近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），规范金融机构的客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为。具体细则可在中国人民银行官方网站查看。其中，有几点与个人存取现金、汇款、购买基金等息息相关的内容，记者帮您画画重点。
　　《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
　　此外，《办法》第九条提出，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
　　第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构，向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
　　第十七条指出，非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的；通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
　　针对以上三种情况，《办法》规定金融机构应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
　　此次《办法》出台是为完善反洗钱监管机制，进一步提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力。《办法》提出，对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户，金融机构应当至少每年进行1次审核；还要采取强化尽职调查措施，比如通过实地查访等方式了解客户的经济状况或者经营状况等。
　　栏目主编：张武 文字编辑：杨蓉 题图来源：上观题图 图片编辑：雍凯

国常会适时降准！4月会同时迎来降准降息？经济观察网记者胡艳明何时迎来降准或降息？4月13日召开的国常会给出了信号鼓励拨备水平较高的大型银行有序降低拨备率，适时运用降准等货币政策工具。在3月预期落空后，市场预期4月份降准或4。14降准靴子落地，乖乖做防守起高楼宴宾客楼塌了如梦亦如幻，应作如是观。群魔乱舞的市场，交易的是情绪，考验的是人心。现在的盘面容错率极低，吃个涨停难的要死，吃个天地板长阴可容易多了。没办法，这就是题材行情演绎到为什么国内的石油股涨不起来？随着地缘政治局势愈发紧张，油气资源供需矛盾越来越被大家重视，目前已经形成一股追捧能源股的热潮。4月13号晚间，布伦特油价（国内原油的主要定价参考）大幅回升，达到106美元桶，且自131家车企3月销量一览比亚迪冲上10万，广汽埃安翻倍上涨近日，多家车企品牌陆续公布3月汽车销量。从盖世汽车汇总的数据来看，绝大多数车企环比上涨，不过受疫情扩散等因素影响，不少车企同比表现不及预期。车企表现不一，比亚迪广汽等成绩亮眼据中汽收盘，主力资金净买入最多的15股，最新数据来了收盘，主力资金净买入最多的15股，最新数据来了！统计时间4月14日收盘。欢迎大家探讨，每天分享最新市场数据！主力资金净买入最多的15股序号代码名称最新价涨跌幅主力净流入资金净占比1今日数据精选多地报告确诊病例存在气溶胶传播多国物价涨涨涨多国物价，涨涨涨！近日，韩国统计部门发布数据，韩国3月CPI同比上涨4。1，创2011年12月以来新高。稍早之前，法国国家统计局发布的数据显示，法国3月CPI同比增长4。5，环比增韩国国际小麦供应吃紧，首尔一碗刀切面涨破40元人民币韩联社4月14日报道，受俄乌局势和海运涨价影响，全球小麦价格飙升，首尔地区的刀切面平均售价首次超过一碗8000韩元（约合人民币42元）。随着小麦价格上涨，以面粉为材料的餐饮价格纷纷联想控股被责令改正！北京证监局列四问题中新经纬4月14日电据证监会北京监管局网站14日消息，北京证监局对联想控股股份有限公司采取责令改正行政监管措施的决定。全文如下联想控股股份有限公司根据中国证监会关于开展2021年公海南今年计划安排省重点（重大）项目152个，总投资额4274亿元来源经济日报新闻客户端按照海南自贸港三区一中心战略定位和建立现代产业体系要求，以旅游业现代服务业高新技术产业制造业热带特色高效农业为主导，围绕旅游体育文化金融总部经济数字经济石油化京医通运营方公告协商期间将保障系统正常运行央广网北京4月19日消息（总台央广记者白杰戈）在距离通知京医通停运的最后期限不到十小时之际，京医通线上系统运营方北京怡合春天科技有限公司19日深夜发布公告称，经北京市卫生健康委员会宁夏平罗农商行吸收合并平罗沙湖村镇银行本报记者吕东村镇银行改革重组仍在有序推进，又一家村镇银行将被吸收合并。日前，宁夏银保监局批复同意宁夏平罗农商行吸收合并平罗沙湖村镇银行，若最终完成，该行将成为新一家因吸收合并而解散