富豪的钱是如何转移到国外的？聊聊资产转移的几种方式

　　最近发生了一个怪现象，卷了 20 年的中国互联网老板们竟然开始不卷了，富豪们纷纷减持套现，开始享受人生了。难道是因为互联网红利被吃完了吗？
　　5 月份，某东刘某减持京东健康股票约 3.76 亿人民币。到了 6 月，刘某又减持京东约 19.71 亿人民币，这加一块就 23 亿多了。但这并不是刘某套现的全部金额。因为在 5 月份的时候，某东一个机构股东叫做 Max Smart Limited 减持了 44 亿。该公司坐标英属维尔京群岛，而刘某是唯一股东。所以等于刘某一共减持了 66 亿。
　　还有一个消息是，一位神秘的中国女富豪，耗资 5.6 亿人民币购买了意大利萨丁岛的一处海边超级豪宅，占地约 5.6 个足球场。这位女富豪名叫拉尼王，被人扒出来是京东健康前董事，因此有说法称女富豪可能是被刘某代持该豪宅。
　　刘某还不是第一个减持享受人生的互联网富豪。在他之前，已经有多位大佬宣布退休休息，比如 PDD 年仅 41 岁的黄铮，这就非常奇怪了。打天下时风风火火，现在竞争对手们先休息了，你还不如加班加点拼命卷，抢掉竞争对手的市场吗？怎么也一起享受人生去了呢？况且在 60 块钱的时候减持京东，那不是血亏吗？换我是管理者，我肯定会等中概股反弹到较高位置才减持。
　　那么刘某真的是为了享受而减持吗？恐怕未必这里面有一个隐秘的门道，在企业发展壮大的过程中，总会有一些实力人士不方便自己买股票，就会匿名找人代持股份，加入到企业这趟快车上来。我这么说，相信你懂的。所以在企业发展壮大的过程中，可能就会有人将自己塞上了这趟列车。于是当这群人想要变现的时候，管理者就不得不以自己的名义来减持了。而且当初这些人以人民币入股，如今减持却换成了美元，直接完成了资本的海外转移。
　　所以借着这个话题，我们今天就跟大家讲讲神秘的资本转移，富人们的钱是怎么转移到国外的。
　　前两天，恒大被一个 29 岁的小伙子告了，小伙子要求法院清盘恒大以补偿自己的损失。这个 29 岁的小伙子不是普通人，他叫连浩民，是潮汕连氏家族的少爷。传说中＂公海赌王＂连卓钊的儿子，和前阵子被捕的澳门新赌王洗米华一样，连家干的也是叠马仔的生意，就是把赌客拉来赌博，唯一的区别在于洗米华把顾客拉到澳门，连家把顾客拉到公海上赌，公海上游轮里赌博不违法。
　　赌博只是游戏，有些人利用赌博来洗钱，比如我是一个贪官，现在去连家的游轮上赌博，游轮只要出了 12 海里，我就开赌，我带了一个亿，一个亿在连家换成德扑筹码，我哪怕就玩一轮，我再用筹码换现金，连家都会给我出个一亿支票。那么这笔钱就成了干净的钱了，因为我可以宣称是我赌博赢来的。通过赌博来洗钱是我们今天讲的第一种资本转移方式，这是一种违法的资本转移方式。
　　第二种，资本转移方式和赌博洗钱紧密相关，叫做地下钱庄，还是上文的主人公——潮汕连家，在十多年前就干过地下钱庄的事情，被捕入狱。当时国美的老板黄光裕嗜赌成性，欠下了 10 亿港币的赌债，为了追讨这十亿港币廉价，连家就搞地下钱庄给黄光裕，把人民币换成港币。
　　地下钱庄具体运营技巧是，你需要找到一个在外国的合伙人，你和这个合伙人就充当了一个地下的＂外汇管理局＂。当大陆有人需要转移资产时，就在你这里存入人民币，你的合伙人就将外币转给客户。反之境外资金要换，人民币也能运作，无论哪边换外汇，你都能收取 1.5% 的手续费，费用十分可观，我看刑。
　　讲完地下钱庄，话说这第四种可行方式是虚构进口金额。比如张三为了转移资产到国外，谎称自己公司需要进口一批器材，总金额 1 亿美元，但实际与外国公司串通好了，器材真实货价只有 1000 万，剩下 9000 万发票都是虚构的。这样张三到外汇管理局申请到了 1 亿美金，一里面 9000 万就是非法换取的外汇，这是第一步。
　　第二步，虽然张三拿到了美金，但这美金毕竟还在国内。张三要想转移出去，有两种办法，一是如果外国公司配合，就把这一亿都给外国公司，外国公司把 9000 万打进张三在国外开办的账户即可。二是张三可以找地下钱庄把钱汇出去，无论哪种方式，虚构进口金额，骗取外汇都是一种十分可刑的方式。与之类似的方法，还有张三在国外假办一个公司，与国内自己的公司进行虚假业务往来，借此骗取外汇进行资产转移。在前几种方式烂大街之后，为了躲避监管的严查，第四种资本外逃方式被中国商人想到了 。
　　2016 年，华尔街日报报道了一个金融故事，中国一名企老板委托华尔街顶级律所判自己败诉，这听起来十分诡异，打官司一般都想打赢对吧，尤其律师以帮客户打赢官司为本职，这位中国后老板竟然找到华尔街律师请求帮自己打输。
　　律师一时半会懵了，仔细挖掘后才发现原来官司里原告公司和被告公司其实都是这位老板的。这位老板是想让自己的中国公司败诉给自己的美国公司，然后赔美国公司千万美元，这样就把大几千万人民币的资产转移到美国了，不得不说这位老板真是才华横溢。
　　如果说骗外国律所是低端操作，那么接下来这种骗外国银行的做法简直是把金融学的比银行家都好了。张三欺骗外国银行，声称自己要贷款一笔美元，在美国投资一个项目，张三愿意以自己中国一家公司的股权作为抵押。外国银行调查后认可了张三的计划，就在美国贷给了他 1 亿美元，同时拿了张三国内同等价值或者更高价值的股权作为抵押。
　　然而令外国公司大跌眼镜的是，张三心一横，跑到美国去了，美元不还了中国公司股权，拟银行就拿着吧，这银行就傻眼了，这其实也不算骗贷，因为张三抵押给银行东西了，所以告不了张三。而张三本来就打算出国的，国内资产，他也不要了，国内股权到底值不值一个亿也还真不好说。这种做法叫做骗取＂内押外贷＂。该做法也是最近几年才兴起，把华尔街银行坑冒烟了。
　　以上五种方法，我们都是在给大家科普违法行为，目的是起到警示教学作用，而不是反作用，想必大家也能理解我的一片苦心，切勿知法犯法。接下来我们再讲几种合法的方式，这些方式就不叫资本外逃了，他们有一个合法好听的名字，叫做资产转移。
　　上面讲的五种资本外逃的方法，基本适用于小商人，大商人的能力要远高于小商人，不会去干违法的勾当，他们有更多合法的方式去转移资产。
　　其一就是主动申报。如果你想把钱转移到外国，就可以向省外管局申报你要转移的金额。但注意，一般来说一个人只有一次申请机会，如果申请金额报小了，那以后很难再申请。这个办法还有一个问题，就是你只能申请现金转移，比如你在国内有多套房产、多家企业股份，那你必须先变卖你的资产，换成现金后再申报。
　　还有一个问题，这种转移意味着曝光，让当地政府清楚你到底有多少资产，这对大商人来说是很忌讳的。所以大商人根本不会选择这种方式。对于大佬们来说，最合法最简单也最常用的方法是在香港或者澳门或者太平洋岛国设立公司或基金会，以企业实体来 100% 控股你在大陆的公司，这样你在大陆赚的所有的钱就可以以上交母公司的名义，在缴纳所得税后合法转移到海外母公司去。比如巴哈马群岛、开曼群岛、英属维尔京群岛，都是赫赫有名。
　　而上述三个群岛上注册的公司加一块高达 100 万家，国外如可口可乐、英特尔、宝洁、甲骨文，国内如腾讯、百度、阿里、京东、小米、新浪、网易等都在这里注册。
　　而这又是另一个故事了。这次女富豪购买撒丁岛豪宅，神奇之处就在于它是一次性全款付了 6 亿人民币，且这笔钱没有用开曼群岛母公司的公账来走，而是私人腰包掏钱购买，这就说明钱已经从公账提出来了，公司财产变成了个人财产，顶级富豪都太有钱了。
　　以上就是写给各位读者的资本转移方式梳理，愿大家知法不犯法，希望大家能看清一些世界运转的真相。
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