首发公众号:文禾馆 2009年,在一个名为中本聪的人 (机构) 推动下,比特币正式诞生。 比特币,看名字像是一种货币,实际就是一组数据。 从网上下载一个比特币客户端,运行之后,它就会根据设定好的算法,对某个问题求解。 求解的过程,就是我们常听到的"挖矿"。挖矿时,你不需要动脑,只需要计算机有足够的算力,以及电力。 每得到一个解,客户端就会分配一串数据,作为奖励。这串数据,被称为比特币 (Bitcoin) 。 只要有电脑,每个人都可以下载客户端,也就是每个人都可以"挖矿"。 参与挖矿的人越多,求解的难度会越大,从而保证程序平均每10分钟会得到一个解。 换言之,比特币每10分钟发行一次,总数2100万枚,发完为止。 诞生之后,比特币逐渐从虚拟网络向现实世界渗透。 如今,随意打开一个搜索引擎,搜索"比特币",你就能查到它的交易价格。 以2021年7月6日为例,当天1比特币的价格约为3.4万美元,折合人民币22万元。 3.4万美元已经是"腰斩"后的价格。 4月14日,比特币交易价格最高时曾突破6.4万美元,折合人民币约44万元 (以2020年人民币对美元的平均汇率计算) 。 比特币价格为什么会这么高?你能在网上找到很多解释。 比如,去中心化,每个人都能"挖矿",没有中央银行,可以不受国家控制。 比如,总量有限,具备稀缺性,能够对抗通货膨胀。 再比如,匿名。只要知道比特币地址,就可以支付,不需要提供任何个人信息。 类似解释还有很多,乍听之下也有道理,可真正的问题在于,比特币能换到什么? 根据国家统计局公布的数据,2020年,中国居民人均可支配收入是3.2万元,相当于七分之一个比特币。 如果你有22万元存款,没什么贷款要还,那即使1年不工作,也不用太担心衣食住行。 最近猪肉价格下跌,以28元每公斤计算,可以买700多公斤猪肉。不考虑保质期的话,够你吃好几年。 可是,如果你有1个比特币,却什么也换不到,至少在中国是这样。 因为监管层已经从法律层面,切断了比特币的流通渠道。 2013年,人民银行、工信部等五部委下发通知,开启了对比特币的第一轮打击。 通知的重点,是禁止各类金融机构提供比特币相关服务,银行不能提供兑换服务,保险公司不能承保,基金更不能投资比特币,等等。 通知的主要目的,是破除比特币所谓的"货币属性"。 不能在金融系统内流通,不能和法定货币直接兑换,再怎么热闹,也就是一种虚拟商品。 监管层这次对比特币还算"手下留情",民营比特币交易平台只要做好备案,还能正常运行。 考虑到承载比特币的区块链技术,留着它再看看运行状况,也符合国家最近这些年对待新技术的态度。 大致的原则,就是"法无禁止即可为,法无授权不可为",大量中国互联网企业就是这么诞生的。 等出现问题之后,再及时解决问题,既能保持创新的活力,也能保护民众的利益。 有这份通知在,大部分普通民众接触不到比特币,而少数人愿意自担风险,依然可以参与比特币交易,算得上"各取所需"。 然而, 承担风险的目的,是为了获取收益,比特币本身却不创造任何收益。 比特币为人所称道的诸多"优点",只有当它被承认是货币,能够兑换商品和服务时,才有实际意义。 当监管层破除它的"货币属性"后,参与比特币交易的人想要赚钱,只能在圈子内部进行收割。 出于这一目的,他们天然有一种冲动,就是想尽办法,把更多人拉进圈子。 越多人相信比特币有价值,可供收割的对象也丰富。 比特币出现后,关于它的新闻,不是价格暴涨,就是价格大跌。上文提到的价格"腰斩",不是特殊案例,而是经常出现。 比特币号称"去中心化",实际上,绝大多数的比特币都集中在少数人 (节点) 手中,这让价格操纵变得很容易。 每次价格暴涨,可以吸引一批想投机的人;每次价格暴跌,就能收割一批韭菜。 就这样,在少数投机者的推动下,为了不断吸引人参与,比特币价格总体一直在上涨。 价格推高后,入门门槛变高,不利于拉新,再加上其他投机者也看到其中的机会,于是,各类模仿比特币的"虚拟货币"层出不穷。 底层技术相似,只是不断降低门槛,不断创造增量,让更多人进入"币圈"。 截至2020年,"虚拟货币"的种类超过2000种。 以比特币为代表、市值排名靠前的,被称为"主流币",除此之外,还催生出所谓"山寨币"、"空气币"、"传销币"等。 有些币种,只有一个名字,没有技术团队,没有主链,只是为了圈钱跑路。 还有骗子开设的"杀猪盘",价格完全由软件操纵,让参与者赔本后自认倒霉。 更有人打着"虚拟货币"的大旗,实际上做着传销的事情。 就这样, "虚拟货币"炒作从个体投机行为,慢慢演变为整个社会的毒瘤。 在这种背景下,2017年9月4日,人民银行、工信部、工商局等七部委发布公告,将"数字代币发行"定义为非法融资,各类"虚拟货币"交易平台被迫关闭,或是转移到海外。 这份公告,被币圈的人称为"94禁令"。 禁令出台后,国内不能公开发币,也不能进行交易,很多人将注意力集中在"挖矿"。 比特币发展到一定阶段,单个设备已经基本不可能挖到矿,只有集中多台设备的算力有希望,"矿场"应运而生。 运营矿场除了硬件投入以外,最主要的成本是电力。 一台"矿机" (专门挖矿的计算机) 24小时满负荷运行,根据性能差异,大概会消耗30到60度电。 好像听起来也不算多,那么仔细想想,当全球40亿台矿机365天满负荷运行时,会消耗多少电? 2021年有数据显示,比特币挖矿年耗电量大概在120太瓦时 (1太瓦时等于10亿度电) ,超过2020年三峡水电站全年发电量。 因为挖矿难度递增,对算力要求持续增加,耗电量还将不断上涨。 中国的电力基础设施完善,西南的水电、内蒙火电等价格低廉,很多大型矿场都设在这些地区。 一段时间里,来自中国矿场的算力,占全球比重超过50%。 这么大的能源消耗,如果用来推动工业生产,保障社会就业,改善居民生活,那才是正途。 可是挖矿能换来什么?一串无法创造任何独特价值的数据。 从2021年5月开始,以金融委第五十一次会议为标志,国家开启了针对比特币等虚拟货币的新一轮打击。 这轮打击的目标,扩展到了比特币挖矿。 打击比特币挖矿和交易行为,坚决防范个体风险向社会领域传递 此后一段时间,内蒙古、青海、云南、四川等省陆续出台文件,清理"虚拟货币"挖矿项目。 这轮打击之后,矿场在中国没有了生存空间。 个人如果还想继续挖矿,倒也没问题,只是算力有限,挖到矿的概率无限小,得不偿失。 但是,切断比特币等虚拟货币发行、交易的通道,不代表它们对中国的负面影响就此消失。 比特币的去中心化特征,搭配各国不同的监管政策,注定了它不会因为中国的打击而消失,而是会继续寄生在全球互联网之中。 同时,比特币天然的匿名性,十分适合用于洗钱、偷税、转移资产等违法行为。 举例来说,有犯罪分子逃往国外后,资产还没来得及转移。 只要通过国内亲朋购买比特币,取得密钥。犯罪分子拿着秘钥,就可以在国外交易所换成美元、欧元等货币,继续逍遥自在。 同理,腐败官员也可以同样手法转移不法收入,违法企业则可以隐匿真实交易,偷逃税款。 这些新型违法手段给监管层提出了新挑战,而新挑战需要新的应对策略。 6月21日,人民银行就虚拟货币交易约谈了工商银行、农业银行、支付宝等银行和支付机构。 除了重申过去的禁令以外,人民银行在约谈时特别提到,要求各方加大技术投入,提高检测识别能力。 要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征,加大技术投入,完善异常交易监控模型,切实提高监测识别能力 中国和比特币之间的战争,必然还会持续很长一段时间。 经过这几轮精准打击,国家对于比特币等虚拟货币的态度已经非常明确。 要构建以国内大循环为主体的双循环格局,我们现在连超发的美元都不乐意要。 而没有任何国家信用背书,不能创造实际价值,只会滋生犯罪的虚拟货币,想来收割中国民众辛苦创造的财富,更是绝不允许。 考虑到一个企业家的两条推特,就能让比特币价格坐一次过山车,部分人也不要再心存侥幸,自恃眼光精准,妄图成为这场投机游戏的赢家。 国家已经说得这么清楚了,如果还不听劝,只能是一切风险自担,一切后果自负了。