来源：昆明日报-掌上春城 11月15日上午，招商银行泉州分行某支行营业大厅经办柜员在处理一个异常银行账户时发现，该账户在三天内先后被12家公安机关冻结，笔数高达16笔。经查，该账号涉嫌电信诈骗。支行运营主管了解基本情况后，立即引起警觉，与大堂经理协作稳住客户，并联系当地派出所，请求警方协助。 20分钟后，当地派出所警官到达现场，核实情况后确认该人员为涉电诈可疑人员，将该名男子带走协助调查。经该行后续了解，该名人员因涉案被刑拘。 自2020年10月＂断卡行动＂开展以来，公安机关重点打击从事收购贩卖电话卡、银行卡的卡头、卡贩。在打击电信网络新型违法犯罪方面，商业银行承担重要角色，与公安部门、监管机构密切配合，从账户端切断电信和网络诈骗的源头，以确保＂断卡行动＂取得实效。 招商银行积极响应国家号召，主动承担社会责任，加强各地分支行网点一线员工风险意识和防范能力，充分利用总行工具严格审核可疑情形。 从招商银行处获悉，经不完全统计，今年以来，该行网点业务经办人员发现可疑人员后及时报警，由警方介入的案例已发生约75起。警银联动，密切协作，让前来银行网点的犯罪分子＂自投罗网＂。 2021年11月11日，客户陈某致电招商银行苏州分行某支行询问账户异常情况原因及解决措施，经办人员发现其卡片近期交易存在异常，已被中止非柜面交易，遂询问其具体交易情况。 对于＂此前交易规模较小，但近期突然有多人多笔大额资金入账＂，客户解释说其近期因结婚需要向朋友借了多笔大额资金用于结婚彩礼；对于＂卡片近期多笔大额资金异常转出＂，客户解释说是归还之前借款，但经办人员发现其交易金额带有个位零头数，与正常借还款情况有所出入，客户解释差额为相关利息。 经办人员联系客户前来柜台提供材料核实交易。当日下午，客户来到网点临柜提供材料。因无法根据相关材料核实交易真实性，经办人员表示无法解除中止非柜面交易管控，随后客户离开。 11月12日客户折返网点，要求把账户资金约20余万元转到其他银行账户。经办人员在受理业务时发现其银行账户已被预警且于11月11日下午被多家有权机关冻结，经办人员根据预警提示做报警处理并设法稳住客户，网点与警方相互配合，成功控制涉案人员并拦截涉案资金。 据了解，在甄别可疑账户方面，招商银行要求经办人员遇到客户账户涉及相关风险名单库、被中止非柜面交易等异常情形，应详细了解客户账户异常的原因，做好客户身份识别工作，并按照审慎性原则严格审核业务材料。针对客户陈述明显前后不一致、材料无法佐证的情况，应提高警惕，必要时可寻求总分行以及当地反诈中心的帮助。 招商银行亦建立起与反诈中心的有效沟通机制，强化银警协作。据介绍，今年招商银行深圳分行曾向深圳反诈中心上报可疑账户线索，顺利协助公安机关控制相关涉案嫌疑人。 招商银行表示，将全力配合公安机关打击非法买卖＂两卡＂的犯罪活动，通过多种形式向市民普及反电信诈骗知识，从源头上堵截电信诈骗。 来源：金融界网 责编：毕群 编审：吴晨萍 终审：钱红兵 本文来自【昆明日报-掌上春城】，仅代表作者观点。全国党媒信息公共平台提供信息发布传播服务。 ID：jrtt
数字化全明星们的冲突人性业务技术的无限战争丨鲸犀峰会数字化，是一场性感而又维艰的冲突。是甲方与乙方的冲突CEO与CIO的冲突技术与业务的冲突OKR与KPI的冲突新系统与老架构的冲突每个冲突的背后，是人心是利益链是思维模式。而每个冲突支付宝网商银行要关闭了吗？网商银行和微众银行被央行点名为数字人民币指定试点银行，能倒闭？顶多被收编而已。如果网商银行关闭，那腾讯的网上银行也会关闭。腾讯才是吸血鬼，支付宝至少在我借不到钱的时候给了我额度，秒拜登任期内不会让中国超越美国？美媒按人均GDP来算要再等50年据美国消费者新闻与商业频道（CNBC）3月26日报道，英国经济学人智库首席经济学家西蒙巴蒂斯特（SimonBaptist）当天表示，在未来50年甚至更长时间里，美国仍将比中国更加富崛起的不止中芯国际，被低估中国芯片代工巨头，一年进账62亿中芯国际是我国最大的代工巨头，肩负着中国芯片制造业崛起的希望。而除中芯国际之外，我国还有一家被低估的芯片代工巨头同样值得关注。这家巨头便是我国第二大代工企业华虹半导体。与台积电中芯图解年报沙河股份2020年归母净利润下降79。3，降幅超营收沙河股份于2021年3月27日披露年报，公司2020年实现营业总收入3。5亿，同比下降20。9实现归母净利润437。4万，同比下降79。3，降幅较去年同期收窄每股收益为0。02元。怎么看待炒股的女人？一般人总认为投资股票是男人的投资世界，其实在股市中表现较出色的往往是女性投资人。有人曾仔细观察以前的数千名股民，女性投资人的户头常常大赚小赔，表现优异而男性投资人的成绩单却常常会令定了！社保将迎重大调整近日，国务院印发关于落实政府工作报告重点工作分工的意见，明确分工责任及完成时限。其中，在社保方面，有一些重大的政策调整和变化，相关政策出台时间表也明确了。提高养老金4月底出台政策2苏伊士运河堵死超50小时，全球贸易还有哪些替代方案谁也不会想到，中欧贸易悬于一条200米宽的河道。3月23日，一艘由中国台湾长荣海运营运的大型货柜轮船长赐号在通过苏伊士运河时疑似因强风导致偏离航道搁浅。由于是重载船，处理难度极大，社保缴纳要断层？越来越多人弃保，2亿老人谁来养？社保作为国家的官方保障制度，对我们来说无疑是巨大的福利。其包含养老医疗失业等5大保险，能在多方面为人们提供经济上的帮助。当然，想要享受这个制度，我们还得要参与缴纳社保才行。根据人社今明两年，楼市将突破三个下限？专家两类人应该做好准备转眼间，3月份即将过去，楼市的金三银四时期也已经过去了一半的时间。对此而言，楼市的火热景象并没有维持多久，虽然房价处于上涨阶段，但上涨幅度比较平稳，依旧在可控范围之内。对于房价上涨事关未来25年，中国与伊朗签署这份协议意味着什么？直新闻国务委员兼外长王毅当地时间周六在德黑兰同伊朗外长扎里夫举行会谈，会谈后双方共同签署中伊全面合作计划。你如何解读中伊两国的外交新动态？特约评论员吴蔚国际舆论对此事高度关注，纽约