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私募基金怎么做才符合法律规定

1月1日 眸中星投稿
  金融市场的繁荣是一个国家经济实力强大的基础之一,私募基金作为金融市场中的重要一环,也起着极其重要的作用。因私募基金处于私募立场,所以国家为防止非法集资等资本犯罪,对这方面也进行了比较多的规定和监管。私募基金怎么做才符合法律规定呢?以下就是对私募基金公司成立的法律要求进行了简单的分析。
  1、什么样的公司能够成立私募基金?
  投资类的公司。这类型的公司通过私募登记备案,获得私募牌照后,可以自主发行基金产品。(投资类的经营范围包括:股权投资,资产管理,投资管理,基金管理,创业投资。另外,企业名称中带有“私募”这个关键词的也可以申请。)这里需要强调的是,因为各个地区对于行业特点的描述及范围不尽相同,所以在备案登记时各地要求不尽相同,最好在备案时咨询专业的办理机构。
  2、对于基金管理人的认缴资本和实缴资本有什么要求?
  2017年,根据协会的最新要求,实缴资本要在25注册资本或者100万以上出资。但是在实际操作过程中发现,这个要求并不是十分硬性,只要管理人能在《专项法律意见书》(后面会详细介绍法律意见书)中阐述机构能够正常运营六个月以上,就可以。但是,一般来说,三百万到四百万的出资,操作过程会比较容易通过。当然,实缴的资本越多,当然更容易说明公司的经济实力,以达到更好的登记备案辅助效果。
  3、对管理人办公场所有什么要求?
  对办公场地的要求并没有太严格。但是也有以下几点规定:首先办公地址是真实有效的,最好是商业办公楼,大小适中,要提供办公场所的外观和内部图片。这个也会作为基金业协会对管理人经济实力的一个评估数据。
  4、对管理人的高管有什么资质要求?
  要求:
  1)股权类投资的机构的法人和风控总监具有基金从业资格(《私募基金投资管理人登记和基金备案办法》里规定以下三种情形都可以认定为拥有基金从业资格:一,通过了基金从业资格考试(股权类的只要靠科目一和三);二,在投资管理等相关行业从事了三年以上的时间;三,协会认定符合条件的其它情况。)
  2)证券类投资的机构的法人,风控总监,还有基金经理都要有以上所述的基金从业资格。(证券类的要考科目一和二)
  5、法律意见书有什么要求?
  法律意见书就是律师事务所出具的对于机构包括上述四个方面的大体情况的一个概述。法律意见书在申请私募牌照的时候是一个X因素,一些没有相关经验的机构,常常因为没有和基金协会打交道的经验,延长了整个办理周期,让客户非常不满。
  6、管理人完成备案后,还要满足什么才能发行基金?
  在完成私募基金的募集之后,就可以进行私募基金产品的备案了。这里对投资人是有要求的。具体要求可以在协会的规条中都有详细描述。
  7、虽然上面说得也比较详细了,但是在实际申办过程中,还是会因为这样那样的细节,导致私募基金产品发行时间被延长几个月。比如法律意见书里没有说清楚验资的具体情况的某个细节等等。都会给客户带来一系列不必要的麻烦。
  其实只要按照法律法规的要求依法成立私募基金公司,基本上可以说就符合法律要求了。成立私募基金需要注意的是,高管人才必须要符合证监会的要求,具备基金从业资格;实缴资本应实际到位,公司有具体的办公地址。切莫成立空壳公司,以私募名义行非法集资之实,那是犯罪行为。
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