为了传江山,企业家纷纷引入家族办公室职业经理人和家族信托
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我们的服务:
1. 研究国际金融战略的机构,提供咨询服务,投资可行性研究报告。
2.为准上市或者已上市公司提供资金策划融资方案,资金配置服务。财务包装重组并购上市。
3.财富管理高净值家族以及个人财富管理服务。
我国民营企业中约有90%为家族式经营,未来五到十年内,将有300万家民营企业面临接班换代的问题。
调查显示,父代从事传统制造业的家族,子代接手并延续父代产业的比例仅为10%左右,即便愿意接班,成功率也只有30%左右。子女接班人在意愿和能力上都能符合接班条件的可谓少之又少。
对于家族创一代来说,正值盛年时很少考虑到接班传承的问题,对二代孩子们来说当下是玩心正盛的时候。接班?那是很久以后要考虑的事,如此当意外来临的时候便有如灭顶之灾。
与之相对,更理性的做法应是尽早引入专业机构,中国不少企业家设立家族办公室便是如此,有序地跟接班人沟通接班意愿、设定好股权结构、为意外情况准备一套应对机制等,对潜在风险做好隔离。
家族办公室能作为一个综合的财富保值、增值、传承的载体,成功管理全球亿万富豪9万亿美元资产的一半。
2011年,索罗斯在宣布自己退休的时候,将自己的索罗斯基金从对冲基金转换为家族办公室,负责管理和投资家族成员的财富,管理规模超过260亿美元。
三星集团"秘书室(李氏家族的家族办公室)"掌控着三星集团的人事任免实权,是三星最高权力机构,也承担着三星李氏家族税务、礼宾、衣食住行、财富传承等职能。
2012年,百度CEO李彦宏的妻子马东敏,花了4年时间筹建自己的家族办公室,这段时间马东敏更加深刻地认识了解百度。
2015年4月,阿里巴巴创始人之一蔡崇信在香港设立数十亿美元的家族办公室——主体是蓝池资本。
相较于其他财富机构,家族办公室可以进行更为长期、更为全面、更为专注、统筹全球的投资策略。
除了家族办公室,二代无心接班的企业,也会引入职业经理人。
现代管理学之父——彼得·杜拉克曾提出:家族企业要能生存和保持有效运作,在高层管理人员中,无论有多少家族成员,也无论他们多么出色,至少要有一位非家族成员。他提出将委托代理制引入家族企业的管理体制中,借助职业经理人优化企业决策结构,这样可以使家族企业变得更加灵活有创新。
为了引导企业和子孙后代朝着自己的意愿发展,企业家也会在传承的过程中,引入家族信托。
家族信托作为守富传富的顶层工具,它最具魅力和最烧脑的地方在于,信托架构可将委托人的意愿置于家族信托方案中,让其起到主导作用,可以通过法律行为特别是契约行为设立,让信托财产的投资运用和分配的权利按照委托人的意愿进行。
一旦家族信托设立,一方面,由于财产所有权已经转移至信托公司名下,所以从法律层面,被划入家族信托的资产就被分割出企业与家族之外,这就是所谓的隔离和保护的作用。
高净值人士可以通过设立约定条款约束后代行为、延续家风。例如,为了约束未来儿子的行为,可在信托中加入了适当的约束条款。
这些条款包括,如果孩子考不上大学,他一分钱也拿不到;如果考上父母列出的大学,或是选择不断深造,那么他能支配的钱会多一些,相反,则数目有限。
在信托架构中,还可以细化到父母对孩子工作的要求,例如,可以要求孩子毕业后必须找到全职的工作,并对全职的工作进行明确规定:一个礼拜必须上班超过5天,一天必须超过8个钟头。如果他失业,信托也将停止支付。
在婚姻方面,信托架构也可以做出细化规定,比如等到孩子结婚,会有一笔结婚基金,每生育一个后代,孙辈也将享有相应的信托收益;比如,对于老夫少妻的现象也有约束,如果妻子再婚,那么可以终止家族信托的抚养费等。
当然,并不是每一个家族信托都会把条款细化到这样的程度,但其能够传承先辈意愿和价值观念的功能,正是其有别于其它金融工具的魅力所在。
企业经营的复杂度决定了接班这件事本身就有很高的门槛,哪怕接班人愿意接下家族企业的重担,也存在巨大的"接班失败"的风险。
父母之爱子,则为之计深远。提前考虑为传承做准备、打基础,把专业的事交给专业的人去做,既是对家族下一代负责,也是对企业负责。
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