房地产终于迎来几个好消息了
昨天地产股迎来了一波久违的大涨,股票、债券涨声一片,其中,保利发展7.57%,金地集团6.35%,万科4.17%。
港股方面,内房地产股涨势更凶,世茂集团涨近17%,中国奥园涨近16%,融创中国涨近15%,另有多只个股涨超10%。
市场一时有些懵了,到底发生啥了,地产股怎么就集体拉升了呢?这里一并为大家梳理下房地产的利好:
一、正式利好
1、央媒发声:外资抄底中国房市
11月9日,央行旗下金融时报(中国金融信息网)报道:高盛正在买入中国房企债券。并表示
在中国房企密集违约引发房企美元债市场情绪恐慌之际,外资正在看准时机抄底。
2、房企发债松动
据财联社报道,银行间市场交易商协会11月9日举行房地产企业代表座谈会。
据参会人士透露,招商蛇口、保利发展、碧桂园等公司近期均有计划在银行间市场注册发行债务融资工具。这也意味着房地产企业境内发债的相关政策会有所松动。
二、市场传闻利好
1、各地银保监昨日通知热点城市的主要银行,将积压5个月以上的按揭贷款清退,同时放开对房地产商开发贷限额的管控。
2、 并购贷不计入三道红线: 央行最近在各方面征求意见,包括企业、银行、住建部门等。对于收并购过程中"承债"的部分,希望不会计入三道红线。(如果成立,有利于存量项目重组。)
3、 ABS重新启动: ABS发行的审批属于证监会管理,8月份之后基本处于暂停状态(借新还旧也不让做了),最近有说央行和证监会通气,后面可能会重新开始做。
4、央行开会:按揭和开发贷都要上量,两集中可以临时"鼓肚子",存量项目银行可以展期(境内债务展期需求,投赞成票),不降级(评级机构降级短期不要抽贷)。
5、沈阳市房产局11月10日召集各大房企 ,线下通知从11月11日开始,放松限购限售等一系列房地产限制性政策。
多重利好来袭,房企的春天回来了吗?
自7月19日恒广发银行申请冻结宜兴市恒誉置业有限公司,恒大地产集团有限公司银行存款1.32亿人民币或查封,扣押其他等值财产。
恒大的这颗雷终于引爆引爆,并引发恒大地产股价大幅下挫,而受其影响,地产行业整体泥沙俱下。而这种趋势在9月恒大财富暴雷后,房地产行业整体都成了惊弓之鸟,不仅恒大,多数地产股都出现了断崖式下跌。
行业彻底跌入寒冬,行业估值跌至历史最低,成为今年最惨,没有之一。
不仅股价大跌,部分龙头公司的估值甚至跌到了2-3倍的市盈率,而且大部分房企发行的企业债,也大幅下挫,甚至腰斩。
就在大家对房地产股票或是摘取唯恐避之不及,逃之夭夭,亏本大甩卖的时候,为什么高盛敢于逆势抄底呢?他们自己的理由是:个别房企风险事件引发的连锁反应,传染风险被高估了,市场正在消化这一风险。
所以,市场风险真的被高估了吗?
这可能就需要谈两个问题了:一是房地产的市场需求,二是调控的目的。
住宅市场需求
我国的住宅需求主要包括:城镇化过程中新增城镇人口的居住需求、城镇居民改善型需求和存量房的拆旧拆迁需求。我们都知道所有商品的价格主要是由供求关系决定的,如果需求没有,再好产品也就没有了价格支撑。
为什么国内的房价一直保持上涨的趋势,主要原因就是中国城市化进程的推进,人口不断向城市集聚,城市房屋需求不断增加,这才有房价整体不断上行的趋势。那这种趋势结束了吗?
当然没有。2020年,中国人口的城镇化率才刚刚超过60%,这与国务院发布的国家人口发展规划(2016-2030年)70%的预期目标还有很大的距离。
加上生活好了以后的房屋改善需求和旧房改造需求,这也意味着未来十年,中国的房地产增量需求依然较大。
这也就是为什么房地产销售额整体一直保持上涨的趋势,近五年增幅依然接近50%,从2016年的不足11.76万亿增至2020年的17.36万亿元,增长5.6万亿。
供需决定了市场风险,如果需求依然存在,市场的风险真的很大吗?尤其是北上广深等一二线核心城市圈,产业齐全,人口整体呈现净流入趋势,但土地资源有限,房屋的供给尤其是核心地段的房屋供给更为有限,但需求却在不断增加,供不应求,房价自然具备较强的支撑,易涨难跌。
房地产调控
2017年十九大指出"房子是用来住的,不是用来炒的"定位后,房地产的调控便一直没有断过,2020年调控再度升级。"三线四档"和"贷款集中度管理"两项政策从供给端限制了房企的杠杆规模。
所以,在很多人看来,房价要跌了, 要大跌了!
但很多只注意到"房住不炒"的定位,却没有注意到"三稳"即稳地价、稳房价、稳预期的房地产调控总基调。
房地产不仅关于经济发展,也是重要的民生问题。所以"房住不炒"的定位不是打压房价,而是打压炒房、囤地等投机行为,抑制市场对房地产的过度投资需求,而不是连带刚性需求一起给打压了。
但"三线四档"和贷款集中度管理政策出台后,部分金融机构对于试点房企融资管理整体趋严,一方面暂停对部分房企的信贷,另一方面延长延长了按揭贷款投放周期,不仅造成一些房企资金链紧绷,导致居民首套房或改善型住房等合理需求无法得到满足。
今年以来,房企的整体融资额不断下降,7月份以来,更是断崖式下滑,中指研究院监测,10月行业融资总额仅为365.0亿元,同比下降74.8%,环比下降60.0%。
数据来源:中指研究院
所以,9月底以来央行和高层不断发声,松绑房地产信贷。
9月底召开的中国人民银行货币政策委员会2021年第三季度例会明确提出"两个维护"(维护房地产市场的健康发展,维护住房消费者的合法权益);
10月召开的2021金融街论坛年会上,中共中央政治局委员、国务院副总理刘鹤表示,房地产合理资金需求正在得到满足;人民银行副行长潘功胜曾表示,对于房地产市场,金融机构和金融市场风险偏好过度收缩的行为逐步得以矫正。
当然,即使如此也不代表房地产的春天就已经到来,毕竟政策效果的释放也是需要时间来消化和反映的,但至暗时刻或许正在退出。
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