最严断卡行动进行时!多人银行卡被冻结,做生意太难了
反洗钱监管一再升级,史上最严的断卡行动来袭。
近日,关于大量银行卡被冻结冲击着有"世界超市"之称的义乌一消息传遍网络。据不少在义乌做进出口生意的商家表示,从去年开始就陆续有同行在收到客户货款之后,银行账户就被冻结了。
在他们的群里,商家们都自称为"冻友",彼此分享被冻卡的遭遇,讨论着"解冻"的办法。据了解,不少商家从去年被冻结划扣的款项至今"未归"。有商家已经被冻结了三张卡,总金额达几十万。义乌商家生意难做
"有生意不敢做,做了怕被冻卡。没生意又得支付高额开支费用。材料费用、工人工资也要拖欠。钱都赚到,还要把老本赔了,真的太难了。"
去年因为疫情的冲击,义乌做外贸的商户都受到重创,很多外贸生意被迫"内贸"后,开始使用人民币进行结算。然而,可能有些外国客户习惯通过地下钱庄进行支付,就会涉及到洗钱或恐怖融资等敏感地带,不少义乌商家难免被牵扯进来。再加上去年年底开展的"断卡行动"的重拳打击下,义乌外贸商户的处境可谓是雪上加霜。
目前,很多商户正面临着无卡可用的尴尬境地,有些商家五六张银行卡都已经被冻过,还有四张没有解开。
对于此事,有商户认为,如果外汇结算有问题,银行应该给经营商户相应的指导操作,尽可能地减少此类事情的发生。如今,商户陷入两难的境地,都不知道该如何是好。冻卡容易,开户难
这边厢商户遭受"一刀切"冻结银行卡,那边厢普罗大众开户难。
近日,有广州市民去银行办理个人账户表示"太难了"。据悉,因为换了新工作,新公司要求市民谢先生办理新的银行卡。然而,谢先生去某银行开户的时候却被拒绝了,原因是谢先生需要提供工作证明,以及公积金缴存明细或社保缴存明细等相关资料方能办理个人账户。
无独有偶,深圳一市民也表示,他在办理银行卡的时候,工作人员要求其提供半年社保证明和手机入网半年以上的证明,另外如果不是深户,还需提供在深居住证明。
在上海,一名女士到某银行办理银行卡开户业务时,工作人员要求该女士提供单位名片、劳动合同、暂住证等附加资料。
看来,那个仅凭一张身份证就能办银行卡的时代已经一去不复返了。有网友表示,没有银行卡就办不了社保,没有缴纳社保就办不了银行卡,这个死循环究竟要怎么解?"一刀切"是否真的可取?
去年以来,反洗钱监管不断升级。据了解,2020年共有537家机构因反洗钱不力被罚5.26亿元,其中银行和支付机构是监管和处罚的重点。
今年2月份,中信银行就因为反洗钱不力而吃到央行2890万元罚单,就在上周,央行更是一口气开出了17张违反反洗钱的罚单,超10家金融机构涉及在内。
反洗钱监管持续加码,不少金融机构为了避免被罚,收紧风控的同时,都不敢轻易开户,这也导致了现在不少刚需市民被"误伤"的局面。
支持反洗钱、断卡行动是人人应尽的义务,毕竟这涉及到我们每个人的资金安全。对于出租出售银行卡、电话卡、第三方支付账号的情况,我们也有义务坚决抵制。但是,相关部门要从源头杜绝问题就使用"一刀切"地冻卡,设置高门槛的开卡流程就真的能解决问题吗?
有没有其他的办法,可以兼顾打击洗钱、诈骗等团伙作案的同时,又考虑到普罗大众的便利问题呢?
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