对用外资银行卡进行加密货币交易的行为该如何监管？

　　人爱买什么东西还和你有啥关系，没有不管的了，用的是自己的钱买啥不行？
　　现行法律框架下，无法监控
　　别说外资银行开无法监管，即使是国内银行开，只要稍微注意一下，同样无法监管，被冻结的大多是频繁陌生人跨省跨行交易。只要不频繁交易，大数据再牛逼，无法分析对方给你转的钱和某个平台什么关系[机智]
　　有一个办法可以监控，就是交易所开放用户数据，除了这个办法没别的办法。
　　对于炒币者按规定处理，对银行实行加倍罚款。
　　如果炒币者涉案1万美元，对银行的处罚就应该是5到10倍罚款。加大银行业的违法成本。
　　数额巨大的除了要缴罚款，还要追究银行负责人相关责任。另外也会对该银行的一些业务和项目投资发出行业限制令。
　　在国内的银行，无论国有银行，民营银行，外资银行均在国家监管范围内，其实有些人之所以觉得这个事少做无所谓，是因为银行有时候也不是很认真执行政策。有人说只要小批量，间隔时间长即可避免监管，其实这也是很难的，你不知道你得交易对手方是否频繁操作，它是否进入了监控名单。在国内如有真有人想查，必然是可以查的到的，要知道每天我们的每笔电子交易都会被保存至少20年。一旦被查也很麻烦，你很难说明你是不是洗钱，会有较大损失。并会留下案底。所以国内这个路子肯定越来越难。除非你可以到承认加密币合法国家开设账户，通过这个账户进行交易，然后再汇入国内，同时还要能说明资金来源。这样才能避免麻烦。各国对加密币的监管越来越严格。虽然加密币不可追溯，但是你要把它换成钱就变得可追溯了。
　　基于区块链普通的加密（数字）货币是最好监管的，所有的账套都透明化、不可逆、不可改。通过数据追踪，能准确知道每一个区块最终去了哪里。不像法币，只要经过现金等流程后就找不到了。
　　所以，这就是区块链技术受追捧的原因，这种技术能带来金融记账的根本性变革，彻底解决以前解决不了的问题。
　　据我所知，国内有好几家区块链技术公司，都推出了加密货币跟踪功能，让路大部分的流通无所遁形，现在依然还在宣传洗钱等说法，用意是从根本上否定加密货币。
　　当然，我不是为数字货币洗地，毕竟让一个新的替代物来取代黄金的地位，本身就是对金融体系的动摇，会对经济造成一定的冲击，这种冲击，对于温室里面的经济体制是非常致命的
　　我收到黑钱了然后去超市买东西了，超市是不是也要封收款账户