金融机构企业年金管理考核结果出炉两家暂停新增业务一家不予延续

　　财联社（北京，记者 王宏）讯，近日，人社部公布了企业年金基金管理机构资格延续评审结果，延续35家机构62个企业年金基金管理资格，同时暂停平安养老险和太平养老险2家企业年金基金投资管理机构开展新业务，并不予延续华宝信托年金基金法人受托机构资格。这也是近年来人社部首次公开在核查中不予延续和暂停机构资格。
　　有业内人士对记者表示，人社部会不定时进行企业年金基金管理机构的资格审查，同时还会进行新招标。而两家养老险公司被暂停开展相关新业务原因可能有两个：一是资格不合格，二是有过错。而今年7月，人社部组织了一次大规模的资格延续评审工作，涉及35家机构的63个企业年金基金管理机构。
　　数据显示，截至2021年一季度，华宝信托、平安养老保险和太平养老保险受托管理企业数共计3.81万家。平安养老险对财联社记者表示，目前公司已积极开展相关整改工作。平安养老险将严格按照人社部的相关要求落实执行，持续加强合规管理，确保年金基金平稳运行，同时不断加强自身能力建设，维护好委托人的利益。
　　两家被暂停开展新业务 一家不予延续
　　10月18日，人社部发函称，近期组织开展了企业年金基金管理机构资格延续评审工作，在此次核查中，不予延续华宝信托年金基金法人受托机构资格；同时暂停平安养老保险以及太平养老保险2家企业年金基金投资管理机构开展新业务。
　　人社部表示，自通告之日起，平安养老保险一年内不得开展年金基金投资管理新增业务，太平养老保险两年内不得开展年金基金投资管理新增业务。新增业务包括但不限于合同签署、养老金产品发行、存量业务新增资金等。暂停开展新业务期结束时，根据整改验收情况再行确定是否恢复开展新业务。2家机构应继续做好已有年金基金投资管理业务，有效防范化解风险，加强合规管理，确保年金基金平稳运行，不断加强自身能力建设，维护好委托人的利益。
　　资料显示，平安养老保险公司在2005年8月获得首批企业年金基金管理受托人和投资管理人资格，成功承接了深圳社保、蛇口社保、大连社保等社保基金。平安年金签约企业主要分布行业在电力、电子、烟草、交通运输、化工、有色金属、机械、文化等行业。而太平养老保险公司成立于2004年，是首家国有专业养老保险公司。
　　人社部官方数据显示，截至2021年一季度，华宝信托受托管理企业数338家，受托管理资产129.62亿元；平安养老保险受托管理企业数2.76万家，受托管理资产3559.76亿元；太平养老保险受托管理企业数1.02万家，受托管理资产1211.64亿元。
　　此外，此次核查中还延续35家机构62个企业年金基金管理资格。其中包括，（一）延续12个企业年金基金法人受托机构资格；（二）延续18个企业年金基金账户管理机构资格；（三）延续10个企业年金基金托管机构资格；（四）延续22个企业年金基金投资管理机构资格。
　　资格不合格或有过错
　　有业内人士对记者表示，人社部会不定时进行企业年金基金管理机构的资格审查，同时还会新招标。而两家养老险公司被暂停业务原因可能有两个：一是资格不合格，二是有过错。
　　财联社记者先后梳理了2016年、2017年和2019年人社部下发的《关于企业年金基金管理机构资格延续的通告》，均未发现有机构被暂停或取消资格。此次也是近年来首次人社部公开核查后不予延续和暂停业务资格。
　　财联社记者注意到，人社部下发通知在今年7月组织了一次大规模的资格延续评审工作，评审对象是35家机构的63个企业年金基金管理机构。人社部还组建专家评审委员会，根据机构申请材料、现场检查结构、市场评价情况等提出评审意见，人社部根据意见对申请机构做出决定。
　　据通知显示，机构综合评价处于行业尾部水平的，将被监管提示或约谈；情况严重的，将被限制业务范围或暂停开展新业务等。被限制业务范围或被暂停开展新业务的机构，应按照要求提交整改报告；限制期或暂停期结束时，根据整改验收情况再行确定是否延续资格或取消资格。
　　而被取消相关资格的，可能有四种情况。包括1、未按时提交或主动不提交申请报告的；2、申请报告重要内容有虚报、瞒报或漏报情况的；3、违反资格准入时的相关承诺，年金管理服务难以适应市场要求，委托人（受益人）、业务合作机构及监管部门长期给予负面评价，且影响到年金管理业务发展或基金安全的；4、近三年有3次以上违法违规记录或者1次以上经责令改正而未改正，造成年金基金财产出现重大损失的。此外，被取消资格的机构在3年内不得再次申请企业年金基金管理机构资格。