散户应该如何炒股？

　　散户如是上班族在股市趋势向上时买入中小盘优质证券消费科技等股票捂住不动，长线趋势走坏时卖出股票捂住资金不动，周而复始。
　　散户如是职业炒手、退休老人则充分利用船小好调头的特点，跟上市场热点、不道听途说、多学多思自己判断、天天有股票、天天t0。退休老人资金少点、心态好点、钱少赚点、玩得嗨点。
　　祝中国股市博傻几十年，慢牛几十年，股市天天红、股民天天赚。
　　散户在A股市场占大多数，但亏损面最大的也是散户，7亏2平1赚，算上时间价值，90是亏损。那散户应该如何炒股，才能盈利呢？做到以下四不，盈利概率大大增加，在股市掘金才成为可能。一是股票不炒
　　炒股是A股给出的比较形象的一个词，炒，当然就热气腾腾的，因此，炒股的人，大部分都是追市场热点题材，热衷于追涨杀跌，短线买卖，希望实现暴富。只要有这种心态，散户失败的概率在99。99。很简单，你一没资金优势，二没筹码优势，三没信息优势，四没技术优势，五没团队优势，你凭什么想在主力的碗里面抢肉吃？二是垃圾不碰
　　一般而言，正经的企业，主营业务比较突出，业绩比较稳定，要做就做精，成为行业龙头。而有的企业，哪个有热点，就点哪里，结果是邯郸学步。这种企业，概念题材特别多，上市企业成了大股东玩资本整合的平台。尤其是在全流通情况下，有的上市企业成为大股东运用热点概念进行操控股价的最好武器。散户，想长久生存，就要从生活入手，选择大品牌优质蓝筹股，在低估时买入，或者在熊市中后期买入，长线持有。如果不会选股，就如巴菲特所说，买指数基金就行。三是急钱不用
　　所谓急钱，就是三五年内会用到的钱，尤其是一年内会用到的钱，通常不要投入到高风险的股市。股市一轮牛熊，通常需要七八年时间，如果把急钱投入股市，心态就会不稳，很容易滋生暴富心理，容易造成短线追涨杀跌。尤其是亏损的情况下，更容易判断失误。另外，千万不要借钱炒股，也是散户应该牢记的底线。四是定投不少
　　散户，参与股市最好的方法，就是定投指数基金，尤其是蓝筹类宽基指数基金。当前正处于熊市底部区域，正是定投的好时候。定投需要投入的也是闲钱，需要有耐心和毅力。如果现在开始定投，牛市来了，会收获和指数基本相同的涨幅，通常会战胜指数。即使一轮牛市，能够战胜指数的投资者，其实是很好的。
　　知，是第一，行更为关键。从现在开始，行动起来，为时不晚。
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　　炒股其实挺简单，今天我拿了一年多的特变电工涨幅217了，一年前为啥选它，光伏当时大热，他是做光伏材料的，光伏作为一个新能源的长期景气赛道光伏材料一定是海赚的，基于这个考虑我买了特变电工，他早前是做电气设备的，整个股价及各项参数都在低位，买了以后还曾跌了10，只要逻辑对，没有被炒作过拿着就不担心，后来原材料涨价龙头锁单股价就开始涨起来了，到今天持有的逻辑未破，继续拿。炒股就是这么简单，高景气度赛道龙头企业的供货小弟，一人得道鸡犬升天，龙头因为比较热价格早已高企再追利薄风险大，追他小弟高枕无忧
　　炒股有诸多讲究，其中最关键的是品种的选择要好，操作技法要精。所以，单就品种而言，选择和操作可谓同等重要，二者都是投资成功的决定性因素。但今天，我们重点介绍品种选定后在操作层面可供借鉴的几种方法和技巧。
　　技巧一
　　解决三大问题
　　品种选定后，投资者在正式操作时经常碰到、也是亟须解决的问题主要有：
　　有钱拿不住。再好的行情、再牛的股票，也免不了出现盘中震荡和前后反复。品种选定后，如果踏不准节奏，本想高抛低吸，结果变成高买低卖，当然就难以获利。不少投资者尤其是入市不久的新股民，往往赚钱心切，有钱拿不住，一有钱就买，而买入的对象大多为上涨中的股票，时机多为个股急冲时，因此，建仓成本较高，买入后常被套住。笔者的体会是，一旦手里有钱，不要急于买入。对于多数品种来说，急冲之后都会有回调出现，等股价调整基本到位时再买也不迟。
　　好股守不住。绝大多数投资者都骑过牛股或准牛股，但从头骑到底的不多。当大盘指数和别的股票大涨时，投资者一般耐不住寂寞，挡不住诱惑，容易见异思迁，进而用持有的股票（未来的大牛股）去换陌生的股票，结果发现卖出的股票大涨，买入的股票不涨甚至下跌。因此，对于精心挑选、十分看好的股票一定要有耐心。
　　差价做不好。有些人很会选股，买入时机也很好，股票也拿得住，但就是想做差价却做不好不是卖出的品种大涨，就是买入的股票大跌。实际上，对于想做差价的投资者来说，只要测算出一个来回所需的交易成本，摸清个股涨跌规律，在股票急拉时卖出，并换入未启动的股票，再在确保扣除交易成本后仍有获利的前提下，在买入的股票急拉时将其卖出，并逢低接回原卖出的股票即可。
　　技巧二
　　把握三个阶段
　　投资者若想解决上述全部问题并非易事，况且操作中遇到的问题也不止这些。投资者若想操作好选定的股票，简单、实用的方法在于把握好三个阶段：
　　试探性买入阶段。将某一股票列为待买品种后，先不要一次性全仓买入，即使是十分看好的品种。有些投资者虽然对所看好品种的基本面、市场估值等有些大致了解，但由于了解时间不长，尚未实际操作过，因而对其特点和规律等也不太了解。从稳妥角度考虑，可以在股票回调时逢低、分批、少量、试探性地买入，以便为后两个阶段的买入作准备。
　　确定性买入阶段。经过一段时间试探，投资者对该股的股性特点有了大致了解，即可在该股探明底部时大胆地按照预定计划进行买入操作。确定性买入阶段的时间在试探性买入阶段之后，价格比试探性买入便宜，两个阶段之间的间隔时间则不固定，一般视个股的走势而定。通常情况下，在试探性买入之后，再经历阴跌、急跌、反抽、回探等过程，即可确认为确定性买入时机已到。
　　抢筹性买入阶段。多数股票的市场走势都很怪异，该涨不涨、该跌不跌。若股票在确定性买入后继续调整，甚至大幅杀跌，即为抢筹性买入阶段出现的标志。此阶段往往是个股下跌最为惨烈、市值缩水最为严重、投资者感觉最为恐慌的阶段。有时，随着割肉盘、斩仓盘的大量涌出，盘口显示抛盘如注，看起来十分吓人，但经验表明，很多时候都是主力人为制造出来的紧张气氛，投资者无须害怕，不要轻易地被这种吓人的景象所吓退。留有资金的投资者在控制总量的前提下，应进行抢筹性买入，越跌越买，与主力一起争抢廉价、优质的筹码。
　　技巧三
　　牢记三大事项
　　买入前认真调研。以上三个阶段的建仓动作，尤其是第三阶段的抢筹，前提是对待买股票的充分了解和信任。一般来说，在试探性买入、确定性买入之后敢于抢筹性买入的品种都属基本面优良、估值偏低、股性较活、调整较为充分、投资者非常熟悉的股票。因此，事先对待买品种进行认真调研，确保在三个阶段操作时做到放心、踏实，是投资者操作时首先需要注意的问题。
　　买入时坚决果断。无论是试探性买入、确定性买入，还是抢筹性买入，一旦阶段性介入的条件满足、理想的买点出现，投资者就要按事先制定的计划，按预定的价格买入预定的数量。在实际委托中，需防止两个极端：一是当待买股票上涨时，须防止因为低位该买未买而出现的后悔情结而产生追涨冲动；二是一看股票滞涨或下跌，又担心买入后被套，在恐惧心理的作用下面对低廉的筹码不敢买入。
　　买入后越跌越抢。由于确定性买入后，第二阶段买入的价格中轴已经确定。此时，只要股价跌破中轴线，就属第三阶段的理想买点。对于留有资金、正等待第三阶段抢筹的投资者来说，当这种机会来临时，只要觉得价格够低，就要抓住机会，及时进行抢筹，无需计较一时的价格高低和成本得失，直至达到建仓上限为止。
　　技巧四
　　处理好三个关系
　　不同阶段的买量关系。三个不同阶段的具体买入数量不应搞一刀切，应以从少到多为宜。试探性买入阶段一般控制在总买量的三分之一以内，确定性买入阶段控制在三分之一左右，抢筹性买入阶段的量最大，一般以总建仓量的三分之一以上为宜，原则上越多越好。
　　机会与极限的关系。一方面，要在确定性买入之后，抓住抢筹性买入机会尽可能多地买入优质廉价筹码；另一方面，要预先设定上限，严格控制买入总量。一般情况下，单一品种的买入量应控制在总仓位的五分之一以内，最多不超过三分之一，以防个股出现风险时造成被动。只要仓位一触及预先设定的上限，就要立即停止买入操作。
　　买入与卖出的关系。一方面，要拿得住。对买入的股票要事先设定目标价位或操作策略（长线还是短线），做到不达目标决不罢休，防止好股票流产。另一方面，要放得下。一旦买入的股票价格达到或超过事先设定的目标价就要坚决卖出。如果是作为短线操作的品种，就要严格按照选定的策略进行高抛低吸，切忌患得患失。
　　股市绝非赌博靠运气，大家要不断总结学习，只有深刻的了解市场，理解股市的规律，才可以长期生存。
　　如何炒好股票和做好股票投资让资金增值是我们进入股市的最终目的，如果撇开赚钱为前提，呆在市场就没有意义了。但是在股市要经常思考，如何能稳定赚到钱，还有股市的这种制度中如何规避掉本金风险产生收益，都是非常关键的事情。
　　对于A股市场和期货市场长年征战后发觉，交易中永远不可避免的就是损失，很多人都想只赚钱不亏损，就形成了投资股票只想赢钱不想亏钱，习惯去套牢，喜欢追涨杀跌，导致最后失败退出市场。而任何金融产品，如果没有做空机制，只有牛市的时候可以赚到钱，就像股票在熊市赚钱的概率只有30左右，低的时候不到10，那么也是有大批的股民冲进去导致了严重亏损，甚至把熊市赚到钱的亏光，这点就已经很明确的说明了问题，人去做一件胜率不到30的事情，除非你是天生的股神，否则就别想在熊市赚到钱，这也是我一直提倡的熊市多休息，牛市多入场的原因。所以熊市中，你要多看少动，这是炒股中关键的一环节。
　　其次，交易方法是必不可少的，但不是灵丹妙药，没有任何一套交易方法可以在牛熊市都能赚到钱，只能说在A股市场如果遇到熊市，你还想入场等待实机到来再次进入就必须有方法，这时候就需要你成立一套属于自己的交易模式，这个模式提供了让你买，还有让你控制风险的机会。
　　最后就是心态和经验，纸上谈兵的人很多，实战总结的人很少，每次交易完后写下当天交易和不交易的问题，然后去思考对与错，这个功课是前期都要做的事情，能让你了解自己，了解股市，了解市场，对于后期牛市或者波段来时更好的把握住。
　　以上三点就是告诉你，需要等待，需要方法，需要学习，缺一不可。
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　　其实这个市场大多数交易员应该都是散户，但是散户的专业素质也是分层次的，首先是认知上的差别，交易时间年限长一点的比起那些新手对于市场有更深的认识和理解，但也并不代表炒股的时间长就能盈利，要在股票市场赚钱是由很多方面的因素决定的，认知体系，行为习惯，交易风格，交易理念，持股的信心，决心，信念，当然运气也是必不可少的，那么对于散户而言，到底应该怎么样才能在这个市场生存下去并且实现获利呢，今天我们就来聊聊这个话题。
　　我们不说散户还是机构投资者，其实在这个市场获利与你的身份没什么关系，机构也有亏损严重的时候，也并不是所有的私募基金或者公募基金就真的一定能做好交易，单从通过股票低买高卖来说，你是不是散户，资金级别并不重要，重要的是你的认知以及你的行为习惯。
　　所以作为交易股票也好，期货也好，其实最终想在这条路上面实现突破无非就是提升和扩宽自己的认知体系，同时不断完善自己的行为习惯。很多人进入市场总是在思考应该做什么才能赚钱，但是你要明白资本市场本身就是一个风险很大的市场，稍有不慎就可能形成亏损，认知不足会让你亏损，即便做对了也可能亏损，情绪控制不好，仓位控制不好都可能变成你最终亏损的原因，所以进入是这个市场我们应该明白不做什么，其实比起你知道自己要做什么要重要的多得多得多。
　　作为散户而言，你得先明白哪些事情是不能做的
　　1重仓不能做
　　2频繁交易不能做
　　3亏损加仓不能做
　　4看不懂的不做
　　5偏门，垃圾股，没逻辑的不做
　　以上几点即便作为一个对市场并没有太多经验的人，真的要固定一个简单的标准也是很容易的，其实这些简单的风控规则是很容易实现的，只是大多数人太懒了，又或者说是太迫不及待想赚钱了，以至于一些最简单的东西也被忽略了。
　　不重仓意味着你不再依靠一次机会去赚钱，而将更多的获利可能性交给特定的模式又或者是时间，明白只有时间才能让你实现真正的盈利，这算是一个交易员逐步迈向成熟的标志。追涨杀跌可以，但是不能盲目的追涨，也不要盲目的杀跌，很多人总是今天追，明天杀，杀完再追，一顿操作，最终的结果看看那可怜的余额和一路向下的资金曲线就明白了，虽然说这个市场到处充斥着神话传说，动不动短线重仓一个月翻倍的到处可见，但是你拉长时间来看，不用多久，过个两三年来看，这些人坟头草是不是都几米深了。所以对于一般的散户又或者说没有太多投资经验的人来说，认识到自己的不足，明白自己能力上的欠缺或许是让你远离这些自杀式行为的根本。同样，很多人买入股票，赚一点点就跑，亏了要么死扛要么就盲目的补仓，最后要么变死猪，要么踩到地雷，这其实都是没有自己的操作模式所导致的，但是作为一个经验并不丰富的人，只要上面这几点，你都不去碰，那么你就会远离大部分风险，相信我，时间再长一点，你会明白我说的，一点没错。散户亏损的根源就在于上面说得这几点。
　　做一件事情当你与远离坏习惯的时候，你见鬼的概率自然就低了，轻仓，分仓，做组合还怎么大亏，严格按照出场条件去离场或者止损，还怎么装死，只是有时候会被慢慢放血，但是只要你能形成自己的一套堵路模式，交易股票并不会变成一件痛苦的事情，对应的你可以体会到慢慢赚钱的乐趣，那么如何建立一套属于自己的买卖逻辑呢。
　　买卖股票从大的框架来说就两个方面
　　1如何选股
　　2如何买卖
　　选股我在之前已经说过了，今天我们说一下如何买卖的问题，买与卖必须建立在一个盈利持仓的理念基础之上，也就是说我们要明白，买入一支股票之后一定要学会在盈利的时候坚定持仓的手段，如果你只是为了那一点点微利，大可不必来到这个市场，所以这是买卖股票的一个基础逻辑，学会对盈利的股票进行持仓，当然后面我们会建立这个持仓标准，但是先有这种意识是很必要的。
　　接下来就是买入和卖出的问题，股票的买入其实只需要说一点，那就是永远买在日线上涨过程中的回调当中，绝对不要去参与那些你一眼看上去就在下跌的股票，不管说得再好听，股票吹得再神乎其神，也不要忘了，下跌是事实，而上涨只是猜测，作为买卖我们只可能立足于当下，而不能将预期和想象得未来强加到现在这个时候，这就纯粹成了脱离事实在意淫了。什么叫做日线上涨当中的回调，其实你简单给个标准就明白了，比如突破20均线回踩不破的那些股票，因为大多数股票真正有效的上涨都是沿着某一根均线运行的，别说技术分析没用，事实就是这东西对于大多数人都没用，因为大多数人并不相信这玩意，并且他们总是在寻找圣杯而非制定规则，如果你把其想象成你的规则，那么一个简单的技术体系就可以把你和那些菜鸟划清界限。
　　所以无论什么方式，你必须建立一个标准，无论你用什么，越简单越直观越有效，通过这个东西建立起你对于行情涨跌的认定的标准，而事实上，那些上涨的股票必须要突破某些重要均线，这就是价格的最直观反应，对于散户而言，追踪日线的价格变动是最直接也最接近市场的方式，研究什么主力，盘口，分时，最终市场的空间长度也必须回到情绪上来，什么是情绪，股票从下跌转为上涨这就是情绪，上涨之后回调放量突破这就是情绪，所有的都在价格上面。所以，越简单的东西，你越觉得不起眼，越容易形成坚硬的规则，而这些规则才是你最终的行为准则，正确的行为习惯才是改变命运的开始。
　　至于如何卖，那就要你去定位自己到底要做什么样的行情，是一段一段的做还是整段整段的吃，是否有信心面对市场的回撤，以及你对於市场行情的定位最终决定了你的交易模式，是波段，还是趋势，是吃日线的一段还是周线的一段，别拿着5分钟去做分段，根本原因就是要参与主流波动，当你学会对日线行情和趋势分类之后，什么股票，期货，还不是一个东西，所以很多人认为做股票和做期货是两个东西，根本原因就是你注重于研究市场特性而不是共性，金融市场的共性就是情绪，而日线的情绪，在全球任何市场的表现都一毛一样，有什么区别。
　　其实今天回答这个问题还是说得比较宽泛，并没有集中到一些精确的点上面的讲，相信能看懂还是会有很大帮助，简单来说对于一个散户而言，想要在这个市场赚钱其实就几个方面，只要做好了，慢慢的你会找到自己的出路，每个人性格不同，没有绝对的定法，但是你可以根据这些找到属于你的方法。
　　1知道什么是不能做的
　　2建立正确的认知体系和逻辑
　　3确定自己的选股标准，永远只参与一种模式，只买入上涨中回调的股票
　　4建立自己对于行情的认识标准和规则，那么出场的问题自然就解决了
　　很多问题你们觉得是问题，那是因为你们还没去做，真的去做，用行为来强化自己的认知慢慢形成肌肉记忆，是交易的第一步，同一个动作不断刺激，最后形成的就是经验和盘感，至于随心所欲，想想就行了，跟着规则走，出路就在这里，所以交易一定是做出来，不是说出来的，我说的所有东西都是建立在我的理解这个面上面，要形成自己的东西，剩下的就是去做，去理解，去改变，去完善，最终形成蜕变。
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　　散户炒股，以我29年的经验，主要注意以下几点：
　　1不要道听途说，一天到晚到处打听消息，因为即使是真消息，到你这里也已经没有时效性。
　　2不要天女散花，钱不多，却买了一大堆，恨不得买光所有好股票。
　　3不要追涨杀跌，总喜欢赚快钱，追逐热门股，总想着一夜暴富。
　　4要顺势而为，不要和趋势作对。对形态走坏的要坚决止损。
　　5操作更注重资金面。不要光看业绩，市盈率，市净率。股票好坏会不会涨完全在里面的主流资金动向。和市盈率市净率没啥关系。
　　6学会独立的分析能力（包括基本面技术面资金面消息面）。很多散户连公司干什么都不知道，你说你这样都能赚钱，谁来买单呢？主力是不会买单的。主力机构拥有无与伦比的各种优势。买单的一定是散户，也就是俗称的韭菜。要想不被割，做里面的盈利者，必须有自己的操作规则和纪律。
　　7炒股说简单也简单，也就是选股低位买入高位卖出。但是如何能判断出低位，主要看成交量，均线系统。卖出则要满足技术形态走坏的要求。最好建立自己的卖出条件。会买是徒弟，会卖才是师傅。很多散户好不容易拿到好股，赚了点皮毛就走了，有些人则经常坐电梯上上下下。
　　我的方法就是认真研究，逢低买入，在初始和中期阶段高抛低吸做差价，到主力出货阶段就清仓不玩。所以每一波行情都做得非常好。中间要耐得住寂寞，承受主力的各种洗盘（主力出货要有足够空间，涨个一倍都没有出货空间，再说出货了至少成交量，均线系统都会有明显征兆）。
　　散户如何炒股？在没有任何限制条件下，这的确是一个比较大的话题，作为一名投资顾问，我的建议是，炒股永远要把风险放在第一位，其次才是盈利。为什么这么说呢？因为多年工作经历以及网上接触到太多的投资朋友，大多都是带着非常高的赚钱预期进入股市，结果事与愿违，往往会在大幅亏损后，心态出现奔溃，结果大多致命的错误也是在心态失衡的时候做出来的。股市有风险，入市须谨慎并不是凭空来的，它是在七亏二平一盈的客观国情下的善意提醒。
　　另外，A股向来牛短熊长，跌多涨少，这注定了短线频繁操作在这个市场是很难有所获的，因而在这个市场你需要保持足够的耐心，就像鳄鱼一样，出击的那一刻只是为了确定性。很多人会说做价值投资，持有那种长牛股可以穿越牛熊，但是没有足够的知识储备和分析能力，你是很难去捕捉这种价值牛股的，这个客观现实大家一定要清楚，但是把控市场的节奏，控制自己的手这个还是不难的，实在控制不住，那就做定投，毕竟定投的核心在于熊市赚份额，牛市赚市值，对于很多新手来说，在你把握不了牛熊节奏或者没有操作时间的话，定投基金是间接参与股市最好的方式。
　　再次，散户炒股一定要控制好盈亏比。由于股民的劣根性，往往都会有怕亏的心理，赚了一点习惯于卖出，而深套之后习惯于死扛，这样即便你成功率不错，但是实际也是亏损，10次操作中，7次盈利，每次赚3个点，3次亏损，每次亏10个点，结果70的命中率，还是损失9个点。碰到好的牛股，不要提前下车，要拿着住，而有些不及预期的个股，要及时割肉。这才是好的炒股方式。
　　最后，给大家谈一下当下的市场，从目前来看，估值已经低估，各大指数的市盈率已经来到一个较低的水平，同时大盘指数正处于二次探底的过程，好的操作机会可能会逐步凸显出现，乐观中保持一份谨慎。机会是跌出来的！
　　大家怎么看呢？
　　散户要赚钱，关键要学会捂股票！老一点的股民，大多都经历了2007年和2015年两轮牛市行情，但真正赚到大钱的，可能真的不多！牛市行情，亏钱的股民也是一大把，真正亏大钱的，可能往往就是在牛市过后！如果一定要在牛市赚到钱，有一个笨办法，那就是抓住一只龙头股，死死捂住，不要频繁骚操作！
　　在牛市中，找到一只好的股票上车，然后借助资金的助推、国家产业政策的导向、公司的长期业绩增长，一直捂住不松手，我相信这是牛市赚到钱最简单的办法了！
　　那么，怎么才能找到一只好股票长期捂住呢？这才是重点！因为好的股票不多，也很难买到！有些人买了很多只股票，也没买到一只大牛股，或者买到了大牛股也没有等到它成为大牛股的那一天！其实牛股不是买出来的，而是看着它走出来的，时间才是验证股票是不是牛股的唯一证明！
　　事实上，牛股都有一个特征，就是预期未来业绩很优秀的股票。炒股炒的其实就是预期，企业的业绩能够持续增长才是我们最看重的。牛股之所以适合长期持有，是因为优秀的企业随着时间的推移产生巨大价值。
　　时间要能产生股票的价值，一定不是靠短线频繁地炒作得来的，而是要靠企业中长期的稳定增长。我们不能赚波动的钱，要赚企业成长的利润。
　　所以你要长期捂住的股票，一定是有业绩持续增长的，而并不单单是短期资金炒作上去的。我们要靠市场里聪明的长线资金，源源不断地进去投资企业，从而中长期抬升股价。
　　这种价值股票历史和当前的业绩很重要，但不是最重要的，最重要的是持续稳定地未来预期业绩增长。行业处于上升期，国家长期战略支持的行业，市场空间大。企业业绩增长，就是上市公司的成长性，才是长期推升股价上涨的关键，才是你能赚到大钱的关键，而不是单纯的当前业绩好。
　　而公司业绩增长的本质，是市场需求的增长，市场空间大，处于竞争优势顶端，自然业绩增长就快，比如最近几年市场需求暴增的新能源汽车，光伏行业，清洁能源，还有未来可能都终极解决方案，氢能源等。在碳中和的国家战略下，这些成长性是可以预见的，但也不是说这些行业就能一直涨，几十年的眼光看肯定是没问题的。
　　我们要分析一家上市公司的竞争优势和龙头地位，最重要的财务指标就是净利润率和净利润增长率。一个新兴行业上市公司的核心竞争力在于产品或服务有竞争优势，具有一定程度的垄断地位，市场占有率高，利润率高，这样才能持续赚钱，也只有利润率高于行业平均值的龙头公司，才是真正值得我们投资的好公司。
　　所以，我们不难发现，股市中优质的上市公司在其行业内的利润率，一定是高于行业平均水平的。龙头之所以是龙头，肯定有它的核心竞争力，要么是产品好，别人做不出来；要么是占据了行业的主导地位，其他企业竞争不过。
　　如果我们秉持这样的一个观念去寻找一只好股票，应该就不是特别困难了，大家可以看一下现在A股市场上走出来的龙头股是不是都有这个特征。找到一只好股票，你就傻傻地买入，傻傻地捂住，等待大牛市泡沫严重高估的时候卖出就好了！
　　好公司的股票，只要买得不贵，那么只要死死捂住，卖得不是太早，肯定是能赚到大钱的。那么买到了这样的股票，该什么时候卖出呢？不可能一直拿到死都不卖吧？毕竟企业也是有生命周期的！正所谓：会买的是徒弟，会卖的才是师父。那么，什么样的时机卖出比较好呢？
　　我主要想聊两点：
　　第一、公司的业绩出现明显的不及预期，也就是明显的业绩拐点。业绩拐点不一定就是业绩开始下滑，也有可能是业绩的增速大不如前了。股票就是炒作预期，预期没了，资金就撤退了，股价就更别提了。当股票捂到了业绩拐点，该撤退夜路撤退了。业绩拐点除非是重大不确定性因素，短期影响，否则正常的增长衰竭，甚至出现亏损，都是很难继续维持股价的。
　　第二、公司的估值出现明显的泡沫。高估一般指的是股票的市盈率已经大幅高于行业平均值，或者与自身历史市盈率相比出现了严重的高增长。不是说市盈率高不好，但是一定要和行业的实际匹配，龙头公司允许一定的估值溢价，但也不能太离谱。如果是高增长的企业，高估值是可以通过业绩高增长来消化掉的。即使在牛市行情中，如果估值高于历史平均市盈率的两倍以上，也要注意风险了，最好分批卖出。
　　最后，说一下长捂股票的一些心得体会，希望能在你漫长的持股期间有所借鉴，相当于做个心理按摩：
　　很多散户朋友们长期捂股票觉得太煎熬了，始终忍不住要去做T，如果你确实很有把握，偶尔做一次无可厚非。但大多数情况是，明明找到一只好股票，为了一次做T，把大牛股T飞了！既然你认定了这只股票好，就长线持有，拿自己的大仓位在里面待着，只看月线级别的K线，不要去看日K线了，把周期放慢到一个月。
　　如果手痒了想做短线，就拿小仓位去市场搏杀其他的热点股概念股，核心的好股票不动。好的股票，一定是经得起时间推敲的。很多人本来想做长线，结果做成了短线，就是经受不住快钱的诱惑，但是想赚大钱，一定要赚慢钱。
　　只有放弃当前的诱惑，延迟满足，才有可能赚到长远的钱。我们要懂得放弃快钱，赚长钱大钱。如果你曾经捂过好股票，就一定会明白我说的，只有捂得住，才能赚得到。很多散户朋友喜欢用无数次的小赚去积累起大赚，其实这是相当困难的。从概率学的角度来说，如果输赢的概率是50，那么每一次都做对赚钱的概率无限趋近于0！很多人即便在大牛市，也喜欢做T频繁操作来降低成本。但是在股市里做投资，向来都是次数越多，越容易亏钱。
　　赌场为什么永远赚钱，因为他的筹码是无限的，时间是无限的，而你的时间和金钱都是有限的，所以只要不离开，最终的结果就是输光！可以说频繁交易就跟赌场赌大小一样，一定是得不偿失的。长期捂股票，是很笨的办法，但确实要比经常换股有用！
　　散户最大的优势就是时间，所以投资股票一定要用闲钱，我们有的是时间跟机构耗，但是没人问你要业绩，没有客户赎回压力，慢慢磨出大钱来！捂股丰登，祝大家都能通过长期捂股票赚到大钱！
　　虽然我们常常可以发现市场中主力资金或者个人大户出入的身影，但就投资者群体而言，还是中小散户居多，其中资金量在数万元以内的小散户更是占了绝大多数，其投资策略得当与否，将直接关系到投资的成败。
　　股市是一个风险与收益成正比的投资场所，虽然入市者中亏损者占了大多数，但我们也不难发现我们周围以少量资金入市，最终成就大业者。
　　并且从另一个角度来看，要靠为数十分有限的工资致富无异于天方夜谭，而金钱所垂青的则往往是敢于冒一定风险、有进取精神的人，因此，以小资金入市博取较大的收益本无可厚非。
　　但投资是要讲求方式方法的，盲目的投资简直就是瞎马加鞭，不失败才怪。作为入市资金量不大、投资预期收益较高的中小投资者来说，树立稳健的投资理念更显得十分关键。
　　具体来说就是：资金的来源要健康。这里之所以用到健康这个词，是因为有的投资者入市的资金来自于亲友的集资、借款、贷款，甚至还有挪用的资金等。
　　对中小投资者来说，保持一份清醒与平常心，有多大本钱办多大的事是最实际不过的，入市的资金必须是安排好家庭生活后不急用的那部分资金，而借钱生钱只适用于生产经营活动，不适于股市投资。
　　要树立稳健投资的思想，不要妄想一夜暴富。股市投资不是买彩票，不能期望买进股票后一朝中大奖，立马成为百万富翁，在设有涨跌幅度限制、短期暴富时代已经过去的今天更是如此。
　　实际上，由于大多数中小投资者都是工薪一族，没有时间成天泡在股市里，因此拥抱牛市、远离熊市的中长线投资应该说是比较理想的投资策略。
　　所选股票要与国家的产业政策相符，产品已经没有市场或接近穷途末路的上市公司股票最好不碰。
　　虽然重组、并购在过去、现在甚至将来一段时间内仍将是壳企业脱胎换骨的最佳手段，重组股也因此仍将不断演绎乌鸡变凤凰的故事，但作为对信息把握既不及时又不充分的中小散户来说，这些钱可以说原本就不是自己所能赚的，而选择政策扶持的上市公司股票则显得较为安全，并且也更适合做中长线投资。
　　另外就是要学会看上市公司的财务报表，以远离弄虚作假的上市公司，选择盈利能力强、成长性良好、资产质量佳的企业进行投资。
　　最后需要指出的是，许多投资者并不缺乏买股票的勇气，但却不善于把握买进的时机；而在卖出时却又常常过分贪心，以至于有时候股价已经涨跌了好几个来回，投资者却老是坐在电梯里不愿出来。
　　实际上，中小投资者可以把握一个简单的原则，即在市场人气由极度低迷开始转暖时，买股票的季节便来临了；而当市场中人声鼎沸，自己也已经在市场中斩获不菲时，则应该是执行撤退命令的时候了。
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