看下面的走势图,如果它是一个股票的走势图,你买到了,想必你开心的要死,晚上一定又跑马又跳舞的。这5年来翻了三倍,从2块7毛5涨到了8块5毛8; 但很遗憾的是,这是土耳其里拉对美元的走势。近两年经过了两次大涨,在货币兑换上应该叫做两次大贬值。 2016年的时候,2.8里拉是可以换一美元。 2020年11月,要用8.5里拉才能换一美元。 也就是说2016年的2.8里拉能买到的东西,到了今年11月份要8.5里拉才能买得到。 这4年土耳其的经济高速发展了吗?翻了好几倍。查了很多相关的资料,都没有土耳其高速发展的报道,反而战争和动荡伴随着土耳其国内和周边,叙利亚,乌克兰,阿塞拜疆都能看到他的身影。 这很明显是货币大贬值,这是短短4年间的事情。货币的贬值直接影响国内的物价,和对外的购买力,人们购买的东西越来越贵,钱越来越不值钱。这种难以遏制的通胀,造成居民购买力大受打击,没有消费力经济就难以上去,公司就难以生存,公司倒闭就成了必然,失业也随之而来。失业率和物价指数的攀升, 人们就怨声载道的。随着恶性通胀的继续,人们就需要找发泄的地方,统治者为了避免怒火烧到自己身上,政府只能将民众的怒火向外转移,咱们隔壁的三哥就是一个典型的案例。 值得我们注意的是,此次土耳其里拉的贬值,是在美元持续的弱势下发生的。 疫情发生以来,在3月份美联储宣布开启无限量QE(量化宽松),用人话来讲,就是把水龙头都打开,不断的灌水,这可不是9966那么简单,而是24小时开足马力大肆印钞,没电就用发电机,只要机器不坏,你就甭想偷懒。短短两个月,美国的资产负债表就增加了20,000亿美元,也就是说印100块一张的美元,要用200亿张,等于一天要印3亿3,300万张,一个小时也要印1,380万张,每一分钟要印23万张,也就是说,每一分钟美联储放出2,300万美元,每一秒钟印出的钱就是383333美元,相当于人民币252万,当你看到这些数据的时候,一定是很震惊吧,这就是美联储干的事情,当然这个年代不可能是这样用现钞,也许是在键盘敲几个零就完成了。 美国为了拯救本国经济疯狂印钱,导致美元走弱,其他的国家货币对兑美元应该是纷纷上升,比如欧元,比如人民币。 上图是人民币,对美元的走势图,从4月份开始,美元兑人民币就持续贬值,人民币持续升值,欧元对美元的走势同样如此。 当然还有一些新兴经济体,也出现了本国货币对美元同样的走势。 但也有例外噢,比如印度的卢比,阿根廷比索,但没有一个像土耳其里拉这样子下跌的如此猛烈,而且是近4年持续的下滑。 为了避免货币的崩溃,土耳其新上任的央行总裁,在11月19号深夜,紧急上调土耳其基准利率475个基点,土耳其的基准利率达到了15%,对你没看错是15%,咱们曾经有这样的一句话,超过8%的收益都是非常危险的,但在土耳其存款的利息就达到了15个点以上。土耳其这样的做法,让欧盟日本美国这些零利率甚至负利率的国家,把面子往哪里搁啊?而这些国家能上调25个点或者是50个点,那已经非常多了。人家土耳其口气就特别大,一口气就上调了475个G点。 土耳其的苦有很多国家都经历过,大家应该还记得那场"阿拉伯之春"吧。 土耳其央行这样做就是让人们的钱还有价值,不至于出现不可收拾的地步。 为什么土耳其会沦落到这样的地步? 土耳其横跨欧亚大陆,欧亚大陆的主要通道,扼守战略要地博斯布鲁海峡,仿佛在海上搭起了一座连接欧亚大陆的桥,这城市叫做伊斯坦布尔,同时他也是区域性的大国,连毛子都让他三分。 我一直都有这样的想法,经济几乎决定了一个国家的兴衰,而经济又能从货币中看出来,货币的失控也意味着国家的经济失控,经济的失控跟随下来就是国家的失控。 加速这个国家没落的原因,是因为一个人的野心,这个人就是现任的总统埃尔多安。 在过去土耳其的国家制度是议会制的,那个时代没有总统只有总理,2003年埃尔多安上台的时候是土耳其的总理,但埃尔多安一直都想搞个总统制,在他们眼里土耳其不能强大,是因为国体不正。什么是国体不正呢?当然也就是他对会议制度的不满。 上台几年后,掌握了足够的权力,2010年埃尔多安发起了土耳其的第6次修宪公投。经过7年的运作和安排,最终土耳其诞生了总统制,但遗憾的是,这个总统的选举还是由议会选举而诞生的,也就是这个总统依然受到了议会权力的制约,议会本身就是权力的角力场,各方利益在里面厮杀,让人土耳其人民非常失望,埃尔多安也借此机会再次提出了修改宪法,将总统选举由议会选举变成了直选。准备了十几年的埃尔多安,在2014年8月份,以51.8%的得票率成为土耳其史上第1任直选总统。埃尔多安当选总统后,进一步巩固自己的权力,权力的角力场,从议会转向了与总统权力的争夺。土耳其的动乱就因此开始,经过一场斗争埃尔多安独揽大权,独揽大权后啥都要管,这才能证明自己的重要,也是证明自己权力的时候。 埃尔多安本人是支持低利率的,他认为"高利率"是"魔鬼的诅咒,世界的罪恶",他认为低利率可以刺激借贷,提高人民的消费。埃尔多安一直都想插手货币政策,但在"会议制"时代,他连任命央行行长的权力都没有。 但在独揽大权后,没有人能拦得住他。到了2018年年初,土耳其通过法律,央行行长、副行长、央行货币委员会委员,全都由总统直接任命。资本家开始看到了危险的信号,纷纷大举逃离土耳其。 埃尔多安后来直接任命自己的亲信乌伊萨尔担任央行行长,乌伊萨尔上台后,从2019年开始,土耳其的基准利率从最高的23%,一路降到8%。 随着利率的降低,大把的钱流入市场,但土耳其经济的发展根本无法消化如此大量的货币,货币开始贬值,同一时间有更多的资金外流。埃尔多安当总统后,土耳其的广义货币供给M2平均每年增长23%,是其他国家的3到5倍,埃尔多安看到放水的好处,但他却无法解决洪流带来的问题。国内经济越来越差,企业纷纷倒闭,生产没了,商品只能在外面购买,外汇负债越欠越多,资金外流更加严重。2020年上半年,土耳其的贸易逆差高达329亿美元,同比去年大幅上升69%,2020年土耳其国家外债高达4,200亿美元,而一年到期的外债就高达1,200亿美元,可怜的是土耳其2019年的外汇储备400亿美元不到。在新任的央行上任后,立即宣布上调基准利率475个基点,会让土耳其得到重生吗?