央行出手了，货币政策对抗美国掠夺，中国将出现绝佳的投资机会

　　文 | 牛财道
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　　自2020年起美国打开水龙头疯狂放水，所印钞票已超过美国200年总和，在以美元为结算的经济体系中，美国可以通过印钱掠夺全球，转嫁内部风险。全球都在为美国打工，中国也不例外！
　　近期央行释放了一个明确的信号，中国央行金融研究所所长周诚君上月在莫干山会议上表示：
　　人民币国际化条件下，我们管不了人民币汇率，中国中央银行最终要放弃汇率目标，人民币汇率是全球所有市场主体对人民币的偏好、预期和交易决定的。人民币在中长期内将持续对美元升值，既是中国经济持续增长、人民币相对购买力不断提高的结果，也是美联储搞量化宽松和不断扩表的后果之一。如果人民币成为了周边国家以及与中国有密切投资贸易往来国家的货币锚，这些货币都将对美元升值。
　　人民币中长期将升值，是央行的应对之策，至于会带来什么影响和变化，老牛就用这篇文章和大家聊聊，这项政策与所有人相关，有不利，也有机遇，关键看你如何把握。
　　注：文章篇幅较长，请耐心阅读。
　　一、没有硝烟的拉锯战
　　这部分讲一些有关货币政策的基础知识，方便零基础的读者理解后文，有金融基础的朋友们可以跳过，直接看第二部分。
　　当前在货币政策中最常用的就是利率与汇率。通过对利率的调节，能直接影响市场流动性，进而影响企业贷款、总产出，甚至是金融市场的走势，而决定内部货币总量的却是汇率。
　　美元是国际结算体系核心，美元总量的变动会直接影响人民币的总量，人民币升值，无非是兑换美元的比例。美国开闸放水时，为保住汇率平衡中国必须放水，在很大程度上美国决定着人民币的多少。
　　提及汇率，很多人都不屑一顾：跟我有什么关系？
　　这种想法大错特错，汇率的影响是全面的，对每个人都有直接的联系。如今得益于核武器的威慑，大国之间会特意避免战争，于是战争就从武器转向货币，美国依靠美元霸权可以随意印钱，不顾美元贬值的后果，继而把内部风险转嫁给全球，让各国分担。08年如此，2020年依旧如此，说句扎心的话——全世界都在给美国打工，辛苦创造的财富，只需一次美元放水，就会流入美国。
　　就是这么简单粗暴！
　　利率的影响会限制在国内，汇率则是大国之间的博弈与战争，普通人才是最后的承受者，没有人可以置身事外。
　　二、人民币升值带来的变化
　　汇率直接影响一国的贸易收支平衡，过去中国是持续的贸易顺差大国，此次升值将会向着贸易逆差转变，同时也会带来一些影响。
　　贸易顺差：出口大于进口；
　　贸易逆差：进口大于出口。
　　人民币升值直接惠及普通人，让人们用更低的价格买到国外商品；降低以进口为主企业的成本。大的层面上可以缓解与贸易伙伴的关系，摆脱以美国为首国家对中国的限制。
　　有利就有弊，人民币升值带来的负面影响也很大。首当其冲的是劳动密集型的出口企业，导致部分企业破产，增加就业压力；不利于引进外资投资；造成金融市场波动。
　　不过在老牛看来，以上都不是最大的问题，最关键的是会导致国民资产外流 。所谓的贸易逆差，形象点可理解为：花出去的钱大于赚的钱，长期下来一定会导致自身财富缩水。
　　既然汇率走强导致财富外流，央行为什么还要这么做呢？ 各位莫急，在下文你将会看到答案，容我先卖个关子。
　　三、人民币升值对国内实体经济、楼市、股市有何影响？
　　货币政策转向会影响实体经济、楼市、股市的未来走向，那么中长期会有什么影响呢？
　　1、实体经济
　　贸易逆差会对出口密集型为主企业造成冲击，导致部分企业破产，增加就业的困难程度。
　　很简单，人民币涨价，国内可以用更低的价格买到国外产品，国外买国内的产品以人民币价格为基础，这时他们就需要支付更高的价格购买国内的产品 。用常人的思维理解，贵了我不买，去买别人的。
　　中国产品打开国际市场，更多是靠廉价的劳动力、更低的价格，随着中国人口红利的消失，这些优势必将失去。与其看作是对出口企业的不利，不如看成中国转型的一战——迫使出口企业产业升级和转型，提升自身核心竞争力。
　　只是，过程有些残酷。
　　2、楼市
　　2020年以来中国楼市不断上涨，楼市的繁荣与国内放水息息相关，很多资金为了保值流入房地产，进而导致房价上涨，突破新高。
　　货币政策收紧，汇率上升，意味着市场上资金的减少，中长期对房地产绝对是噩梦 。未来房地产必然降温，即便涨也不会暴涨，因为已经失去了支撑房价上涨的基础，依靠房子短期暴富会消停很长时间。
　　3、股市
　　汇率走强，流动性收紧，对于股市绝对是一大利空，短期内股市会呈现出不景气的状态。
　　但是人民币汇率走强，又会吸引大量炒外汇的短期资金流入，追求长期保值的资金也会持有人民币，人民币增值美元就会贬值，持有人民币可以对冲贬值风险。
　　这些资金的流入可以活跃中国金融市场，对股市产生拉动的作用 。
　　整体而言，人民币升值长期来看是一个利大于弊的动作，虽然在此过程中会付出一些代价，但我们必须明白，国家要发展必然有代价。
　　四、中国为何要转向贸易逆差？
　　贸易逆差会导致国民财富外流，我们为什么还要转向贸易逆差呢？这与中国当前处境有关。
　　首先，面对美国放水应对方式无非两种：跟着印钱、不印钱。
　　继续印钱肯定能保住汇率，维持贸易顺差，但中国又要面对其他问题。我们是顺差大国，与我们进行贸易的国家就是逆差国，疫情后各国经济空前脆弱，继续顺差必然会影响到贸易伙伴，不利于我国的国际地位和影响。
　　再者，以美国为首的西方国家的舆论，狗急了都会跳墙，我们维持顺差对贸易国恢复经济不利，极端情况会不会加入对方阵营呢？总之，逆差对贸易伙伴是有利的，也有利于中国面对当前的国家环境。
　　国际关系这种东西，不能一直紧，适当放松一下，打一下给颗糖吃，小伙伴都愿意和你玩。
　　其次，是考虑到内部因素。持续放水楼市必然持续，收紧货币政策可以有效解决这一难题，高房价在中国的关注大家都知道，房价已成为经济的拦路虎，肯定是需要解决的。
　　最后就是对风险因素和未来的考量。过度放水会造成经济过热，经济泡沫、房地产泡沫会加剧，收紧货币也是在去泡沫，降低发生金融危机的风险。另一方面是中国必须突破的障碍——资本市场 。
　　中国正处于崛起的关键环节，对成熟的资本市场有非常急迫的需求，从去年监管的动作就能看出，国家在努力建设资本市场。强化应对金融风险的能力，提升汇率吸引外资，有助于资本市场的发展和成熟，同样也是去美元化的环节。
　　不仅是笔者，很多权威人士都有一个共同认知：未来中国最好的投资机会在资本市场，也就是股市 。
　　本次央行表态，不仅是应对美元的冲击，对内也是主动去泡沫、降风险的重要环节，其最终目标还是民生、国家发展，这个过程有代价、也有机遇，资本市场的前景无疑就是最大的机遇，把握住机遇实现财务自由不难。
　　写在最后 ：文章旨在对政策的解读与思考，不构成任何投资建议，对于股市而言，多数人还是远离为好，里面承载了太多家破人亡，不希望读者盲目进场。
　　我是牛财道，一名致力于分享投资心得与经验的价值投资者，期待用文字帮到更多人，与你在财务自由的道路上共勉！