任何人不能靠做空自己的国家来赚钱
经常有人问我,王老师,军工股能不能买?
他们的逻辑是——如果国际关系紧张,就会备战,军工就会扩大规模,那么就利好军工股。这是一个错误的逻辑,本质上是做空逻辑。因为虽然理论上,越是打仗,军工企业的利润会越好,但是反过来问你——如果你的国家都打仗了,资本市场还会有信心吗?
你要知道,别说打仗了,光是一个新冠疫情,去年美股都熔断了好几次,巴菲特做了60年投资、经历了一个又一个周期,都活久见,从来没见过。更别提打仗了。
资本市场,本质上是一个信心市场。打仗不会利好军工股,因为打仗是看空国家,如果真的打仗,资本市场就会夏然而止。现代化战争,不存在军队在打仗,然后你在家光着屁股坐着然后吹着空调在那炒股。别做梦了。
其实不仅仅是军工,房产也是,这些东西的价值本质上都是和平年代、经济持续发展才有价值的,不存在看空情况下的避险功能。
那很多人说,买黄金是不是可以避险?
黄金没有避险功能,黄金根本不是货币,黄金就是个贵金属而已,没有任何用处。至少在民用领域,唯一的两个用处,一是首饰,二是可以作为一个不太好的投资标的,没有任何避险作用。真打起仗来,你也不可能拿着黄金期货去买东西吃,你更不可能兜里揣两个金条跑路。
黄金现在主要是工业原料,和老百姓没啥关系。
现代的国家货币就是用国家信用背书的,信用就是货币,和黄金一分钱的关系都没有,也不需要黄金储备做信用储备。黄金和货币之间早就脱钩了,以为买黄金能避险、那都是没有经济学常识的中老年人干的事。
黄金不能避险,这还涉及到一个结算体系的问题。
因为黄金在现代是没办法计价和消费的,即使是打仗,你也不可能拿着根金条去现场熔了买馒头吃,那还没等你买完呢,就被和你一样以为黄金有用的人抢了。所以黄金必须结算成货币才有价值,它本质上不是一般等价物,就是个金属,它必须结算。那么这就又涉及到一个复杂的问题,那就是到底能不能结算,谁来规定结算价格,到哪里结算,结算的价格到底能不能买到你想要的东西。这是一个复杂的金融体系问题和结算体系问题。
所以任何人,都无法通过做空逻辑和避险逻辑来实现资产的保值。除非你进入另一个结算体系,比如你的钱都在国外,你的资产都在美国,你用的是另一个结算体系,在经济上,你是一个"外国人",与战争发生地无关。
而且说白了,就普通人那点钱,几十万块钱,十几二十万的,连房子都买不起,社会底层还避个毛的险啊。能吃上饭就不错了。这都不是穷人该考虑的问题,杞人忧天。
大多数人的问题不是如何理财,而是如何赚钱。
一帮穷鬼以为买个基金能避险、能财富自由。别说财富自由了,买基金平均收益率能超过通胀、不赔钱都谢天谢地了,基金公司还得赚你钱呢,还财富自由。中国连续5年平均收益率超过20%的基金经理都没几个,两个手都数的过来,都是清华、北大毕业的、都是做了好几年职业基金经理的,他们自己都玩不转。
这不是做梦吗?
所以巴菲特为什么牛逼?不是因为他一年的收益率有多高,是因为他在长达5、6十年的投资生涯中,平均收益率可以达到20%。
那是不是普通人就没有投资机会了呢?当然有。但是不是这帮人的逻辑。按这帮人的逻辑,永远都赚不到钱。
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