美元到底会不会崩溃？

　　1、
　　国内不少人对美元崩溃这件事非常着急，特别是新冠之后，美国通过大量的滥发货币，来缓解面临的经济压力，又相当于割了全球一波韭菜，这种盼着美元崩溃的心情就更急切了。
　　不光是我们觉得美元要崩盘了，美国国内也有很多人认为美元快崩了，这种美元要崩溃的声音，甚至在几十年前就有了，不过直到现在，美元仍然是唯一的全球货币，而且这种唯一性还变得更强了，其实想想也知道，美元的强势并不是突然强起来的，它也是经历了一个漫长的发展过程，才逐步成为了世界货币，这种积累是不太可能因为一两件事就突然衰落的，只要美元的核心优势没变，美国就是再摆烂，也不会影响美元的国际地位。
　　要讲清楚美元到底会不会崩溃，我们首先要知道美元是怎么强起来的。
　　美国的经济大发展是从南北战争之后开始的，到1894年的时候，美国的工业生产总值就已经超过了英国，但这个时候的美元还没什么国际地位。
　　因为美元还是一种很不可靠的货币，这个时候美国连个央行都没有，现在可以影响世界经济的美联储，直到1913年才成立，现在我们看到的美元是一种统一的货币形态，但是在美联储成立之前，美元可以说是五花八门的，因为只要是个银行就可以印钱，而要开一家银行是非常简单的，只要在州政府那里注册就可以了。
　　一时之间，美国出现了很多小银行，这些小银行又被称为是＂野猫银行＂，听这个名字你就知道这些银行不靠谱，实际上也是这样的，这些小银行发行的美元是没什么保障的，如果银行倒闭了，你手上的钱也就成为一堆废纸了，而这种事在19世纪的美国经常发生。
　　从1862年到1914年，几乎每十年就会发生一次金融危机，银行挤兑的情况也发生了四五次，一次危机可能就有几百家银行倒闭，很多人一辈子的积蓄瞬间就没有了。
　　为什么美国迟迟不成立中央银行呢？这和美国的建国有很大的关系。
　　美国从建国的时候就是松散的联邦组织，最开始的时候联邦政府几乎是没什么权力的，美国建国的那一代人，也没想着要把美国变成一个集权国家，所以刚建国的时候连部宪法都没有，即便是后来制定了宪法，也更多的强调民主自由，各州政府也非常介意联邦政府管得太多，毕竟才从英国的殖民中解脱出来，各州都不愿意又陷入另一个集权政府的统治。
　　所以成立中央银行这种事情，肯定会引起各州的警惕，心想着你是不是要通过这种方式扩大联邦政府的权力。
　　美联储成立之前，美国也成立过两个中央银行，第一次是在1791年，由开国之父汉密尔顿提议建立的，叫美国第一银行，目的是帮助各州发债券，然后偿还独立战争的欠款，当时国会允许美国第一银行的经营期只有20年，结果它就真的只存在了20年，第二个中央银行是在1816年成立的，结局也一样，存在了20年就消失了。
　　直到1914年美联储的建立，美元才算是真正统一了下来，正是由于之前美元的不可靠，所以它不太可能成为一种国际通行货币，毕竟哪个国家也不愿意把一堆随时可能变成废纸的货币拿在手上，况且当时的世界老大仍然是英国，英国在全球的贸易量远大于美国，英镑才是那个时期的全球货币。
　　美元真正的崛起是经历了两次世界大战。
　　2、
　　一战之前，西方国家基本都实行的是金本位制，也就是本国的货币都是和黄金挂钩的，简单的说就是拿着纸币就可以按比率到政府换黄金。
　　金本位有个明显的优势就是货币稳定，因为你有多少黄金才能印多少纸币，而黄金历来就是硬通货，全世界人民都信这东西的价值，但是金本位也有缺点，那就是黄金的开采和数量都是有限的，当国家急需用钱的时候，你也不能开足马力印钞。
　　国家在太平时候通常不会出现急需钱的情况，但是在战争的时候那就是另外一种情景了，一战爆发后，各个国家都大量需要军费，为了能开足马力印钱，大多数参加一战的国家都放弃了金本位，货币与黄金脱钩了。
　　当欧洲国家都卷入一战的时候，美国早早地就宣布了中立，所以他开始了两边做生意，利用自己强大的工业能力，美国向交战的各国输送了大量的物资，物资当然不会是白送的，你得拿黄金来买，各国大量的黄金储备就这样流入了美国的口袋，打完一战之后，美国的黄金储备量就成了世界第一了。
　　随后世界经济短暂地恢复了一阵，紧接着到1929年，我们熟悉的大萧条就来了，在大萧条中，为了刺激消费，政府肯定是要多发行货币的，前面我们讲了，实行金本位的情况下，印的钞票得和黄金储备相匹配的，当时的美国政府为了多储备黄金，就下令私人必须上交金币和金条，由美联储用20.67美元一盎司的价格进行购买，随后又通过法律的形式，规定私人持有黄金是非法的，最终把一盎司的黄金定为35美元，你如果不卖，政府可以处罚你，你看，美国政府急起来，自己人也抢。
　　二战爆发后，美国本土是没有遭到任何破坏的，当其他国家打得热火朝天的时候，美国又干起了老本行，就是到处卖军火和物资，不管是哪个国家，只要你手上有黄金，美国都愿意做生意。
　　你发现没有，从一战开始，美国基本就只做一件事，那就是做生意搞黄金，所以到二战结束后，美国的黄金储备已经占到了全球的一半以上，不只是黄金储备海量增加，美国的科技军事实力也在二战中取得了巨大进步，如果说一战前，美国只是实现了工业赶超，那么到了二战结束时，美国已经实现了全面赶超，真正成为了新世界的带头大哥。
　　既然是新世界，当然是要有新秩序的，这个新秩序就是布雷顿森林体系的建立。
　　1944年7月，全球四十几个国家的几百位政要、学者和经济学家，一起在美国的布雷顿森林搞了次会议，主要就是探讨战后国际金融秩序的建立，美国在这个会议上就提出，美元和黄金挂钩，其他货币都和美国挂钩，美元和黄金的锚定价格就是35美元兑换一盎司黄金，而且各国要用美元来进行国际贸易和结算，这通操作之后，美国实际上就确立了全球货币的地位。
　　布雷顿森林体系的确立，只能说是美元霸权的第一步，因为这个时候美元的发行还是要受黄金数量的限制，不然其他国家拿着美元换不到黄金了，岂不是损失了自己的信用。
　　拿美元换不到黄金这个事后来还真发生了，战后随着各国经济的复苏，加上美国不断地向其他国家借贷，从美国流出的美元越来越多，其他国家拿着美元肯定是要换黄金回去的，毕竟黄金才是永远的硬通货，美国的黄金储备很快就不够用了，面对这种情况，美国政府肯定是不愿意的，怎么办呢？马上改规则呀，我现在不保证你可以拿黄金换到美元了，也就是美元和黄金脱钩了，这也意味着布雷顿森林体系正式失效了。
　　其他各国会愿意？起初当然是不乐意的，不过不乐意又能怎么样呢？当时各国的外汇储备有80%都是美元，如果都放弃了美元，那么这些储备就真的变成 了废纸，美国也在积极地试图挽回自己的信用，后来美国和沙特达成了一个协议，那就是美国为沙特提供保护，但是沙特的石油必须以美元进行结算，从此就开启了石油-美元的时代。
　　石油作为第一大能源，是各国发展都必须的，第一大产油国的石油要以美元来结算，那美元就能继续保证无上的地位，各国都必须要想办法储备美元，美元的地位反而是被加强了，不仅如此，由于美元彻底和黄金脱钩了，那么它的发行量就不受黄金储备的限制了，理论上，美国想印多少都可以了。
　　原来美元就代表黄金，现在的美元仅仅只代表美国的信用了，也就是美国保证你拿着美元可以换到东西，其他各国也相信拿着它可以换到东西，别小看这个转变，正是因为这个转变，美国现在可以按照自己的需要，加大或者减小美元的发行量，从而达到影响其他国家经济的目的，美元收割全球财富的霸权地位才算是真正实现了。
　　3、
　　在讲美国如何用美元收割全球之前，我们先来讲下为什么需要美元。
　　其实人类在最开始有交换活动的时候是没有货币的，张三需要粮食，李四需要兽皮，那么张三可以拿粮食直接跟李四换兽皮，当然了这里面还有个度量的问题，也就是说多少粮食可以换多少兽皮的问题，这个时期就是物物交换时期，物物交换有个缺陷，就是张三的需求和李四的需求不一定是能吻合的，而且张三除了需要兽皮之外还可能需要其他东西，这样扛着粮食到处去换东西就很不方便。
　　为了交换的方便，人们开始找一种大家都认可的中间物作为媒介，你拿着这个媒介，就可以到市场上去换想要的东西了，这种媒介就是货币了，人类用来充当货币的东西有很多，只要是大家广泛认可其价值的东西，理论上都是可以充当货币的，比如在解放战争时期，由于国民党发行的货币贬值很快，在黑市上都是用鸦片当货币用的。
　　就现代社会而言，每个国家都有自己的货币，这种货币在国家内部是大家都认可的，但是在进行国际贸易的时候，你拿着自己国家的货币去买东西，别的国家就不一定认可了，这个时候就又需要找一个中间媒介了，美元就是这个中间媒介。
　　看到这里你应该明白了吧，为什么现在大家都需要美元，因为只有手上有美元，你才能和其他国家做生意。
　　现在国际上大宗商品的结算，大部分用的都是美元，我们在改革开放初期的第一要务，就是出口创汇，凡是能赚到美元的东西都往外卖，因为只有先赚到美元，我们才能拿着美元去引进设备和技术，没有这两样东西，我们也没办法光靠自己的力量去发展。
　　正因为全球人民都需要美元，所以美国就可以借着这个霸权进行基础收割了。
　　这个基础收割，就是网上天天讲的，美国消费，全球买单。
　　有个大家都知道的常识，那就是美元只有美国能印，其他国家要想获得美元，就必须从美国手上去拿，而美国是不可能
　　白白送钱出去的，你想获得美元，那么就需要拿东西去换，美国人喜欢开日本车，那么日本就可以把车卖给美国人，美国人喜欢穿中国造的衣服，那么中国就可以把衣服卖给美国人。
　　其他国家的货物源源不断地流入美国，美元也源源不断地流到世界各国。
　　从表面上看其他国家付出了货物，美国付出了美元，这是很公平的一件事，但你别忘了，美元说到底也就是一张纸，现在全面进入信息化了之后，美元可能仅仅就是账户上的一串数字了，这张纸完全是靠着美国的信用支撑着的，而其他国家付出的可是实实在在的资源。
　　自从二战之后，美国国内的制造业就逐渐转移出去了，日常的生活用品美国都不再自己生产了，因为它只需要印钞就行了，自然有其他国家把这些东西卖到美国，而且不管美国怎么印钱，它都可以把通胀控制在一个可接受的范围，因为它的钱可以源源不断流通到全世界，相当于是全世界人民一起，帮美国转移了国内的通胀。
　　美国在疫情期间敢拼命的印钱，就是这个逻辑，美国人民不生产也可以享受高质量的生活，靠的也是这个逻辑。
　　4、
　　如果美国人只是拿着美元到全世界购物，即便是拼命地买买买，带来的影响也不会太大，实际上由于美元的强势，美国还可以利用美元完成更高阶的收割，这种收割甚至可以带崩一个国家，这种操作还有个专门的词，叫做美元潮汐。
　　就是说美元就像是大海涨潮退潮一样，它流向哪里，哪里就会一片繁荣，但是一旦它退去的时候，那个地方就会出现危机，在这一涨一退之间，美国就剪了一波羊毛。
　　而控制美元流动的指挥棒，就是美联储的加息和减息。
　　很多人可能不太知道加息减息到底是个什么意思，这里我稍微解释一下。
　　我们出去借钱，通常来讲除了要归还本金之外，我们还要按一定的比例支付利息，那么到银行去贷款也是一样的，到期了除了还本金之外，还得给银行还利息。
　　银行降息了，那么人们去银行贷款的意愿就会增强，因为到期后还给银行的利息减少了嘛，相当于是降低了贷款成本，反之银行加息，你的贷款成本就会增加。
　　美联储的减息加息也是差不多的道理，只不过到美联储借贷的不是普通老百姓，而是美国政府或者是各个商业银行，普通人最后是到商业银行去贷款。
　　明白了这个道理之后，我们来看看美国是怎么操作的吧。
　　首先美联储通过降息进行放水，这个时候就可以很轻松地借到美元，你看疫情期间，美联储直接把利率干到了0，开动印钞机拼命的印钱。
　　这些美元被借出去之后不能一直存在银行呀，因为存在银行没啥利息不划算，最明智的做法就是出去搞投资，而且是去发展中国家搞投资，购买发展中国家的优质资产，资本通常是不会把这些钱投在实业上的，因为搞实业赚钱慢呀，最好的去处就是股市和楼市。
　　越来越多的资本进入这些市场之后，你会发现这些资产的价格也会越来越高，行业一片繁荣昌盛，如果一直保持低息，那么就会一直有热钱进来，资产的价格会一直走高，相关行业的从业人员也会跟着赚钱收益，看上去好像只有好处没有坏处。
　　可等到资产价格涨到一定高位的时候，美联储就会以抑制通胀的名义开始加息了，只要美元一加息，那些流出去的美元就会纷纷回流到美国。
　　因为现在要还的利息增加了，对于资本来说，最明智的做法就是高位套现呀，套出来的钱赶快还给美国的银行，如果不还的话，可能你投资赚的收益还不够还利息的，这一来一去，那些先前放出去的美元，都携带了好几倍的增值又回到了美国，美国相当于啥也没干，白白赚了一波差价。
　　而对于这些先前被美元推高资产的国家来说，可能就是灭顶之灾了，因为突然的资金抽离，很多已经启动的项目可能突然就没了后续资金，只能停摆了，楼市没人接盘了，可能直接就崩了，原来的一片繁荣，可能瞬间就跌倒谷底。
　　等到你的资产暴跌到谷底的时候，美元又会重回市场进行抄底，又开启下一个潮汐周期。
　　上个世纪七十年代，拉美国家就是这么被美国搞垮的，当时拉美国家刚开始搞工业化，搞工业化就需要资金和技术呀，说白了就是要先赚美元，这个时候美国就开始各种给意见了。
　　比如让拉美国家先卖资源，卖了资源不就有美元了嘛，然后就是引外资，而且还可以向世界银行贷款嘛，反正当时的利息很低，还起来也容易。
　　拉美国家也按照美国的建议这么做了，初期效果非常好，石油矿石卖一卖原始资金就有了，到世界银行借的钱也可以用于发展工业化，国内市场完全开放后，由于关税低，老百姓也能买到便宜的外国货，眼看着一只脚就要踏入发达国家行列了。
　　等到了七十年代末期的时候，美联储突然加息了，而且加到了恐怖的19%，而且美元也不断升值了，由于拉美国家大多都是举债发展的，加息之后这些国家要偿还的债务也大幅增加了，这个时候的拉美国家，资源也卖得差不多了，大量刚发展起来的工业企业，因为还不起债务只能破产了，甚至国家为了还债，只能将电力、铁路、石油这些核心资产低价卖给欧美国家，还要被迫开放金融市场、外汇市场。
　　后来，美国又用差不多的手段搞出了亚洲金融风暴，把刚发展起来的东南亚又收割了一波。
　　为什么我们国家对外来资本始终保持着谨慎的态度，就是因为有太多前车之鉴了，国家不能为了发展，把金融底线都不要了。
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　　既然美元这么霸道，我们不用它了行不行？前面已经讲了，当然是不行的，没有美元你根本没办法进行国际交易。那么我们重新找一种货币作为国际货币行不行？当年英镑的国际货币地位不就被美元取代了么，理论上这个方法是可以的，但是短期之内还无法实现。
　　我们再回顾一下英镑被取代的历史，美国在1894年工业经济就超过英国了，但是美元真正取代英镑却是在二战之后了，更重要的问题是，美元之所以能取代英镑，并不仅是美国变强了，更重要的是英国已经完全衰落了，通过两次世界大战，英国的国力已经空虚到不行了，它的货币价值也没办法得到保证，这才让美元顺势上位了。
　　美元强大的根本原因是美国自身的强大，美国现在仍然是全球第一的经济体，而且这个第一不是那种险胜的第一，作为第二的我国，GDP也只有美国的70%，所以只要美国不崩溃，美元就不会崩溃。
　　我们前面讲了，美元自从与黄金脱钩后，就彻底变成了一种信用货币，也就是它什么也不代表了，就代表美国的信用，美国的信用就是，只要你拿着美元，就能到美国去换东西，只要大家一直都相信美国的这个承诺，那美元的地位就不会有太大的变动。
　　我们讲信用这个东西，并不是比谁的枪杆子硬就行了，国民党当时那么独裁统治，也没人相信它发行的纸币可以长久使用，这里面还关系到国家经济教育方方面面的软实力，而在这些软实力当中，美国也是当之无愧的全球第一。
　　可能你还不了解信用这个东西的威力，我们举个例子来看看吧。
　　2008年美国爆发了＂次贷危机＂，结果这场危机迅速就变成了波及全球的金融风暴，按理说作为风暴眼的美国，美元应该不断贬值，最后完全崩溃，但实际情况是相反的，有一大批资金涌入了美国，美元不仅没有贬值，反而是升值了。
　　这些进来的资金除了美国公司自己的资金回流，还有一大部分就是其他国家的资金，这些资金都用来买美国国债了，国债相当于就是政府的欠条，政府没钱了就可以通过发行国债募集资金。
　　为什么全球经济都这么动荡了，各国还要买美国的国债，这相当于是借钱给美国发展，原因就是因为大家相信美国政府的信用。
　　这里涉及到一个概念就是资金避险，当金融市场一片向好的时候，资本就会偏好一些风险比较高的资产，比如股票和房地产，毕竟高风险就有高收益嘛，而且市场一片繁荣，赚钱的概率还是比较大，但是一旦全球经济出现动荡的时候，资本肯定要把钱从高风险的资产中撤出来，这个是它们就会选择一种安全的资产进行资金避险，也就是说现在赚不赚钱不要紧，首先要保本，如果看着股市都要崩了，你还把钱全放在股市里面，那不就是蠢嘛。
　　到全球金融市场去找下，什么资产是最安全的？可不就是美元资产嘛，买美国国债呀，美国毕竟是全球老大，拿着钱不买美国国债，难道去买东南亚国家的国债？要崩盘也不可能是美国最先崩盘呀。
　　正是所有人都对美国有这种信心，所以美国经济越烂的时候，反而愿意借钱给美国的人就越多，甚至在金融危机期间，美国的国债利率就为负了，也就是说你借钱给美国你不仅拿不到利息还要倒贴钱，也挡不住大家买美国国债的热情。
　　你看，市场有时候真是太不讲道理了。
　　我们国家外汇储备最多的时候有4万亿美元，现在持有的美国国债也有1万多亿，很多人不理解我们为什么要买那么多美债，把我们的美债全部卖了美国不就崩了么，感觉这么一来很解气。
　　实际上现在我们也是骑虎难下了，我们刚发展的时候，为了能引进先进的技术，拼命地赚外汇，等外汇越来越多的时候，总要给这些钱找个去处嘛，你拿去投资房产股市这些高风险资产肯定是不行的，外汇这东西亏了麻烦可就大了，所以只能去买美债，毕竟美债安全嘛，慢慢的美债就越买越多了。
　　如果现在我们突然大幅度抛售美债，肯定会引起全球恐慌，大家都跟着抛售美债的话，美元肯定会急剧下跌，我们手上这么多美元不也跟着受损么，伤敌一千自损八百的事，国家肯定不会这么干的，所以我们只能继续持有，不只是我们国家，全球大多数国家现在都面临这种两难的境地。
　　不过从现在的趋势来看，我国也在慢慢地减少美元的储备和美债的持有，以后可能还会更少。
　　从长期来看，美元肯定会逐渐减少影响力，因为它这种疯狂收割全球经济的搞法，也在不断透支美国的信用，信用这东西一旦破产就很难再建立了，但是这个速度肯定不会像大家期待的那么快。
　　很多人觉得美国现在疫情都烂成这样了，是不是国内也马上要垮了，这就太不了解美国这个国家了，疫情这件事还远远达不到动摇美国根本的威力，而且从长远来看，可能对美国来说可能还是件好事，因为疫情主要伤害的是那些本来就处在美国底层的人，那些维持美国强大上层精英受影响很小，而且现在也不用费神却解决诸如底层福利这些事了。
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