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3月1日起办理单笔5万元以上业务需要登记资金来源或用途央行回应存取现金便利程度不会受影响

  央广网北京2月9日消息(记者蒋勇)据中央广播电视总台经济之声《天下财经》报道,央行、银保监会、证监会2022年1号令要求,3月1日起,自然人客户办理单笔5万元以上业务,需要登记资金来源或用途。新规会对大额取现造成不便吗?
  1号令第十条要求,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
  央行有关司局负责人9日回应说,新规的主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动,保护人民群众资金安全和利益。国家金融与发展实验室副主任曾刚说:"因为现金使用带有一定的匿名性,实践中有很多的现金,特别是大额现金,可能被用于一些不法活动,我们广义地把它称作洗钱。大额现金的这种匿名性会导致很多问题,包括经济犯罪、洗钱以及偷税漏税等等,对整个经济社会的管理会造成一定的负面影响。"
  新规即将落地,老百姓最担心的还是对取现便利性的影响。央行回应说,金融机构执行新规,不会影响居民正常现金存取款业务,业务便利程度也不会受到影响。
  从此前大额现金管理工作试点来看,取现便利度并没有受到影响。央行自2021年7月起在河北省试点开展大额现金管理工作,个人客户存取超过10万元现金需要登记。据河北石家庄一家国有银行的员工透露,取现的流程也就是填个反洗钱单子,并不费事。
  厦门国际银行北京分行营业部总经理贡杰告诉记者,1号令的实施是对金融机构办理业务的规范性、一致性进行统一,1号令的实施过程中,金融机构会严格执行最少、必要原则去了解登记客户信息,不会增加客户负担。同时,也会严格保护公民个人信息和隐私,"正常情况下不需要客户去填写任何的信息或者提供相关的证明材料。我们在为客户办理相关业务时,对大额存取款业务会简单地询问了解,然后直接为客户办理并登记相关情况,只有发现交易明显异常,有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时,才会向客户进一步了解情况。"
  央行发布的数据显示,目前我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右。事实上,随着移动支付的高度普及,老百姓对现金的需求也的确开始减少,"身无分文"的生活方式成为一种常态。无锡数字经济研究院执行院长吴琦说:"随着移动支付的发展,居民也越来越习惯于享受移动支付,以及在试点中的数字人民币所带来的便利性和更优质的服务。对于大额现金,特别是5万元以上的大额现金的需求和使用也越来越少。"

独家!国元证券辟谣刘振并非公司旗下基金董事长知情人士失联与反腐有关华夏时报(www。chinatimes。net。cn)记者柳川陈锋北京报道4月23日,阳光电源(300274。SZ)发布公告称,公司在最近一次的董事会会议前后多次尝试与外部董事刘振人民币跌破6。5!中美利差倒挂中国货币政策仍将以我为主21世纪经济报道见习记者唐婧北京报道人民币经历了惊心动魄的一周。4月22日晚间,在岸离岸人民币双双跌破6。5大关。离岸人民币一度跌破6。54,创一年来新低,在岸人民币跌破6。50,盖茨被曝卖空特斯拉股票马斯克拒绝与他合办慈善据新加坡联合早报网站4月24日报道,科技巨头微软联合创办人比尔盖茨邀约特斯拉首席执行官马斯克一起做慈善,却被挖出因盖茨卖空上亿美元的特斯拉股票,而被后者拒绝。随后还引发马斯克周六发特斯拉一季度净利润暴增6。6倍,停产影响甚微4月21日,特斯拉公布了2022年第一季度的业绩数据,各项数据指标都超出市场预期,净利润大涨,刺激股价盘后大涨。财报显示,特斯拉一季度净收入为33。2亿美元,而去年同期的利润为4。广汽丰田一汽丰田等召回138899辆国产及进口汽车市场监管总局4月22日消息,日前,广汽丰田汽车有限公司一汽丰田汽车有限公司四川一汽丰田汽车有限公司长春丰越公司丰田汽车(中国)投资有限公司根据缺陷汽车产品召回管理条例和缺陷汽车产品统一大市场是汽车强国的必由路径加快建设全国统一大市场,会给汽车行业带来哪些影响?当前业界的观点主要集中在促汽车消费和资源要素流通。具体而言,二手车限迁信息不透明地方车企垄断等市场藩篱有望打破,逐渐建立全国统一的田惠宇落马与背后的建行迷雾刚刚过去的一周,金融圈最重磅的消息,莫过招行原行长田惠宇落马了。虽然结局早有铺垫,并不令人意外,但考虑到田四天前才刚被免职,组织对金融圈的反腐速度,足以令人生畏。田惠宇落马前,官职美股三大指数集体收涨热门中概股多数上行美股三大指数集体收涨热门中概股多数上行财联社4月26日电,美股三大指数低开高走集体收涨,道指涨0。71,标普500指数涨0。58,纳指涨1。29。软件应用抗疫概念股涨幅居前,Mod从董事长到通缉犯,原中江信托董事长裘强拟被终身禁业,曾掌控公司14年金融界4月25日消息,江西银保监局4月25日披露的行政处罚事先告知书送达公告显示,裘强在担任中江国际信托股份有限公司(现雪松国际信托股份有限公司)董事长副董事长期间,公司存在违规投河南多家银行线上存款无法取现不是谣言,更非造谣河南多家银行线上存款无法取现河南开封新东方村镇银行禹州新民生村镇银行柘城黄淮村镇银行及上蔡惠民村镇银行分别在4月19日及18日以升级系统为由,停止线上手机app及北交所董事长徐明建议进一步修订完善公司法对公司股份收购规定4月24日,北京证券交易所董事长徐明在中国金融发表署名文章称,尽管公司法和公司法(修订草案)对有限责任公司的股权转让和股份有限公司的股份转让专章进行了规定,但对公司股份收购的规定并
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