揭开非法集资面纱的十五问答(四十五)
近年来,各类投资理财渠道逐渐增加,越来越多的人加入到理财大军中来。一些不法分子为了骗取钱财,开展非法集资的手段越来越隐蔽,欺骗性越来越强,在投资理财中如不认真甄别,一不小心就会落入非法集资陷阱。下面给大家整理了一些非法集资辨别方法,帮助大家防范非法集资,保护好自己的钱袋子。
1.关键字:营业执照、注册资本
(非法集资)他们都是正规公司,都有营业执照啊,注册资本上亿呢!
营业执照犹如一个人的身份证,有身份证并不代表不会犯罪。况且现在注册资本是认缴制,注册时报多少随便你,10年20年缴清都可以。
2.关键字:明星效应
某个明星都给他站台了,还有某某组织(委员会)给他颁奖了,这样的公司还不可以相信吗?
只要给够代言费,明星就会去站台,某些组织(委员会)跟明星一样,很多都是商业性质的,专门靠颁奖赚钱,你只要肯花钱就可以得个奖项了。
3.关键字:上市公司
他们是上市公司啊,有的还在美国上市了,应该很安全吧?
他们在上海股权交易中心,Q板上市。是个企业都能上,毫无门槛,这种股权交易中心每个省都有,他们到上海去了,就是为了混淆你们,以为是在上交所上市。况且美国上市那又咋样了?美国是注册制,上市没有中国那么难。
4.关键字:金融牌照
我投资的这个平台有金融牌照,这还不靠谱吗?
金融牌照有很多,不是所有的都能吸收存款,只有银行牌照可以吸收存款。
5.关键字:央视广告宣传
他们在央视打广告了。
央视广告就是商业行为,央视广告宣传不代表政府审查,他也没这个能力识别。
6.关键字:政府鼓励
他们是互联网金融企业,政府都鼓励了。
政府鼓励的是创新,但创新要合法合规,他们是打着创新的名义在犯罪。
7.关键字:庞氏骗局
我一直觉得这个平台很不错,平台也一直把利息付给我们,为什么你们还是要打掉它?
庞氏骗局知道吗?就是利用后面投资的者的钱,支付前面投资者的利息,你现在拿到的钱都是自己或者别人本金的一部分而已,一旦没有了后续资金来源,你还能拿到利息吗?
8.关键字:返利消费
谈一谈三角返利消费模式吧,这种理财活动可信吗?
就是诱导消费者在互联网平台注册成为会员,在平台关联商家购物或者消费后,平台逐月返还全额购物款的一种行为。这种模式下得利的是消费者,商家和平台总有一方亏损。你有见过自己割肉喂你吃的企业吗?没有大量的后续资金进来,怎么保证返利?崩盘也是迟早的事。
9.关键字:互相担保
我看这个平台理财产品很安全,都是有担保的。
你有没有仔细看他们的担保公司是谁?其实都是关联公司,实质是自己担保自己,也就是爸爸借钱,妈妈担保,哥哥引荐,弟弟回购,相当于没担保。
10.关键字:平台项目
我们投资的这个平台有很多的项目呢?
大部分平台项目都是虚构和虚设的,你没有核实过项目的真假所以以为项目很多,就算你去核实他们也会弄些虚假项目来迷惑你。
11.关键字:合同签订
我投资时签订了合同的,应该不会出什么问题吧?
有时候你签订的合同是不法分子设计好的陷阱,就等你钻。而且就算签订的是正规合同,往往开展非法集资相关活动的要素在合同上是不会描述的。你交钱后,别人卷钱跑路,合同就成了一张废纸。
12.关键字:转款交费
我通过POS机、账户转款有记录,不怕他们不认账,而且打的有收据。
凡是通过个人账户转款、第三方支付转款和POS机、现金收费的,都有可能是骗子,因为犯罪分子好"洗钱"和逃避部门监管。
13关键字:打击犯罪
这个公司在这活动了这么久,你们都没有人去管吗?
公安机关不是神仙不能未卜先知,不能看一眼就知道他在犯罪。现在是法制社会,什么都要讲证据,要调查过才能知道。况且他们的合同和交费方式具有欺骗性,刻意逃避部门监管。
14.关键字:案件认定
我就不认为他是非法集资,我就不去报案,看你们怎么定案。
你这种情况是被严重洗脑了:是不是非法集资不是你我能定性的,那是依据法律和事实,由法院判决的。你不去报案,公安机关只能耗费更多的时间去收集证据,结果无非是案件处理起来麻烦一慢,后续的资产处置(资金返还)更迟一些。
15.关键字:赃款返还
政府会把追回来的钱都没收掉吗?
一直以来,非法集资追缴回来的赃款都是按照集资的比例发还给投资人的。但一般非法集资爆雷后,资金已被挥霍,难以追回,所以大家发现被骗了,一定要尽早报案。
宜昌市打击和处置非法集资工作领导小组办公室
【来源:三峡日报】
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