如果你相信明天一定会更好,今天的钱花完了、明天会赚更多的钱进来,那么花钱是没有压力的。虽然人都会变老,但是明天还不是很老,所以现在的你可以努力赚钱、拼命花钱。 但是2020年发生的疫情,以及接着的全球印钞放水、尽管区域内实体经济看来很差,但是某些地方却是逐步复苏、股市狂涨,让所有人意识到如果生活只靠着一分工资是不行的,要再多赚点钱、存钱做投资理财。 然而想要在股票基金市场里赚一点钱并没有想象中容易,除了投资人自己的认知不足、基础财经知识没有,在涨跌无常的股市经常是被收割的韭菜。没有专业认证的老师要来带你赚钱? 网上短视频充斥许多财经博主的错误引导,虽然各平台已对投资理财或是保险等内容做出管理,但不能有效识别正确或是错误的财经知识或是投资配置,结果就是很多自称是专家的老师教你如何在股市里赚钱,还提供真假难辨的投资实盘记录,吸引一大批人跟上,跪求带赚。 有专业证照的不一定就专业,但没有专业证照的代表这个人不是很用心在做理财顾问这个行业。你的每个投资决策是要拿你的真金白银作为代价,合适的配置跟不恰当的做法,分别把你带向人生不同的方向。 如同你自己的人生,你的投资也要由你自己负责,投资不论盈亏,都是要由自己来承担后果,不能说投资失败赔钱了就要怪罪于他人,那如果投资顺利赚钱,你也不会把钱分给其他人呀,不是吗? 如果你对投资理财非常感到兴趣,而且乐于与人分享投资理财知识,那很很棒,你的机会来了,赶紧去考相关的从业资格证照,不论是保险从业资格、证券/基金从业资格或是理财师认证等,认真对待投资理财这个行业,也是对自己、对你的客户负责。当理财顾问遇上网红经济 已经有金融保险从业经验的顾问,在当今社会不会使用网络自媒体工具非常吃亏,尤其是在疫情反复、传统业务要求的一日三访很难做到,业绩呈现停滞,而你却只能无奈叹息? 其实国内保险在线上投保、核保、售后服务,包括线上理赔等作业非常成熟,业务人员需要的客户需求分析、线上建议书系统等都已完备,只要业务人员做好线上客户开发、运营,后面需要的成交等流程是可以全部在线上完成的,也就是说哪怕没有线下见面,照样可以完成业绩的。 另外在基金定投的部分,早在多年以前,也有基金平台公司已开发出线上基金管理系统,可以在线上完成申购、基金转换、交易记录查询、基金赎回等,同样能够让客户跟顾问足不出户,管理好自己的资产。 传统理财顾问如何借助社交媒体、短视频、直播等平台,开发客户、成交业绩是当下的挑战与机会。如何让你的专业更值钱? 理财顾问不必脱离本职工作,可以抢搭网红经济热潮,只要开通自媒体帐号,并在网上发表专业意见、提供具体案例就能扩大影响力,进而吸引潜在客户前来咨询并进一步成交业绩。 具体做法可以是免费或是付费的方式,提供 一、保单健诊、财务需求分析、家庭财务健诊 主要回答或解决的问题有: 自己还有家庭小孩、老人的保险该怎么买? 目前的保险规划是否合适或需要做调整?如果真有需要用到保险,理赔额度是否足够?目前的储蓄是否能够应付万一被裁员的风险?如果买房,每个月最多可以承担多少的房贷压力? 二、投资健诊、风险偏好及承受能力测试、投资性格解读 主要是回答或解决有关: XX股票或基金被套,应该割肉卖出、向下加码或是静待解套?投资组合中指数基金、科技基金、债券基金等的比例应该怎么配置?抓住全民理财的商机 具备专业证照的博主,可以透过推广正确的投资理念的同时吸粉,并对私信咨询有进一步投资理财需求的粉丝直接提出解决方案,帮助粉丝买好保险、做好投资的同时,也为自己赚取合理的业务佣金。 不具备专业证照、从业资格,但对投资理财有高度兴趣的博主,可以透过与专业人士合作推广的方式,获取介绍佣金,或是干脆自己去考证、取得从业资格,直接为粉丝服务,以赚取相关报酬。 【发文预告】 延迟退休与提早财务自由 你选哪个?