通过这轮基金暴跌,我悟出了这些道理
这篇文章即是我这次的体悟,也是我这一年多玩基金的总结,这些既是常识,又都属于带血的经验,也许看上去仍然显得稚嫩不堪,但是玩基金也是需要学习,不断的去总结、复盘经验,才能让自己变成更加成熟。
一. 基金不是保本生意,无法稳赚不赔。
基金只是一种投资理财渠道,不可能保本,更不可能承诺收益。2020年我获得了比较乐观的收益,虽然不停地告诉自己要对市场具有敬畏之心,但是市场的疯狂上涨打消了我的疑虑,甚至让我开始有了错觉,优质基金是会一直上涨下去的,即使下跌也是短暂的两天回调。
市场一向有"1赚2平7亏损"的说法,也就是说,只有一成的人获得收益,其他人都不赚钱,对市场没有敬畏之心的人,最终也会凭运气把赚来的钱亏完。以前听到"别人贪婪我恐惧,别人恐惧我贪婪"只是当作一句无关紧要的空话,这一次的暴跌踏踏实实地明白了这句话的真正含义。
二.基金大跌之后,究竟该怎么办?
买基金,玩的不是钱,而是心态。 坦白说:刚开始跌的时候,我是内心不慌的,还笑着说:自己绝对不是韭菜,只有韭菜才追涨杀跌。当跌了30%之后,我认真地反思了一下自己的操作。
①年前收益高达快40%,为啥不进行止盈?因为错误的认知长期投资=长期持有,没有对盈利的基金进行止盈,导致市场大跌时,所有盈利亏损完毕,白玩了一场。这是因为自己真的年轻不懂事,太小看大A了。
②基金下跌了,我错误的把割肉止损看作就是小韭菜,其实当大跌至10%的时候,就应该被迫止盈,保住现有的盈利,日后找机会再进行入场。
③现在暴跌已经把利润亏损完毕,我再进行清仓,意义已经不大,因为一旦割肉,就会产生永久性、不可逆转的损失。等待、持有,变成更重要的投资行为。
三.基金什么时候卖?是一门学问
上一部分讲到自己年前高达40%的收益没有卖出,导致现在利润回吐,其实充分地说明了止盈的重要性,正所谓会买的是徒弟,会卖的才是师傅。那么,具体怎么操作呢?
①可以直接看估值,高估的时候止盈。为啥这次核心抱团股暴跌,有一个根本的原因就是估值过高,泡沫太大。只有估值是在正常范围内,才是合理的。
②牛市的时候需要进行止盈;面对疯牛行情,牛市高点止盈最赚钱。2015年疯牛行情,如果不在牛市高点卖出,那随之而来的就是腰斩(沪深300指数最多跌了48%)。年前,许多大学生进场玩基金,甚至张坤经理出圈了,还有后援会....这样的情形应该是感到心惊,可以进行分批止盈,而不是被情绪继续裹挟,疯狂的加仓。
市场情绪法只适用于疯牛行情,只能做模糊的判断,无法给出精确的结果。想要更精准的判断牛市顶部,还要看估值。
四.下跌的时候该不该抄底?大A没有底
刚开始我也觉得大V所说的抄底有一定的可信性,现在我明白了,没有谁能预测大A的走向,如果一个人告诉你该抄底了,多半是个骗子。什么时候是底部呢?我想跟判断什么时候该止盈是一样的,当基金进入一个"无人问津"的状态,大家都不聊了,越来越多的人清仓,那时候就是该建仓的时候,不需要什么深厚的知识。
而且所谓的底往往不是某个点,而是很长的一段底部震荡区间,这个区间的时间会很长,持续1个月以上甚至1,2年,在这个区间里,才是分批加仓的时机。
结语
玩基金还是需要大家诉诸一点点理性,花些时间看自己不愿意看的东西,不要只接受自己认为通俗易懂的东西。我们玩基金都是为了能增加财富,但是大家都知道天底下没有便宜的午餐,这个钱真的有那么好赚吗?这次大跌估计给了很多人答案。这次大跌也让我明白了普通人玩基金需要带着这三样法宝出发:
一.必须是闲钱玩基金,只有是闲钱,才不会因为大跌失去理性。
二.拥有良好的心态;面对大涨时要克制,面对大跌时也要沉得住气
三.不断地学习及复盘;只有不断去复盘自己错误的操作和认知,才能避免在下一轮周期中犯类似的错误。
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