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王勋爵:简论金融职务犯罪的预与防

2月22日 薛对 投稿

  【摘要】实证主义认为,确定一个命题是否有意义的方法,是命题与经验契合的证成过程。实践中银行业职务犯罪多缘于制度性漏洞,“十案九违规”的现状既说明腐败是反规范的结果,又表明制度还缺乏系统性。从根本上讲,无论内部风险还是外部风险,归因于制度规范还存在空白和黑洞。基于此,从预与防的角度去控制腐败风险,是构建主义者在反腐倡廉中承担的法律使命。   【关键词】银行业;腐败风险;职务犯罪;预防   大抵中说多出于经验,西学多出于学理。不明学理,则经验有无以会其通;不习经验,则学理亦无以证其是。经验与学理正两相需也。〔1〕具体到涉金职务犯罪,即谓以金融职务犯罪预防的个别为基础,通过预警实证经验中存在的金融风险,结合预防基本原理来证成廉洁金融的命题。为了论述的方便,我们以银行业为视阀,将金融职务犯罪放到反腐倡廉的范式中来讨论,着力分析金融从业人员贪污、贿赂、挪用等内部腐败行为以及与项目贷款有关的外部风险。   一、金融内部风险与预防   金融是现代经济的核心,金融搞好了,一着棋活,全盘皆活。〔2〕在现代经济大格局中,这种核心同时体现了造血与输血的本色,是经济社会发展的原动力。金融领域内各种腐败风险纵横交错,实难在内、外部作出严格的界分,但贪污、挪用、渎职等腐败行为与外部并无实质联系,如果从内部设置腐败的防火墙,或可有效预防职务犯罪的风险,否则,很难期待权力运行的正常化。正是预防机制的阙如,实践中重点岗位频繁发案,涉案金额不断飚高,作案手段趋于智能,导致金融业沦为一个高腐败风险的行业。   (一)机制性漏洞及防范   金融系统是最接近腐败、最易腐败的领域之一,对制度规范显然高于一般行业的要求,频发的职务犯罪案件反映了制度还存在诸多漏洞,举措机制还有完善的空间。从案发情况来看,“十案九违规”,多与分权不到位、执行不力、制度规范原则性有着直接的关系。由于机制...(全文)

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