编者按:本文根据电信网络诈骗类型中比较高发的"三冒充"诈骗类型(冒充领导或熟人诈骗、冒充"公检法"诈骗、冒充客服退款诈骗)选择经典案例进行了编辑。请广大群众仔细阅读,擦亮眼睛,避免上当。 喜欢演艺圈里面的大明星吗?有扮演成功商业人士的、有扮演领导的、有扮演七大姑六大婆的……小编这里也发现了一群不为名、且没有粉丝后援会的大演员! 作为一个演员( 骗子 ),敬业(成功骗取钱财 )是最基本的素质(诈骗目的 )和职业操守,作为演员,演戏就要到位! 现在,小编就带你看一看 到底有哪些演员让你着迷( 被套路 )…… 01
扮演 老板 指示财务转账 剧情: 近日,宜宾市高县某公司何某通过QQ添加了一个名为" 宜宾商业银行年检员 "的人为好友,随即对方发送了一份授权书及2021年银行企业年检须知。同时,自己也被拉进一个名叫"****公司群"的QQ群,刚一进群,就看到有人@自己,询问其是否添加了"宜宾商业银行年检员",并让其尽快准备资料去银行办理。何某看到QQ头像是自己的老板,还未仔细斟酌,群里另外一位总经理问公司的款什么时候付过去,并以对方公司催的很紧 为由,让何某联系公司财务人员先后6次向指定账户转账29万元。 何某按照老板指示,转账完后,在QQ群内@老板,结果显示已被踢出聊天群。何某才意识到被骗,立即报警。 △(骗取信任) △(转账凭证) 演技分析: 第一步 "演员"扮演"银行年检员"联系公司财务负责人,添加QQ并发送资料,获取信任。 第二步 将受害人拉入虚假"公司内部QQ群"或"微信群",设置仿真办公聊天情景,编造支付"合同保证金、业务款"等理由催促财务人员尽快转账汇款。 02
扮演 领导 让下属帮忙汇款 剧情: 7月6日,高县郑某添加一个自称是"**书记"的微信,对方说转一笔钱在郑某银行卡上过一下,并发来转账截图让其信以为真,郑某东拼西凑给对方转账两次共8万元,最后,对方以高县 账户严查 为由,让其把微信聊天删除。第二天,郑某发现钱没有到账,发消息也被拉黑,打电话核实后发现被骗。 △(扮演领导微信号,微信转账) 演技分析: 第一步 "演员"盗用领导头像、微信账号,用真实照片头像和身份头衔伪装成"高仿号"。 第二步 "寒暄""慰问",拉近关系,以各种理由为由,请你帮忙转账。 第三步 等你答应请求后,便伪造转账凭证,谎称自己已经把钱转到你的账户,并催促你打钱给提供的银行账户。 03
扮演 熟人 让朋友汇款 剧情: 6月20日,高县李某在QQ上收到"高中同学"发来的消息,称其朋友 在医院急需用钱 ,让李某帮忙转5900元给朋友。在李某转入对方的指定账户 后,迟迟未等到"高中同学"转来的5900元,才意识到被骗,随即报警。 △ (QQ已提示核实对方账号) (转账回单) 演技分析: 第一步 "演员"盗用受害人QQ、微信等聊天工具,冒充受害人的亲戚朋友、同事等熟人。 第二步 "演员"以遇到急事、还钱、交学费等借口,编造各种剧情,骗取受害人信任后,要求受害人转账。 04
扮演 客服 向客户"退款" 剧情: 5月25日,高县杨女士接到电话,自称是某宝客服,因近期购买的口红有质量问题,需要给其退款138元(口红原价),并称已经退还到杨女士的 支付宝备用金 上(官方大平台,让人放心),但因理赔员操作失误多退了几百,要求杨女士将多余的钱退还到对方指定账户中。 随后,客服引导杨女士打开支付宝备用金(借贷金额500元),让其将多退的362元转到对方的银行账户上。转账完成后,客服又多次以 "验证身份" 为由要求杨女士继续转款,声称验证完后会全部退还(看你慢慢演 )。杨女士信以为真,先后三次转款7万余元给对方。最后意识被骗。 (△汇款记录) 演技分析: 第一步 "演员"通过非法途径获得客户的网购订单信息后,扮演平台客服、店家客服或支付宝客服。 第二步 "演员"谎称网购商店存在质量问题,主动提出退款、赔偿。 第三步 引导客户到支付宝,让你误以为通过支付宝平台进行理赔。 第四步 谎称支付宝备用金为赔偿款,骗你点击,一旦点击,提取到的500元比你应得的赔偿金额多,便以不归还会产生高额利息、影响征信等为由,诱导你到QQ"退还"多余款项。 第五步 以信誉度不高为由,骗你到各借贷平台贷款,并将贷款所得转到他们的账户。 05
扮演 警察 恐吓"嫌疑人"转账 剧情: 4月,嘉乐小文接到一陌生电话,对方自称是腾讯微信客服中心的江霞,询问小文是否在北京贩卖过口罩和体温枪,尽管小文极力否认,但江霞称北京延庆警方已经立案,若要自证清白就联系延庆警方,并将电话转接。 随后自称是该警方的民警徐义通过电话让小文 配合调查 她在北京贩卖口罩一事,并要求小文到一个很安静的地方 进行询问并录音。徐义询问了小文银行卡余额和使用情况 ,并让其先后下载"安全防护"APP 和虚假"邮政银行"APP ,将银行卡上的余额全部转到这两个"安全账户"上。转账完后,又要求在网上贷款 继续转账,小文最后才意识被骗。 (△造假凭据) (△转账明细) 演技分析: 第一步 "演员"首先扮演通信部门、金融单位、物流公司、政府机关等与"嫌疑人"(受害人)取得联系,之后以"嫌疑人"涉案为由,转接扮演"公检法"单位的工作人员,要求"嫌疑人"配合调查。 第二步 发送印有"嫌疑人"照片、身份信息的虚假通缉令、法律文书及虚假警官证,以增加可信度。 第三步 以案件涉密为由,威胁、恐吓"嫌疑人"不得将此事告知任何人,阻止"嫌疑人"与外界联系交流,并引导受害人通过各种渠道筹钱。 第四步 诱导"嫌疑人"通过手机按键拨号将手机设置呼叫转移或其他状态,要求"嫌疑人"去宾馆开房间或到其他人流量稀少的地方接听电话接受调查(排除外界干扰)。 导演(民警 )温馨提示: 一. 96110的电话一定要接! 二. 12381的短信一定要看! 三. 撕开"演员"外衣,请牢记"五个凡是": ★ 凡是"公检法"部门在电话中要求您配合调查并汇款到"安全账户"的,一律是诈骗。 ★ 凡是领导、亲属通过QQ、微信、短信要求您汇款或付款的,未经您电话核实的,一律不要轻信。 ★ 凡是"淘宝客服""京东客服""航空公司客服"等电话或短信告知您订单异常的,一律是诈骗。 ★ 凡是在网络(QQ、微信)或短信上向您发送网址链接或付款二维码的,一律是诈骗。 ★ 凡是不认识的人需要您提供短信验证码的,一律是诈骗。 不论"演员"以何种身份出现(诈骗花样千千万),请广大群众一定要谨记"三不一多"原则,即:未知链接不点击,陌生来电不轻信,个人信息不透露,转账汇款多核实。只有了解更多的反诈防诈知识,才能识破"敬业演员"的拙劣演技!