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耗资12亿认购!中国太保又一大手笔,康养布局持续推进!险企巨

  近日,中国太保集团披露,认购旗下太保资本发起的大健康产业基金份额,认购金额12亿元。这是中国太保在康养产业持续布局的一个落子。
  随着老龄化社会推进、民众保险需求变化,以及可以预见的养老健康保障缺口,大型保险集团均纷纷整合资源,加大康养生态圈布局,同时反哺保险主业。
  除了中国太保,我国大型保险集团例如中国人寿、中国平安、中国太平、泰康保险等都在持续夯实医康养布局,打造产品服务联动机制,布局成果逐步显现。
  太保集团12亿认购大健康产业基金份额
  太保资本全称太保私募基金管理有限公司,系太保集团控股子公司,主要开展私募股权投资基金管理服务等业务,注册资本1亿元。
  据披露,太保集团于12月7日与太保资本签署了《南京太保二期大健康产业基金管理合伙企业(有限合伙)之合伙协议》,认购由太保资本发起设立的该基金的份额,认购金额12亿元。基金存续期限为73(第一次延长期)2年(第二次延长期)。
  太保资本担任该基金的管理人,收取的管理费为:投资期按照该基金的实缴出资额的1年收取,退出期按未退出项目投资成本的1年计算收取,预估存续期内管理费总计约1。105亿元。
  据介绍,该基金目标总规模预计为15。01亿元,基金存续期限为73(第一次延长期)2年(第二次延长期),该基金主要聚焦大健康生态协同企业,包括互联网医疗、高端医疗、健康管理等领域的投资机会,主要对与保险业务具有明显协同效应、属于保险健康服务生态圈的重要环节,且能够持续赋能保险价值链的、处于成长期产业的相关企业进行投资。
  2020年以来,太保集团启动大健康产业新引擎,制定了20202025年大健康发展规划,推动公司与瑞金医院共建互联网医院,设立太医管家管理式医疗服务平台,布局大健康产业投资。
  去年7月20年,太保集团、太保资本、太保人寿就曾共同投资设立太保大健康产业私募投资基金(上海)合伙企业(有限合伙)太保大健康产业股权投资基金(I期),基金目标募集规模100亿元,合伙期限为20年,太保集团认缴15亿元。
  今年11月,太保旗下康复产业基金与上海大悦堂医院管理有限公司签约。根据协议,2024年年中,太保布局的首家康复医院上海源申金迈康复医院将建成运营,将开放近220张床位。此前,太保已与上海交大医学院在康复医疗领域建立战略合作,将共同建设交医太保源申康复研究院。
  保险康养是太保寿险发展的一体两翼策略。近两年,太保持续加大在养老、健康、医疗领域布局力度。目前,中国太保康养布局成果正密集落地。
  12月3日,太保家园南京国际颐养社区体验馆正式开放,加上上月开放的上海崇明颐养社区体验馆,以及7月开放的上海普陀康养社区体验馆、正式开业的杭州颐养社区,标志着中国太保布局长三角养老服务取得阶段性进展。
  2022年,太保家园新投资落地北京、三亚两个项目,实现11座城市布局12个项目,全国整体布局基本完成。除今年已经开业的杭州社区外,上海普陀、上海崇明及南京社区三个项目明年也将全部投入运营,在东部地区形成太保家园养老社区集群。此外,2023年,太保家园青岛、厦门社区也将投入运营。目前,太保家园已形成颐养社区(以健康活力业态为主)、乐养社区(以旅居候鸟式养老业态为主)、康养社区(以康复护理业态为主)三大产品线。
  保险机构纷纷发力医康养布局
  除了中国太保,我国大型保险集团例如中国人寿、中国平安、中国太平、泰康保险等都在持续夯实医康养布局,打造产品服务联动机制,布局成果逐步显现。
  例如,中国平安实施综合金融医疗健康战略布局,通过平安寿险、平安产险、平安养老险、平安健康险和平安健康(股票简称平安好医生)等公司,全面推动医疗健康生态建设。同时,将差异化的医疗健康服务与作为支付方的金融业务无缝结合。
  太平保险集团在20212025的发展规划中明确提出,要打造保险现代客户服务生态圈,其中保险大养老在形态上采用轻重相结合,保险大健康坚持自建、参股与合作相结合。目前太平已初步形成自有第三方合作的养老社区布局,截至目前太平乐享家共拥有十二家社区。
  泰康集团是保险业重资产投入养老产业的典型案例,泰康直接以重资产的形式投资养老项目,同时通过设立泰康健康产业投资控股统筹管控项目公司的经营。
  保险公司纷纷布局康养生态圈有着深刻的社会经济变革背景。2021年末,我国65岁及以上人口突破2亿、占比达14。2,多地步入中度老龄化社会。据预测,全国60岁及以上老年人口将突破4亿,养老需求和健康保障需求预期都将出现井喷。
  面对史无前例的人口老龄化浪潮,党的二十大报告提出健全社会保障体系、推进健康中国建设、发展养老事业和养老产业等多项关键举措。近期,第三支柱的个人养老金政策也密集出台,进入实质性运作阶段,预期养老储蓄、养老基金、养老理财、养老信托金融产品品质养老服务的市场需求将更加巨大。
  中信建投深度分析报告发现,美国健康险市场的营收、利润增速高于寿险市场。美国健康险以综合健康服务集团的方式提供,属于重资产线下布局的类型。对标美国,我国寿险行业属于发展早期,而老龄化较重的情况。养老需求缺口将带动行业实现穿越周期增长。
  报告认为,保险产品保障范畴与养老服务需求的匹配程度较高:养老金融仅解决的是老年人的收入问题,而保险系列产品养老年金、长期护理险、医疗险等多险种保障的是老年医疗支出、护理服务、慢病管理、智能养老等多种类养老服务需求。如果仅PK收益率,保险产品不占优势,但牵动线下服务网络的保障范畴,保险产品独具优势。
  反哺主业方面,康养生态圈建设有助于保险资金穿越经济下行周期,保险康养模式对提升绩优营销队伍的留存率具有积极作用,同时也有助于提高产品竞争力。数据显示,养老服务、健康管理等服务场景能有力拉动客户从服务触达保险产品。
  例如平安寿险依托集团医疗健康生态圈,创新推出保险健康管理、保险居家养老、保险高端养老等产品及服务。2022年上半年,平安寿险30的新增客户来自医疗健康服务用户转化。
  又如,随着太保家园东部集群形成,中国太保寿险各分公司累计发放太保家园资格函数量前十名中,其中寿险东区占据六席,并持续保持高客增长率全国第一。太保表示,随着其他地区太保家园的逐步投入运营,太保家园赋能主业的效应将更加凸显,将逐步成为中国太保打造产品服务生态圈的重要发力点和寿险第二增长曲线的重要战略支撑点。
  责编:林根
  校对:王锦程

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