。任何个人不得以个人名义办理基金的销售或者相关业务。
　　2、基金销售机构申请条件
　　商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：
　　（四）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；
　　（五）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；
　　（六）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；
　　（七）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；
　　（八）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。
　　独立基金销售机构可以专业从事基金及其他金融理财产品销售，其申请基金销售业务资格，（七）取得基金从业资格的人员不少于10人。
　　独立基金销售机构申请设立分支机构的，（六）拟设立的分支机构取得基金从业资格的人员不少于2人；
　　（其他条件基本都属于必须的废话）
　　独立基金销售机构经营期间取得基金从业资格的人员少于10人或者分支机构经营期间取得基金从业资格的人员少于2人的，应当于5个工作日内向工商注册登记所在地中国证监会派出机构报告，并于30个工作日内将人员调整至规定要求。
　　二、基金销售支付结算
　　基金销售机构可以选择商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务。
　　从事基金销售支付结算业务的商业银行，应当具有基金销售业务资格。
　　从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。
　　三、基金宣传推介材料
　　1、合规意见
　　基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书；
　　其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书。
　　2、过往业绩
　　基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。
　　基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：
　　1）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩；
　　2）基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩；
　　3）基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩；
　　4）业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。
　　基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。
　　3、其他要求
　　基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。
　　基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
　　基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。保本基金在保本期间开放申购的，应当在相关业务公告以及宣传推介材料中说明开放申购期间，投资者的申购金额是否保本。
　　四、销售业务规范
　　1、审慎调查
　　基金管理人在选择基金销售机构时应当对基金销售机构进行审慎调查，基金销售机构选择销售基金产品应当对基金管理人进行审慎调查。未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售。未经基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动，中国证监会另有规定的除外。
　　2、公示内容
　　基金销售机构应当将基金销售业务资格的证明文件置备于基金销售网点的显著位置或者在其网站予以公示。
　　基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开。
　　3、身份识别
　　基金销售机构办理基金销售业务时应当根据反洗钱法规相关要求识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，确保基金账户持有人名称与身份证明文件中记载的名称一致，并留存有效身份证件的复印件或者影印件（估计很多都做不到吧）。
　　基金销售机构销售基金产品时委托其他机构进行客户身份识别的，应当通过合同、协议或者其他书面文件，明确双方在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存与信息交换、大额交易和可疑交易报告等方面的反洗钱职责和程序。
　　客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年。
　　4、业务规范
　　宣传推介基金的人员、基金销售信息管理平台系统运营维护人员等从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格。
　　基金销售机构应当提供有效途径供基金投资人查询基金合同、招募说明书等基金销售文件。
　　开放式基金合同生效后，基金销售机构应当按照法律、行政法规、中国证监会的规定和基金合同、销售协议的约定，办理基金份额的申购、赎回，不得擅自停止办理基金份额的发售或者拒绝接受投资人的申购、赎回申请。基金管理人暂停或者开放申购、赎回等业务的，应当在公告中说明具体原因和依据。
　　5、份额登记
　　基金份额登记机构是指办理基金份额的登记过户、存管和结算等业务的机构。基金份额登记机构可办理投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等业务。
　　基金份额登记机构应当确保基金份额的登记过户、存管和结算业务处理安全、准确、及时、高效。主要职责包括：
　　（一）建立并管理投资人基金份额账户；
　　（二）负责基金份额的登记；
　　（三）基金交易确认；
　　（四）代理发放红利；
　　（五）建立并保管基金份额持有人名册；
　　（六）登记代理协议规定的其他职责。
　　6、数据交换
　　基金销售机构、基金份额登记机构应当通过中国证监会指定的技术平台进行数据交换，并完成基金注册登记数据在中国证监会指定机构的集中备份存储。
　　7、网站备案
　　基金销售机构和基金销售相关机构通过互联网开展基金销售活动的，应当报相关部门进行网络内容服务商备案，其信息系统应当符合中国证监会基金销售业务信息管理平台的有关要求，并在向投资人开通前将基金销售网站地址报中国证监会备案。
　　四、资格终止
　　基金销售机构获得基金销售业务资格后1年内未开展基金销售业务，将终止基金销售业务资格。