你知道什么是银行惩戒名单吗?
1、什么是惩戒名单?
根据央行规定,银行和支付机构对经市级以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人,假冒他人身份开立银行账户或支付账户的单位和个人,列入惩戒名单予以管控。
2、被列入惩戒名单有什么影响?
首先,名下银行账户5年内暂停非柜面交易,5年内暂停支付账户所有业务(比如微信、支付宝等),5年内不得新开立账户。
其次,人民银行将被惩戒的人员信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。
最后,惩戒期满,受惩戒的单位和个人若需新开立账户业务,将加大审核力度。
3、惩戒名单能否移除?
个人认为,要分情况处理,央行相关规定的立法目的在于防范电信网络诈骗等违法犯罪活动,如果是单纯的帮亲友代收合法款项,比如货款等,这种我认为属于民事领域的授权代理行为,不构成惩戒意义上的出借银行卡,可以通过向反诈中心申诉申请移除。但如果是将银行卡出租、出借给他人,事后证实是用于收取违法犯罪的款项,或者将银行卡作为商品出卖他人牟利,这种不但要被列入惩戒名单,还可能涉嫌帮信罪、掩饰罪等刑事犯罪,实践中,最常见的就是网络兼职帮人刷单。
延伸:
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