存款超过30万元会被查税!事实真的是这样吗?
随着我国经济的发展,投资者的投资渠道变得多元化,尤其是近几年来互联网金融的进步,越来越多的人已不再向银行存钱作为理财渠道。本就日渐低迷的存款市场,在最近网络上还爆出这样的消息传闻:存款超过30万元要被查税!
事实真的是这样吗?银行是怎样处理存款超过30万元的业务?一、就存款本身而言,无论存款数额多少都不会被查税。
在银行存款超过30万元,可以从2个方面进行分析,就不难看出是不会被查税的。
(1)首先,银行存款已不是应税行为,2008年已经取消了利息税,即使需要缴纳,利息税也是银行代扣,个人不存在偷税漏税的可能。
偷逃税
(2)其次,对于产生30万元的源头是否已经缴纳了相应的税款,银行或者税务等部门从账户30万元为起点去查税,犹如大海捞针,费事费力,是不符合常理的。一般税务部门是在审查企业或者个人业务时发现存在偷税漏税行为,可能会延伸到银行账户的追查和冻结等工作。
为此,大家可以放心,不会将超过30万元的存款作为调查对象进行查税。二、若存款超过30万元是属于现金缴存等大额交易的,银行会将其上报中国反洗钱监测分析中心。
个人账户涉及的大额交易主要包括3类,具体如下:
1.现金收支
当日单笔或者累计交易 5万元人民币,或者外币等值 1万美元。
2.境内款项划转
当日单笔或者累计交易 50万元人民币,或者外币等值 10万美元。
3.境外款项划转
当日单笔或者累计交易 20万元,或者外币等值 1万美元。
存款三、若存款超过30万元是现金缴存的,银行为了做好客户的尽职调查,会询问存款人并登记资金来源。
自2022年3月1日起,个人到银行当日发生单笔或者累计交易超过5万元或者1万美金以上的存取业务,银行需要核实存款人身份信息,询问存款人资金来源或者用途,并做好登记。
尽职调查
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