从现金超5万需登记新规，解读明星网红如何洗钱？

　　在现实生活中我们经常看到明星网红开面馆、卖奶茶、办火锅等一系列操作，首先不排除遵纪守法的好公民，不偷税不漏税，不虚报谎报营业额，但是也有个别明星网红通过开办餐饮非法洗钱，以此达到漂白非法收入的目的。
　　大家好，我是法律深猴，本期视频话题是从网友热议的3月1日起个人存取现金超5万元需登记新规，解读对于我们普通人的影响，同时分享个别明星网红如何洗钱？根据中国人民银行、银保监会、证监会联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，该《办法》第十条规定，商业银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
　　本规定的主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众资金安全和利益。
　　看到这里洗钱这个专有名词再次登上热搜，大家心目中的洗钱肯定是影视剧中演绎的那样，请看影视剧中的洗钱视频：
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　　看完上述影视剧中的洗钱视频，大家都会以为洗钱离自己生活很遥远，有点可望不可即，其实不然，洗钱行为就发生在我们身边，我们再看一看最高检发布的关于洗钱宣传视频：
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　　看到这里大家应该明白了吧，洗钱就发生在我们身边。接下来我为大家解读一下什么是洗钱的行为？
　　第一、什么是洗钱行为？
　　法律意义上的＂洗钱＂来源于20世纪20年代的美国。当时美国芝加哥的卡蓬特犯罪集团拥有大量现金，却不敢存入银行。该集团买来一个投币式洗衣机，做起了洗衣生意。每晚计算洗衣收入时，将赃款混入其中，再向税务部门报税。这样一来，扣除应交税款，剩下的赃款就成了合法收入。
　　目前，世界各地每年的＂洗钱＂金额大约在3万亿美元左右，是仅次于外汇和石油的第三大商业活动。假设今天收入了1000块，就把自己的黑钱加进去，然后按4000块钱的收入报账交纳税款，这样4000非法收入打完税就变成了合法收入了。
　　近日中国人民银行、公安部、国家监察委员会等11部门联合印发《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划》，该决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。细心的网友可能会发现三年行动计划开始的时间正是银行新规3月1日起个人存取现金超5万元需登记的时间点重叠，可见国家治理洗钱、诈骗等违法犯罪活动的决心。
　　第二、个别明星网红如何通过开面馆、卖奶茶、办火锅等手段洗钱？
　　明星或者网红以自己的名义开餐饮店，因为餐饮店的采购可以通过现金交易，吃饭的人也很多很杂，餐饮店每天到底采购了什么，有多少人来吃饭，只有开店的人才知道，例如一天只来100个人吃饭，可以虚报来了一千人吃饭，同时按照一千人吃饭的营业额交纳税金，这样虚报900人吃饭营业额就变成干净的合法收入，黑钱也就变成白钱了。这也是为什么一些明星成名后，都喜欢开火锅店或者餐饮店的原因之一。类似福建潮汕地区的猪脚饭和广西地区的酸笋粉，这些低端连锁餐饮大面积加盟的背后，与潮汕和广西地区的诈骗案件高发有着千丝万缕的联系。
　　第三、关于   3月1日起个人存取现金超5万元需登记新规是否会 带来不便的疑问？
　　光明正大，行得正、走得直，不做亏心事无须担心带来的不便，理解国家的良苦用心，防止不法分子洗钱才是我们应该支持的。
　　最后分享一句话和大家共勉：最赚钱的生意，都写在《刑法》里，最短命的生意，也都写在《刑法》里！
　　你支持3月1日起个人存取现金超5万元需登记的新规吗？欢迎留言讨论，我是法律深猴，每天为您依法说法，喜欢的可以关注@法律深猴。感谢大家耐心看完这么长的视频，请欣赏音乐！！！