反洗钱宣传之洗钱危害与防范

　　一、洗钱的危害
　　第一，洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会对社会稳定、国家安全和人民生命、财产安全造成巨大损失。
　　第二，洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。洗钱的主要目的是掩饰和隐瞒违法所得，使违法所得表面合法化。
　　第三，洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉。
　　第四，洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。
　　第五，洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的不稳定。
　　第六，洗钱活动破环金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律风险和运营风险。
　　二、洗钱活动防范
　　（一）选择可靠的金融机构
　　金融机构依照监管要求履行反洗钱义务是对自身和客户负责的行为。根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构对在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位或个人提供。非法金融机构逃避监管，买卖个人信息，为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗＂黑钱＂，成为社会公害。
　　（二）配合金融机构进行身份识别
　　为了防止他人盗用客户的名义从事非法活动，扰乱正常金融秩序，投资者在金融机构办理业务时，需配合完成以下工作：开办业务时，主动出示有效身份证明证件，如实填写身份信息；存取大额现金时，提供有效身份证件；他人代办业务，出示代理人和客户的身份证件；身份证件到期更新的，及时通知金融机构进行更新；回答金融机构工作人员合理的提问。
　　（三）不要出借或出租自己的身份证件
　　出借或出租自己的证件，可能产生以下后果：他人利用您的名义从事非法行为；您可能在无意识下协助他人完成了洗钱和恐怖融资活动，成为他人金融犯罪活动的＂替罪羊＂；您的信誉因他人的不正当行为而受损。
　　（四）切勿用自己的账户替他人提现
　　通过各种方式提现是犯罪分子最常见的洗钱手法之一。有人受朋友之托或利益诱惑，使用自己的个人账户或公司账户为他人提取现金获得相应的报酬，在不知不觉中为他人洗钱提供了便利。所有的账户将真实记录账户名义持有人的金融交易活动，若用自己的账户替他人提现，很容易沦为犯罪分子的棋子。
　　（五）远离网络洗钱
　　不法分子利用网络快速传播非法信息，在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网络诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们：对于网络信息需仔细甄别、时刻警惕，切勿轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。
　　（六）举报洗钱活动，维护社会正义
　　《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报，接受举报的部门或机关应当对举报人和举报内容保密。举报洗钱活动等于打击犯罪行为，让我们共同为维护社会公平正义做出努力！