喂,你好,你昨天有一笔30万元存款,怎么回事?工作人员询问
现在是大数据时代,反洗钱也不例外,银行每一个账户变动,都让反洗钱集中监控。
我在银行工作,反洗钱是银行必有的一个监控系统,是一项随时随地,有时间限制的工作。它有几个菜单栏,有的出现数字就得回复,它对银行每一个账户数字变动,都在可控范围之内。
常常因为账户数字变动可疑,银行工作人员要给客户打电话,询问账户数字变动原因,用途。
但就是因为这个电话,有一部分人接受不了,觉得我的钱做什么还用你来管,其实银行工作人员不想管,但不正常的行为银行工作人员必须管。
有一次,有一位客户,当时在我行开的卡,在同一银行系统其他银行做资金存入取出,额度大,与他身份不符,我们打电话询问,他们就说是自己存款。
一个女清洁工,一个男是建筑工人,月末存入支取30万元,正常吗,在反洗钱系统查看他们在月末做了三回,做了三次,都是月末存入,月初取出,我们银行又给发生业务对方银行发协查,后来不在出现这种情况。
所以就有题目出现的通话记录,他们还可以,我们打电话,他们能告知我们,后来不在有这种情况发生。
最可气的是,你打电话不是不接,就是回一句:"你们管得着吗?"
有这样一位,打电话不接,后来通过卡号找到这个人的家,当时是我们上级部门来的电话,他们给这个打电话,一开始不接,后来说了一句:"你们管得着吗?"
没办法,让我们问问,这个卡在开卡时一直没用,最近突然启用,而且一天转账10多笔,每笔都是5-6万元,太不正常了,我问这个人时,他说:"是帮别人转钱"。
这太可怕了,一点法律知识都不懂,卡出租出借是负法律责任的,同时会给一定的惩罚。
我说了我是谁,也给他讲了法律知识,和他说明银行一遍一遍给你打电话,是为你负责,你一定停止支付。
2020年10月10日,国务院联席办部署全国开展"断卡"行动,要求各地严厉打击整治非法开办贩卖手机卡、银行卡违法犯罪。
关于敦促出租、出借、出售"两卡"的个人和单位投案自首及注销开户的通告,通告如下:
一、任何个人和单位出租、出借、出售"两卡"的行为均属违法行为,将依法追究法律责任。
二、出租、出借、出售"两卡"的个人和单位,自本通告发布之日起至2020年12月30日,到开户银行、通信运营商注册网点注销"两卡",并主动向公安机关说明情况,构成犯罪的,将依法从轻、减轻或者免除处罚;情节轻微的,依法不予追究法律责任。
三、在上述规定期限内未注销已出租、出借出售"两卡"的个人和单位,司法机关将会同银保监部门、人民银行、通信运营商、商业银行等单位联合依法严惩,构成犯罪的,依法从严追究刑事责任。
特此通告!
这个人听了,也懂了问题的严重性,说不在用这个卡刷钱了,下楼把卡销户。
银行虽然不是执法部门,但银行也是监督管理部门,你在银行开户,银行就有权对自己银行账户加以管理,不允许洗黑钱。
但因为资金变动,银行只有调查才能知道你资金的用途,如果你拒绝配合,不回答资金用途,银行有止付的权利,那时你在找银行,不说资金用途,你说银行能解止付吗,到那时你还得告知资金用途。
我是@农村趣儿事 说说银行那些事,欢迎点赞加关注。有不同意见可以留言,我们一起讨论。
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