仲说年金第三期带你认识年金投资
《仲·说年金》是平安养老险打造的一个年金资管栏目,旨在传递专业知识,集众人之智,破年金之局。
本期《仲·说年金》,我们邀请了年金投资总监李志磊,为大家讲解"年金投资"的相关知识,包含了"如何正确理解年金投资"、"年金投资与其他投资的区别"、"年金投资的创新管理模式介绍"以及"如何保障年金投资持续稳健增长"等多方面内容。
我们摘录了其中部分内容,以文字形式分享给大家。
主持人:我们应该如何正确地理解年金投资呢?
李志磊:首先我们说企业年金,企业年金就是现在国内所谓的养老三支柱,企业年金就是重要的一部分,我们管的企业年金,其实就是这部分钱。我们在管这一部分钱的时候,我们的策略可能和其他机构有所不同,因为这部分钱是大家的养老钱,它就更需要保值增值,然后更需要我们用更加稳健的策略。要想达到业绩稳定的增长,我们就需要用均衡的策略,和资产配置的思路去达到,来运作我们的企业年金,以达到保障客户的养老钱,能够稳健增长保值增值。
主持人:年金投资有什么特点?和保险投资、公募基金投资有什么区别?
李志磊:其实刚才也提到了,为什么年金投资还要用资产配置之类的,其实年金投资可能是介于公募资金和保险之间的一个资产,可能和大家理解的一些公募基金不太一样。因为在公募基金是(追求)排名,追求的是相对收益,它只要管相对收益就可以了,然后资产配置是由投资人自己去做,就是你可以投我这个产品,也可以投那个产品。
但是年金这一块是一揽子给我们的,我们需要去做(客户的资产配置方案),保险资金(投资)因为他至上而下有一个要求,对内部(考核)也是很清晰的,但是对于年金这一块,我们可能就要介于这两者之间,既要考虑到市场,我们又要跟市场去比,尽量争取高的收益。但是我们又要有底线,有绝对收益的这样一条思路。
所以说,这就是年金和保险之间和公募之间它们最大的区别。在这样一个情况下,我们在制定策略的时候就会有完全不一样的方法。
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