谢谢EⅠin情感之邀请。回答如下: 银行监管问题,我想你也知道,你的问题恐怕不在问监管。 我想,一是你微信上资金异常,从来没有这么大的资金流动,现在一下子发生大额资金流动,银行觉得可疑,当然要查一下。二是帐户异常,来往帐户可疑,或有被银行查过的帐户。你与这些帐户转帐,银行也是要查的。三是交易异常,也就是资金用途异常。四是银行例行公事,既便你的资金,来往帐户,交易都正常,银行例行检查也是正常的,允许的,及时提醒也是必须的。 个人看法,偏面,请谅解。 只要你把钱存入银行,你的钱的去向都会受到银行的监管。只要你的钱来源没有问题,你就不怕银行的过问,银行的过问也是正常的监督而已,不必紧张。 调查的都是突然一段时间,或者每笔大额转账的人,长期经常大额或者经常每天转账不会被查。银行转账的额度也是根据个人情况不一样。一句话经常有钱就正常。突然有钱转进转出就不正常。 银行对于个人之间、个人与企业、企业与企业之间的转账都关注着呢,当数额在限制数额之下,通常都不会调查,如果数额超过了相应的界限或者账户出现异动,那必须启动调查,这是金融监管的需要,也是反洗钱的惯常操作,只要自己不违法违规,接到调查电话如实陈述相关事实就可以了。如若被人利用,也能及时发现、止损。 银行会对突如其来的大款项是负大责的,出3问题对银行名誉很不利的。责任心是服务与利益的把舵手。 有多种原因,可能是一直没有用的突然使用,还可能是平常资金量少突然有大额转入转出,与持卡人交易不符,为保障卡主资金安全,都可能与持卡人联系。