最近有点忙,继续接着上回说, 3、这个新规对谁影响最大? 对有多个资金来源的行业影响最大,举例来说: 外贸企业,这类企业往往客户不完全固定,做B端的生意还好点,如果是C端的生意,基本进入风控的可能性很大,这也是开端我说一个做外贸的朋友咨询我此类问题的缘由。这类企业有外汇交易进账,如果由于时差造成进账时间是国内的后半夜,资金出入频繁的话,很快就会被风控;如果经营者头脑灵活点,又夹杂着炒外汇的业务,恭喜你,很快账户就不能用了。 虚拟产品的经营者,这类经营者无论是企业还是个人,几乎可以肯定的说逃不掉被风控,时间早晚而已。这里面涵盖了各种虚拟货币,虚拟资产的交易。国内虚拟资产的行业本来就处于比较暧昧的状态,对于这类经营的合理合法性还没有普遍的共识,所以一旦进入风控,资金冻结的可能性很高。 拼夕夕经常拉人头砍价的人。这个可能很多人没想到吧,有的小伙伴有购物拉人砍一刀的习惯,这类行为过去不算什么,但帮你砍一刀的账户数量达到一定程度并与之关联后,你就要小心了,有的时候不是你的资金来往有问题,而是帮你砍价的对方账户被风控了,这个时候与对方账户近期资金往来频繁的账户同样要受风控,也就是说你会被牵连。 以上情况仅仅是举例,实际中的具体情况要更复杂多样一些,那就要具体问题具体分析了。总体的风控原则包括但不限于:多个账户多次频繁向同一账户资金归集;跨境资金多笔多人向一个或几个账户归集;资金快进快出;交易时间异常;不符合企业的营业范围或个人的职业特点等。 下一期告诉你怎样合理应对此类情况 待续…