山西金融腐败专案细节德御系违规融资两千多亿，查处涉案公职人员

　　自2020年7月以来，山西金融系统从山西农信蔓延开来一场反腐风暴。这场风暴后来涉及至山西的城商行、驻晋银行、金融监管部门和金融企业等多个领域。
　　央视专题片《永远吹冲锋号》第四集永远在路上揭露了山西省地方金融领域腐败专案始末。这场地方金融领域反腐风暴的启动，源于不法企业德御系引发的金融风险事件。
　　山西省晋中市是德御系曾经的大本营，它的实际控制人田文军早年以搞农业、粮油起家，2006年成立融资担保公司，随后又注册、收购了60余家公司，鼎盛时在中外资本市场上控制着7家上市公司。
　　它旗下的少量实体产业实质上只是幌子，真正的逐利模式，就是违规从金融机构套出钱来，再投入资本市场运作。纪录片指出。
　　多年来，德御系从山西省多家农信社、城商行等金融机构违规融资贷款达两千多亿元。2017年，德御系长期违规圈钱被戳破，资金链断裂，带来地方重大金融风险积聚。
　　造假和围猎是德御系获得银行贷款的两个关键
　　此前，澎湃新闻梳理发现，德御系入股多家山西当地的金融机构，特别是以村镇银行、农商行为代表的农信系统，利用银行股东身份获取贷款便利。
　　央视纪录片指出，德御系债务风险形成的过程中，几乎每个环节都有腐败分子与不法商人内外勾结。其中，多家农信社和城商行是腐败重灾区，共20名公职人员收受德御系财物，总额达两个多亿，包括多名一把手。
　　榆次农商行原董事长曹双马收受德御系贿赂1725万元，为德御系多笔违规融资贷款大开绿灯。从2010年1月起，德御系在该行通过资金业务、票据业务、信托业务等多种方式违规融资贷款108笔，总额达29。87亿元。
　　专案组审查相关资料时发现，德御系多处严重造假。为了规避银保监会授信集中度的监管，那么他就成立若干个企业，用若干个企业互相担保，互相再编织一些虚假会计报表以满足银行的信贷条件。那么一个企业能贷出200万，十个企业就能贷出2000万。专案组成员、审计专家张宏业表示。
　　造假和围猎是德御系获得银行贷款的两个关键。为了造假，德御系还专门设有技术处。德御系炮制的假公章就有上千枚，从这里查获的伪造文书材料竟重达十几吨。
　　与造假配套使用的另一个法宝就是围猎。当银行主要负责人已经成了被金钱俘获的猎物，自然就不会去捅破德御系虚假的窗户纸。山西省联社资金营运中心原主任史琴芬的讲述，田文军帮助她的小孩解决了北京户口名额。
　　史琴芬投桃报李，为田文军打开了系统的后门。经她批准，开放系统端口，改写业务数据，帮助德御系关联企业完成续作和新增资金业务71笔，金额高达264亿余元，造成债务违约金额达68亿余元。
　　曹双马表示，从2011年至2016年，德御系就是通过这种模式，陆续绑架了多家农信社基层行社和城商行，以多家关联企业为掩护，以资管计划、理财信托、票据业务等高风险业务方式，不断疯狂违规融资。德御系之所以瞄准地方基层银行社来运作，正是因为看准了这类小法人金融机构一把手独大，权力高度集中，监管严重缺失。
　　时任山西省纪委监委第十审查调查室主任、专案组副组长张晓丽表示，（县级）农信社是小法人，自己说了算，它不需要通过市一级审批，或者省一级审批，统一的问题就是一把手权力过大，一把手绝对权威说了算，但是同时监督体系和监管又对他们特别薄弱。
　　蔓延山西金融系统的腐败
　　山西金融领域的这场反腐风暴始于山西省联社。
　　2020年7月18日，山西省联社原党委书记、理事长崔联会，原党委副书记、副理事长、主任邢亮喜，原党委专职副书记、副理事长王忠泽3人被通报接受审查调查；2020年7月19日，山西省地方金融监督管理局（省政府金融办）原党组书记、局长（主任）竟晖涉嫌严重违纪违法被查；2020年7月20日，原中国银监会山西监管局党委书记、局长张安顺涉嫌严重违纪违法被查；2020年8月5日，山西省联社党委原副书记王再升涉嫌严重违纪违法被查。
　　进入2021年，山西金融反腐余震仍在。2021年1月12日，中国银保监会山西监管局二级巡视员杨庆和涉嫌严重违纪违法被查。2021年9月16日，长治市长王俊飚落马，王俊飚赴任长治市不足半年，此前则长期在山西金融系统任职。他的几个重要的任职经历包括：晋商银行董事长，山西省国有资本投资运营有限公司党委书记、董事长，山西省金融投资控股集团有限公司副董事长、党委副书记、总经理，山西省联社副主任、党委委员。
　　根据纪录片，崔联会、邢亮喜和王忠泽都不仅收受多家企业贿赂，还收受多名基层行社负责人的财物，在职务晋升上为他们提供帮助，使得下捞上供、跑官买官的歪风在山西农信系统大行其道，整个系统政治生态受到严重污染。而当风险开始显现，他们考虑的，首先是掩盖问题、推卸责任。
　　我自己感觉到惭愧，我感觉到对不起他们，就是这支队伍我没有带好，把他们都带到这里面来了。山西省联社原党委书记、理事长崔联会说。
　　几百个亿谁能承担得起，多少个信用社就面临着倒闭破产，面临着开不了门了，大家的心态，只能是靠时间来换空间。山西省联社原党委副书记、副理事长、主任邢亮喜说。
　　所谓靠时间来换空间，其实就是允许基层行社不断为德御系违规续作，帮助它借新债还旧债，挖新坑补旧坑。
　　德御系债务风险爆发后，山西省联社多名高层和中层干部曾多次批准开放端口，为德御系违规续作放行，导致其违规融资贷款范围扩散到数十家基层行社，风险敞口进一步扩大。
　　我们的制度制定了不去执行，因为有风险，所以我们就扒开制度的篱笆，把整个金融系统害掉。山西省联社原专职党委副书记、副理事长王忠泽说。
　　涉案公职人员违纪违法所得达27。89亿元
　　和省农信社系统相比，城商行相对独立性更强，对一把手权力监管制衡的机制更为薄弱，也因此成为德御系违规融资导致金融风险积累的重灾区，原阳泉市商业银行就是典型。
　　据纪录片披露，阳泉市商业银行原党委书记、董事长李首明先后收受田文军贿赂6000万元，阳泉市商业银行原党委副书记、行长赵建涛非法收受贿赂高达1。4亿余元，在多地大肆置办房产，在阳泉盖的一套别墅就达到2000多平米。
　　除了银行系统，监管系统也有官员深陷德御系，其中就包括原中国银监会山西监管局党委书记、局长张安顺。
　　2021年1月28日，原山西银监局局长张安顺因滥用职权，甘于被围猎等被开除党籍。
　　利用监管职权和职务影响，在职务调整、银行监管、行政处罚等方面为他人谋取利益收受巨额财物，涉嫌受贿犯罪；利用监管职权，擅自违规变更行政处罚，破坏监管秩序，造成国家利益重大损失，涉嫌滥用职权犯罪。中央纪委国家监委驻中国银保监会纪检监察组、山西省监委彼时消息指出。
　　所以什么叫围猎，投其所好嘛，你说过你想弄个茶馆，他就给你搞个茶馆。一失足成千古恨，那就是说不是自己的东西不要要，不要拿，正正派派做人，干干净净做事。张安顺说。
　　专案组历时15个月，从金融机构到监管部门，查处涉案公职人员违纪违法所得总金额达27。89亿元，追缴涉案财物、查封扣押冻结涉案资产共计76。73亿元。