BOX定投践行群读书笔记第10章抵御消极影响
许多人具有分析数据所需的才智,但是很少有人能够更加深刻地看待事物并承受巨大的心理影响。换句话说,很多人会通过分析得出相似的认知结论,但是,因为各自所受的心理影响不同,他们在这些结论的基础上所采取的行动各不相同。最大的投资错误不是来自信息因素或者分析因素,而是来自心理因素。
第一种心理因素:对金钱的渴望,尤其是当这种渴望演变成贪婪的时候。
贪婪是一股极其强大的力量。它强大到可以压倒常识、风险规避、谨慎、逻辑、对过去的教训的痛苦记忆、决心、恐惧以及其他所有可能令投资者远离困境的要素。反之,贪婪时常驱使投资者加入逐利的人群,并最终付出代价。
记得在2015年底的时候,刚参加工作不久,想要赚钱的我对网络彩票产生了兴趣。记得一开始只是拿着几百元的本钱在里面玩,刚开始的一段时间,每天收益有个几十到一百元不等。虽然不算多,但是在当时的我来看,确实是一笔除了工作之外收获颇丰的意外之财。在逐利心的驱使之下,我将我储蓄的几千元拿出来作为赌注,之后,我每天的收益能够达到几百元了。一时之间,兴奋难以言表。记得当时是在网吧玩的彩票,一边玩一边看着在网吧搞卫生的保洁员,心想她这么累一天也挣不了几个钱吧,不如看我,只是简简单单的在网上下注几个小时,就能赚来超额的收益。
但是,好景不长,应该是一两个月之后,我的投资连本带利输光了。但是,这时候我并不是悬崖勒马,而是被冲昏头脑一般地,拿出信用卡进行了贷款。心里认为这样的投资方式是可行且有效的,只要我拿出来的本钱够多,不仅能赢回我输的那部分,而且能够赢得更多。就是这样,我一次次的赢了输,输了赢,后来竟持续了三年多的时间。在这三年里,我输光了所有的积蓄,并且不是一次性输掉的,而是在一次又一次的贪婪之心的驱使下输光的。
在长达三年多的亏损生涯中,你会认为我自己没有做常识判断吗?你会认为我不会变得更谨慎吗?你会认为我忘记了上一次输光的惨痛教训吗?你会认为我忘记了上一次输光前的恐惧吗?我可以很肯定的告诉你,这些感受,或者说这些心理建设我都做过,但是却真真实实的被贪婪二字迷了心智,一次又一次的踏入同样的错误之中。这三年所有的痛苦之深刻、心情之绝望,现在想来仍历历在目。
第二种心理因素:恐惧。
在投资领域,这个词并不代表理性的、明智的风险规避。相反,恐惧就像贪婪一样,意味着过度。因此恐惧更像恐慌。恐惧是一种过度忧虑,妨碍了投资者采取本应采取的积极行动。
第三种心理因素:人们有容易放弃逻辑、历史和规范的倾向。
这种倾向使得人们愿意接受任何能让他们致富的可以建议……只要说得通就行。
看看当下的广告,我们就可以窥见一二。你是否也刷到过这样一些广告,比如"玩xxx,不如学xxx,能赚钱",又或者是"在家待业,考个xxx吧,目前缺口大,前景好",又或者是"兼职现在已经成了刚需,还在苦苦上班的你,别犹豫了,赶快加入进来吧"……
诸如此类的广告,都是利用了人们想要致富的心理,并且编出了一套在逻辑上能够说得通的理由。但是却还是有很多人会去报名试一试。且不说学这些东西的价值是多少,单独站在投资者的角度去思考,这一部分交学费的人,很明显地是被"割了一把韭菜"。因为,天下没有免费的午餐,同样的,天下也没有必然的成功。广告总是会用一些含混的用词,来给你描绘一幅美好的光明未来,但是,事实上,能够最终做到他们描绘场景的人,永远只是一少部分。
所以,想要投资这方面的朋友,你可要事先考虑清楚,这确实是我以后想要发展的方向吗?我真的对这些事情感兴趣吗?这些事情我能够坚持下去,并做到吗?……这些都是需要我们考虑的问题。
第四种心理因素:从众心理
从众心理,就是即使群提供时存在显而易见的荒谬,你也不会坚持己见。
第五种心理因素:嫉妒
无论贪婪的负面力量有多大,它还有激励人们积极进取的一面,与之相比,与别人攀比的负面影响则更大。这也是我们人性里危害最大的一个方面。
我不会嫉妒马云,不会嫉妒马化腾,也不会嫉妒李彦宏,但是如果我的邻居居然过得比我好,收入比我高,那么我的嫉妒值马上会指数级的飙升。前段时间,网上不是流传着这样一句话吗,"我不是见不得你好,只是见不得你过得比我好。"短短几十字,把人性的嫉妒刻画的淋漓尽致。
而在投资领域,嫉妒,也是流毒深远。《投资最重要的事》一书中,举过这样一个例子,一家非营利机构,它从1994年6月到1999年6月的捐赠基金年收益是16%,但是同行23%的年均收益令投资者沮丧不已。而随着时间的推移,从2000年6月到2003年6月,这家机构只有3%的年收益率,但是同期,其他同行的捐赠基金大多出现亏损的情况,股东们反而兴高采烈起来。
这样的结果就可以看出明显的问题。人们怎么可能因为每年赚16%而不开心,赚3%反倒高兴呢?答案就是我们都有与别人进行比较的倾向,这种倾向会对本为建设性、分析性的投资过程产生不利影响。
第六种心理因素:自负。
投资是一个满是自负的世界。每个人都认为自己的投资是最好的,"我正朝着正确的方向前进。""哈哈,看看你们这群小可怜,又亏了吧。"这些声音总是充盈这投资者的大脑。
由于风险承担在上升的市场中能够获得回报,字符能够令投资者采取积极的行动,以期通过高企的业绩彰显自己。但是,事实上,最好的投资者寻求的都是最好的风险调整后的收益……而不是名声。投资之路上,往往需要倚靠的是谦卑,而不是自负。虽然,谦卑、审慎和风险控制并不显得光鲜亮丽,但是我们在做的是投资,而不是表演,不是吗?
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