自拜登上台后,就搞出了不少事情,除了联合各国遏制中国与俄罗斯之外,最令人瞩目的就是他的"全球大放水"。 受疫情影响,美国经济发展受到阻碍,拜登在1月14日晚提出了一项针对新冠疫情的经济刺激计划,总金额高达1.9亿美元,主要包括给全美国的家庭、企业等直接发钱。 这项计划刚提出一个多月,就在3月22日,他又提出金额高达3万亿美元的基建计划。真是好大的手笔,刚上台就花了5个亿,当然,钱从哪里来也是人们关心的问题。 经济现状不好,存款肯定不能花,那就只有加税和放债了,但就算加税成功了,还有巨大的缺口要依靠放债,也就意味着美国又要开始薅世界其他国家的羊毛了。 其他国家看到美国的政策后,也不会坐以待毙,纷纷出台应对措施,比如土耳其、巴西、俄罗斯等,就选择了加息来遏制通货膨胀,希望能遏制输入性的膨胀,又让别人觉得有利可图,舍不得让钱回流到美国,这样本国的经济在段时间内就不会有太大影响。 本以为是提前未雨绸缪,能更好地应对"美元收割机",却不曾想未来危机还未到来,当下国内经济就先崩溃了。最先扛不住的是土耳其,当它把基准利率从17%调高至19%时,本国货币里拉兑换美元的汇率,暴跌了17%,仅仅两天,股市就经历四次熔断。 紧接着土耳其的央行行长被免职了,又引发了其金融的新一轮动荡,大量资本持续离开,土耳其伊斯坦布尔银行指数跌9.8%,其跌幅达到是2020年2月以来的最大值。 可如今美国依旧是实行宽松的货币政策,还在不停的往市场放水,如果哪天宣布收紧,土耳其的现状恐怕还会更糟。除了土耳其,南美洲的巴西、阿根廷等国也深受影响。 自从去年美国带着其他国家一起印了10多万亿美元后,巴西的大米涨了70%,再加上疫情冲击,巴西政府外债多次逾期,甚至直接说政府已经破产了;它的邻国阿根廷的水果涨了228%,连最不缺货的肉类,也涨了一倍多,果然南美洲的日子也不好过。 01 全球收割机 你也许会好奇,为什么美国的经济政策,会影响到世界其他国家呢?这是源于美元的世界货币地位。 二战后,美国有世界上70%的黄金,当时美国就直接把美元和黄金挂钩了,对世界各国说,只要你手里有美元,就可以来美国兑换黄金,毕竟一直以来黄金都是大家认可的货币,此话一出,再加上美国的军事、政治等实力,各国达成了共识,让美元作为国际社会结算通用货币。 后来美国宣布美元和黄金不挂钩了,又与石油挂钩了,如今我们是一个工业社会,哪个国家都少不了石油,如果要买石油,就必须拿美元换,这一下子就让美元交易量剧增,美元的地位更加稳固了。 如今经济全球化,各国都会对美元产生依赖,你想用也得用,不想用也得用,我们都学过,市场上的物资在一定时间内是恒定,市场上的钱也在一个合理范围内保持平衡,或者呈现缓慢增长时,这才是健康的市场。 假如市场上钱多了,物价自然上涨,货币购买力下降,也就贬值了,比如,原来1000块买一部手机,假如给每个人手里都发一笔钱之后,市场上的手机数量还是固定的,人们为了买到手机,自然会出更高的价格来竞争,手机的价格就涨了,这就是通货膨胀。 因为美元有世界货币的地位,当美国没有钱的时候,就可以自己印,美元面额的价值,减去生产美元的成本,就是市场上多出来的钱,美国人就会拿着印出来的钱,去世界各国去买买买,其他国家钱突然多了多了,自然就会货币贬值,物价飞涨。 此时,如果要应对美国的镰刀,要么自己也大量印钱,这样本国货币与美元之间的汇率就能保持稳定,避免美国直接夺走国家的更多资产,但与美国不同的是,它只有自己消化国内通货膨胀、核心资产和股市疯涨等负面影响。 当美国国情好了,经济趋于稳定之后,它就会开始收缩,原本涌入其他国家的钱,就会流向美国,当美元撤离后,那些股市和核心资产被推高的国家,就被迫承接了美国的风险,不得不面对虚假繁荣泡沫破灭后的一地鸡毛。 当然,这只是前奏而已,就在其他国家陷入危机,核心资产暴跌时,美国又带着美元来了,以援助或购买等姿态,来接手这些国家的核心资产,至于价格就是美国说了算,可以肯定的是不会高出市场价。 假如不卖行不行呢? 自然是不行的,政府要恢复经济和国内秩序,就离不开钱,就只能出卖核心资产,乖乖地听美国安排。 除了自己印钱之外,还有一种方式就是土耳其、俄罗斯以及巴西用的加息,该政策会抑制国内经济增长,让市场失去活力,如果国家不足够强大,就跟土耳其一样,美国的镰刀还没割下来,就直接崩盘了。 02 谁的羊毛都可以薅吗 美国这一招很好用,每一次都能帮它度过危机,美元就成了美国收割世界各国财富的收割机,它真的那么强大,谁的羊毛都可以薅吗?其实也并非如此,还是有一些国家是它薅不动的,比如德国。 德国的制造业很强大,而且是世界上少数财政有盈余的国家,如果有美国那么大的人口体量,恐怕国家综合实力可以与美国比肩;同样不容易被薅羊毛的还有日本,它的制造业也非常强大,日元一直也有着避险货币的称谓。 还有俄罗斯,虽然过去几年一直被美国制裁,但依旧保持了国内政治稳定,百姓安康。美国薅羊毛遇到的最大变数,还是来自中国。 我国在面对疫情时,既没有如美国一般大放水,又快速控制疫情,恢复国内经济,并提倡国内外双循环战略,以内需拉动经济,是疫情下世界上唯一正增长的经济体,这就意味着中国的现状是不错的。 再者,我国的金融市场并非完全对外开放,不是美元说来就能来,说走就能走的,不论是离岸还是在岸人民币都比较稳定。 而且,经过前些年对金融市场的整治,理财产品乱象等都都被打压了,这不仅让人们对金融风险也有了更深入的认识,金融市场也会更加稳定,本身存在的结构性矛盾,不会因为外界溢出的资本冲击而增强。 最后,我国也是一个制造大国,有实体支撑经济,而如今世界各国,都因为疫情缘故,对中国有着极大的需求,所以,我国外部市场的缺口还是巨大的。 当然,世界各国也都没有坐视美国薅羊毛,一直都在想法子摆脱对美元的依赖,比如伊朗与中国签订合同,石油交易时使用人民币,俄罗斯、日本、中国等国家大量抛售美债,欧盟牵头设立新的结算机制等等。 03 为什么崩盘的是它们 纵观那些不容易被美国薅羊毛的国家,它们之间都有一定的共同点,比如制造业强大,有着良好的经济秩序等,再反观那些容易被薅羊毛的国家,它们也有一些共同点,比如债务高企泡沫强大、外汇市场太过自由等,其经济体本身就存在一些漏洞。 我们都知道金融赚钱方式比较快,所以有的人会将全部心思放在买金融产品上,期待靠着它发家致富,甚至荒废本职工作,失去谋生技能。有些国家也是一样的,尝到了发展金融的甜头,就把资本全部注入到虚拟经济中,不停的加大杠杆,创造财富,以至于本国的制造业等实体行业外流。 无疑,这种发展经济的方式就相当于自杀,就像美国如今挥舞着美元镰刀,看似威风凛凛,但随着世界上其他国家的崛起,美国和美元的国际影响力,势必会受影响,再加上各国都推进去美元化,这把刀种有不好使的时候。 那时候,美国早已将制造业迁出了美国,又靠什么发展经济呢?走向衰落也必定会成为事实。 从中我们也可以发现,不管什么时候都不能过度依赖金融,实体经济始终是一个国家经济的基石,只有构建健康的经济发展模式,才有能力应对外界的经济动荡。 就像一个人,先踏踏实学习得谋生技能,再用存下来的钱去金融投资,如果买到了好产品,增加了财富就是锦上添花,如果不幸买到了不好的产品,那谋生的技能也可以养活自己,增加财富,至少不会陷入危机之中。 唯有实体经济和虚拟经济相依相结合,一个国家的经济才能保持稳定增长。