银保监会重罚!五家银行合计罚没超3。87亿元
近日,银保监会严肃查处一批违法违规案件,对中国银行、民生银行、渤海银行、建设银行、渣打银行(中国)有限公司等五家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定,合计罚没超3.87亿元。
银保监会表示,在对中国银行、民生银行、渤海银行、建设银行、渣打中国开展的相关现场检查中发现存在违法违规行为。银保监会对中国银行总行及分支机构共计罚款3280万元,对民生银行总行及分支机构共计罚款8972万元,对渤海银行总行及分支机构共计罚款1660万元,对建设银行总行及分支机构共计罚款1.989亿元,对渣打中国总行及分支机构共计罚款4965.9万元。违法违规行为集中在贷款资金被挪用、统计数据不真实、贷款管理严重违反审慎经营规则等,在建设银行的违法违规行为中还包括违规发放房地产贷款、信用卡资金违规流入证券公司等。
复旦大学金融研究院研究员 董希淼:个别银行违反审慎经营规则,在信贷审批时未进行严格把关,向不符合条件要求的房地产企业或房地产项目违规发放贷款,还有个别银行对持卡人用卡行为和信用卡资金流向未进行严格监控,导致信用卡资金违规流入证券公司用于炒股。这些行为不但增加了银行自身的信贷风险,也可能放大楼市股市的风险,对这些行为进行处罚是非常必要的。
此次涉及的五家银行均对银保监会的处罚进行了回应,称此次处罚是基于2019年银保监会在相关检查中发现的问题作出的,目前已按照监管要求全部整改完毕,并对相关责任人进行了严肃处理。
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