都说乱世买黄金,金价暴跌,现在是入手的最好时机吗?
自2020以来,新冠疫情席卷全球、国际政治风起云涌、各国债务高筑、经济疲软,货币持续贬值,滞胀压力日益明显。
在物价全面上涨的情况下,黄金价格却在本年度已实现连续6个月下跌。
那么作为普通人,此时是否应当配置足够黄金来应对变化呢?黄金抵御风险的能力是否还能发挥作用?
黄金与货币关系的发展
长期以来,黄金与货币的关系联系紧密。
公元前550年,黄金就已经作为独立货币参与交易。
二战后,美元与黄金挂钩。国家增发货币需要足够的黄金背书,从而形成了"金本位"思想。
上世纪70年代以来,布雷顿森林体系瓦解,世界正式进入信用货币时代。
而在这漫长的历史发展过程中,黄金保值的观念也逐渐在人们心中根深蒂固。
黄金保值的主要观点
长期以来,人们认为黄金的作用主要体现在以下两个方面:
第一,抵御通胀压力。大多数人认为,黄金作为兑换货币的媒介,买入的黄金在未来可以以市场价格再卖出,从而获取等值的生活资料。
但这一想法是不够准确的。如果黄金真的能抵御通货膨胀,又为何在全球通胀率高达3%的情况下,黄金的价格却不会也跟着上涨呢?如果说,大家对黄金的需求不断提高,在供需关系的作用下,又为何黄金价格不涨反跌呢?
这就要引入一个新的概念——政府信用。
黄金是无法抵抗通货膨胀的,但在一定程度上可以抵抗政府信用的崩溃。
只有当通货膨胀导致货币价格不断贬值,蔓延到对政府信用的恐慌,从而造成金融失序的情况下,人们为了维持购买力,才会购入大量黄金,从而金价上涨。
1970年-2009年黄金价格涨幅和通胀率的关系。可以看出黄金抵御通胀的能力并没有想象的那么强。
目前虽然各国货币都处于贬值状态,但由于全世界经济形势都处于下行,在汇率的作用下,货币贬值反而不明显,各国的信用尚且处于可控状态,因此暂时还未进入黄金价格长期上涨通道。
第二,规避投资风险。黄金能够规避风险主要体现在以下两方面:一是黄金的稀缺性。根据相关数据,全球的黄金总量为7.6万亿吨,而其中只有30%左右被用于个人及机构投资者流通。由于总量的稀缺性,长期而言,黄金确实具有保值作用。二是黄金的独立性。根据以往历史经验,黄金价格与股市、债券、战争等因素相关性较弱,价格仅与供需关系有关。即在局势变化莫测的情况下,黄金相对而言是能够分散投资相关风险的,也就是古话所说的"乱世买黄金"。
配置黄金的建议
短期而言,黄金价格仍会有所下跌;长期而言,如果经济形势一直不明朗,最终也会导致黄金价格的上涨。
近6个月黄金价格走势
黄金价格波动较大,如果仅想通过投资方式获益,风险依旧较高。但黄金作为一个很好的分散投资组合风险的工具,购置黄金长期持有是有一定意义的。
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