骗提套取公积金“黑色链条”不符合条件也能取公积金？

　　
　　“内部公积金提取一小时到账”“不论你有房无房都可提取公积金”看到这样的小广告，有的公积金缴存职工动了“歪脑筋”：反正都是本人的钱，取出来又何妨？于是联络“黑中介”，胜利提取了公积金。
　　两个月前，广西百色警方破获了一同骗提套取公积金案件，抓获立功嫌疑人11人，其中9人因涉嫌伪造、变造、买卖国度机关公文、证件、印章罪被拘捕，违规提取公积金的“黑色链条”被曝光。85个违规提取人被列入公积金系统失信人员名单。
　　小广告引来80余人违规提取公积金
　　2021年5月，一条“内部提取公积金”小广告被转发到百色市住房公积金管理中心的微信工作群里。中心展开调查，发现了一条内外勾搭骗提公积金的立功线索。
　　“我想提取公积金，需求什么资料？”
　　“只需提供你的身份证和银行卡就能够了。”
　　“听说有人被查出来而且通报了，你们怎样保证平安性？”
　　“你放心，我们公积金内部有人能够操作，平安绝对能够保证。”
　　百色市住房公积金管理中心提取科科长杨清宇拨通小广告上的电话，伪装是想提取公积金的职工，获取了重要信息，由此展开自查，疾速锁定中心原聘用人员王某祥有严重嫌疑。
　　调查发现，王某祥调到乐业管理部工作不到半年，管理部公积金提取业务呈现了激增。“乐业管理部是百色业务量最少的县区管理部，可2021年3月底至5月初有40笔业务是在上班之前或者下班后办理的，而且大局部是跨管理部办理的通取业务，十分可疑。”杨清宇说。
　　百色市住房公积金管理中心立刻派出专项工作组对王某祥展开说话调查，王某祥对其勾搭中介机构辅佐职工违规提取住房公积金的事实招认不讳。
　　针对发现的问题，百色市住房公积金管理中心在全系统展开排查整治，同时向百色市公安局提交有关资料和线索。2021年6月，乐业县公安局接到百色市公安局移送案件后，立刻成立专案组展开侦查，打掉了这个骗提住房公积金团伙。
　　警方抓获的立功嫌疑人。广西百色市乐业县公安局供图
　　经查，王某祥为牟取私利，与非法中介机构勾搭，招徕需求提取住房公积金的人，经过伪造印章、亲属关系证明、购房合同等为别人骗提住房公积金，从中抽取骗提总金额15至25的益处费。
　　办案民警杨光猛说，很多骗提人只是向“黑中介”提供了身份证和银行卡，至于是以什么方式提取公积金的，他们并不分明。“很多资料一看就是假的，比方伪造亲属关系证明，有些人基本不认识就成了‘夫妻’。”
　　这起案件严重损害了国度正常的公积金管理次序，形成公积金专户严重损失。80多名骗提人被请求如数出借资金。
　　骗提套取公积金“黑色链条”如何构成
　　随着案件真相大白，骗提套取公积金背后的“黑色链条”也被挖出。受访的办案民警和公积金管理中心专项工作组人员表示，违规套取公积金行为时有发作，此类案件点多面广、荫蔽性强，打击管理难度大。
　　这起案件中，骗提人数量多，涉案团伙分工明白。公积金管理中心“内鬼”担任内部操作，“黑中介”担任寻觅客户，依据客户信息理解所需资料，再找相关人员伪造合同、发票等资料。
　　据理解，团伙成员之间单线联络，荫蔽性强。王某祥最先勾搭“熟人多、路子广”的曾某城，曾某城发起下线寻觅客户，再把客户信息发给王某祥，由王某祥经过内部系统查询客户材料和可提取金额，并将需求的资料反应给曾某城，曾某城再将信息交给他的下线。
　　王某祥供述，曾某城布置卢某从南宁市快递资料给他。而卢某称本人对虚假资料来源一概不知，只是依照曾某城的指示，把这些资料快递给王某祥。公安机关经过快递公司调取案发期间一切和卢某有关的快递，最终锁定担任伪造购房合同的立功嫌疑人苏某兴、胡某等人，而担任伪造工程建立规划答应证及印章的另有其人。
　　公安机关依据大量中介费及资金流向，进一步侦查、挑选，最终肯定了主要立功嫌疑人，并将其全部抓获归案。担任伪造工程建立规划答应证的陈某伟从2016年起就开端伪造各类证件、印章。“我们在陈某伟的手机相册中就发现他伪造的军官证、结婚证等。”杨光猛说。
　　立功嫌疑人现场指认制假工具。广西百色市乐业县公安局供图
　　百色市住房公积金管理中心副主任秦然说，近年来经过伪造各类证件骗提公积金的行为屡见不鲜。“实践上如今还源源不时有职工拿假资料来取公积金。我们每年都向公安局移交一批假资料，希望他们严查背后的‘黑中介’。”
　　杨光猛说，骗提套取公积金立功本钱低，致使“黑中介”层出不穷。“伪造证件、合同、票据和私刻公章均属违法行为，以此牟利的中介机构和个人均涉嫌冒犯法律。公安机关将严厉打击此类立功，绝不手软。”
　　既防骗提公积金也需深思提取难
　　记者调查理解到，目前百色市住房公积金管理中心已向违规提取职工送达“失信行为处置决议书”，限10个工作日内将骗提资金全部退回，对未按时退回违规提取资金的职工，已向其所在缴存单位送达通报。一切违规提取人均被取消3年或5年内提取住房公积金和申请住房公积金贷款的资历。
　　截至目前，百色市住房公积金管理中心共追回违规提取资金538。78万元，尚有21名职工未退回违规提取资金，金额合计230。11万元。百色市住房公积金管理中心主任刘昊朋表示，限期内拒不清退资金的职工，将被归入百色市社会信誉体系失信黑名单，违法违规线索将移交公安机关或纪检监察部门处置。
　　为确保住房公积金提取工作的合规性，百色市住房公积金管理中心进一步明白每个岗位的职责，每笔经办业务的完好过程都树立了操作日记。
　　业内人士以为，当前公积金管理系统仍面临与其他部门数据共享不畅等问题，由于不能及时调取公安、金融等系统数据，难以在第一时间甄别公积金提取资料真伪，亟待经过部门信息共享认证、计算机算法审批等，减少人工审核形成的失误或违规操作风险。
　　《住房公积金管理条例》规则，住房公积金应当用于职工购置、建造、翻建、大修自住住房，任何单位和个人不得挪作他用。近年来，公积金的用处有所增加，但仍有不少大众以为提取限制多，许多职工不买房，公积金个人账户中的存款不断沉睡；公积金提取不能用于购房首付款，有的职工借钱凑首付，办完相关手续再提取公积金还款。
　　，http：www。qncye。comuploadsallimg2201241Z42J4500。jpg