中国房地产,继续迎来重磅的捶打大拆大建的时代,结束了
这是熊猫贝贝的第601篇原创文章:
如众所见,2021年国家对于房地产领域的调整,改革甚至是态度转变,从未如此坚决,不管是从效率还是执行力的角度来看,已经过半的2021年的中国房地产行业和楼市的表现,相信已经能够说明和证明很多东西。
装睡的人永远叫不醒,路径依赖的惯性之下,永远有人固执己见。这个没办法强求。
就像在股市里面,除了合格的投资者以外,绝大多数人面对踏空,套牢这样的失败,第一反应都是去用外在的理由和借口去掩饰自己的错误,而从来没有第一时间在自己身上寻找失败原因的意识。
回到房地产,楼市和房价上面来看,时间周期不一样,但是上面说到的同样的情况一定会在楼市中得到完美的复刻和重演。
中国的房地产经济和房价楼市逻辑,就在绝大多数人还没有反应和感受的时候,正在发生着转向和改变。
调控是一方面,金融政策和监管也是一方面,但是从更本质的层面,针对中国房地产经济底层逻辑的改写,已经全面开启:
2021年8月10日,住建部发布《关于在实施城市更新行动中防止大拆大建问题的通知(征求意见稿)明确,实施城市更新行动要严控大拆大建大搬迁,不大规模、短时间拆迁城中村等城市连片旧区,导致住房租赁市场供需失衡。
文件的开头,就点明了一些城市更新中,出现沿用过度房地产化的开发建设方式,大拆大建,急功近利等问题,干脆直接,直击要害。
图片来源:住建部官网公示
国家住建部的段位和信号威力就不用多解释了,虽然还只是征求意见稿,并非正式发布,但其中内容和方向已足够清晰。
这则新规的内核关键表达没有什么艰涩难懂,高深莫测,就是在各个方面,围堵大拆大建,限制过度的,经济目的驱动的,非理性的,还有急功近利的房地产开发。
俗话说得好,"外行看热闹,不嫌事大,内行看门道,指导决策"。
一纸文件几万字,分量意义内涵不简单,结合发文单位的规格和表达,从某种意义上来说,是预示了在中国已经延续了20年,狂飙突进式的城市更新大概率要放缓了,而借助大规模旧改推高房价、房租的传统玩法,已经不合时宜了。
中国楼市和房价,一个自上至下,维度覆盖,并且全面管控的调控格局即将形成。
旧改市场,迎来政策捶打,中国房地产的逻辑,也迎来了本质层面的改写。
这篇文章,就和各位朋友有深度,有专业,有态度的一起,分析讨论这个最新的重磅高层信号,将会如何改变和影响未来的楼市和房价。
图片来源:网络1关于住建部最新文件的重点梳理分析:关键要点和趋势观点
《关于在实施城市更新行动中防止大拆大建问题的通知(征求意见稿)》全文直指旧城改造,用语直白精准,逻辑清晰的点出了很多中国城市,在过去很长时间里面进行城镇化发展过程中的弊端,问题和现象。
文件很长,几万字,这里给出一个极简的要点梳理:1、严格控制大规模拆除;
2、严格控制大规模增建
3、严格控制大规模搬迁
4、确保住房租赁市场供需平稳
5、保留利用既有建筑
6、保持老城格局尺度
7、延续城市特色风貌
8、不运动式、盲目实施城市更新
9、探索可持续更新模式。
10、不沿用过度房地产化的开发建设方式,片面追求规模扩张带来的短期效益和经济利益
11、不搞脱离实际、劳民伤财的政绩工程和形象工程
12、不过度景观化、亮化,增加城市安全风险
简要总结,并不复杂,紧抓重点和表达核心,就是"两个限制,四个保障":
两个限制:大拆和大建,严格控制;
四个保障:城市风貌,人口留存,既有建筑,房租消费水平。
结合当前中国宏观环境的"房住不炒"大背景和从2020年下半年开启的这一轮已经席卷并且下沉到各个维度城市,轰轰烈烈,势大力沉的全面楼市调控,住建部这份文件的宏观协调性和目的一致性,完美契合,全面呼应。
从文件表达和目的诉求上来看,可以得出以下几个趋势观点:
首先是城中村等城市连片旧区的大规模拆迁,面临着全面叫停,很多人拆迁发家的美梦,可能短期内很难有圆梦时分。
其次是各个城市的地方政府通过大拆大建撬动土地财政的时代,也宣告结束,土地财政这个经济发动机,即将面临停摆歇业的局面。
然后是开发商群体,曾经无往不利的圈地囤地,造城运动,炒作营销,画饼造梦,卖房赚钱的玩法,也走到了死胡同。
最后,也是最重要的一个信号,很多人都没有反应过来的是,这份文件,宣告了中国的城镇化发展,正式告一段落,大拆大建是城镇化的核心动力和表现,现在这个核心动力被叫停,那么对应的城镇化进程和效率,必然进入停滞。
整个中国房地产经济和楼市房价的底层逻辑都被改写了,这已经不是什么国家态度,高层意志的表达问题了,而是已经从让城市和地方政府"彻底摆脱土地财政"的目的出发,开始进行深层次的经济结构管理和调整了。
当楼市中所有人还在揣摩体会调控风向和供需趋势的时候,却没有意识到:中国房价上涨的核心动力和支柱,也就是城市对土地财政的依赖,已经被精准,高效率的定向改变了。
图片来源:网络2分析:驱动大拆大建时代的核心动力和时代弊端
当然,不排除很多看到这个消息和内容的人,只能感觉到是鸭子听雷,其实住建部的这份最新文件,简单理解就可以看成是一个面向所有城市的"限拆令",但是要想看清楚这个"限拆令"背后真正的政策意图和策略目的,需要把认知维度提高一些,不能仅仅盯着楼市房价来看。
最近的文章里面,我反复写过这么一个结论:2021年,是中国房地产的调控大年,是房地产经济底层逻辑改写的关键一年。
房地产经济全产业上中下游的链条和市场,都在这一年,经历着前所未有的大变革。
值得注意的是,即使后疫情时代面对复杂多变,凶险波折的国际经济形势,叠加2021年国内经济恢复不稳固,中小企业生存发展艰难的经济环境,国家也丝毫没有放松对房地产经济的深度管理,甚至说得上是在房地产经济的每一个环节的把控,都严加实施。
站在更高的维度来看,是高层正在全力改变中国经济结构。
而房地产经济,对于中国经济结构的占比,影响,还有长期的路径依赖,都是在改变经济结构过程中,无法缓和糊弄,必须要去解决掉的难题。
最核心的一点,就是中国以城市为单位的经济体,早已形成了顽固,单一的土地财政依赖,地方政府越来越像纯销售,管理好城市的基础上,卖地收钱搞发展,
而运营,经营,创意,突破,多元化的城市发展模式,费心费力,长期边缘化。
这很正常,能躺着卖卖土地就发家致富,城市化推进带来的高楼大厦有面子,土地财政水涨船高美滋滋,谁还想着苦巴巴搞招商做投资,孵化培育企业,然后低效率,慢吞吞的通过税收和发展红利去实现创收?
这不能简单粗暴没礼貌地去指责,说是城市管理者的问题,这是一个复杂的,有过程的,有原因,长期导致和积存下来的问题。不当家不知道当家不易,这个问题的根源也就不展开讨论。
那么地方政府在上面这个逻辑的推动下,就必然会凭借城市土地的规划,出让和开发,撬动经济,最常用的两种方式,就是大拆和大建。
城市化发展需要钱,城市更新需要钱,旧城改造需要钱,钱钱钱,一个城市从一穷二白到繁华现代,什么不需要钱?
所以,一条结合大拆和大建的土地财政路子,就这么产生了:
老城破旧,城中村密集?拆!没有什么比拆倒重建,释放更大的经济价值来钱更快很好的路子了吧?
老房子一拆,容积率翻倍,概念抄一抄,品牌引一引,房价再抬一抬,安逸!
中心城区,核心区域拆不动?那更好了,城乡结合部,郊区大把土地,新城新区规划搞起来,商住土地先行,配合开发商搬搬政府驻地,配合商品房开发做做产业新城,创业空间的噱头,原本没有人气的地块和区域,变成真金白银现金流,不香吗?
这种大拆大建,从理性客观的角度来看,就成了绝大多数城市发家致富,撬动经济的标准模式。
事实上,这个模式不管是从可行性,还是经济发展的逻辑上面来说,是符合中国经济环境的。
但是,凡是都要讲个度,过了就错了,没有永恒的一种模式可以无限制无期限的发挥作用。
很遗憾的就是,大拆大建的经济依赖和发展模式,伴随着中国人口增量见顶,经济发展趋势放缓,还有最关键的人口迁移效率提高,很多弊端和问题也开始集中出现:
1、对旧城粗暴的拆迁,导致千城一面,很多富有地方人文特色和风俗文化的传统建筑消失;
2、路径依赖和现实需求脱节,大量的现代商品房拔地而起,却空置率高企;
3、各种走火入魔的新城,新区遍地开花,除了商品房,没有任何的产业和经济支撑,除了一线城市的新城新区基于人口持续输入得到了发展,绝大多数城市的新区新城,都难以逃避"除了商品房,没有产业来"的怪圈。
4、大拆大建也对城市房价产生了不健康的推高动力,不管是拆和建,大动干戈甚至伤筋动骨的房地产关联开发,都离不开利润的驱动,为了实现这个利润的存在,那么必然要推高房价实现价差空间。
当然,看待问题要理性客观,地产经济,对中国经济和城市化发展的贡献毋庸置疑,不管是改善人们的居住需求,是有效支撑国民经济快速发展,还是中国城市化建设的主要载体。
以上任何一个,房地产开发的参与者都功不可没,这是毋庸置疑的事实。
但是从当前国家的顶层思维来看,房地产已经不可能再是核心战略和支柱。
这是中国当前所面对着的"内忧不停,外患凶猛"的经济大环境所决定的,而且是必然的,不可能扭转改变的。
图片来源:网络3趋势深度思考:升级版"限拆令",对应的经济改革和长远趋势影响
升级版的"限拆令",已经蓄势待发,基于2021年的政策表达,执行效率,效果落实在上半年的表现来看,没有什么悬念,也没必要抱有什么幻想,板上钉钉,无非就是锤子砸下来的时间问题而已。
所以,与其挖空心思心存幻想,不如基于现实,展望趋势。
限拆令一旦落地,成为规则,最直接的,首当其冲的就是全国各地大手笔,大规划,大体量的"造城运动"宣告彻底停止,没开始的也别想开始了,有打算的趁早掐灭念头,至于已经干了一半,还在使劲的,恐怕也要未雨绸缪,提前考虑一下该如何善了了。
而对于中国经济和长远趋势来看,产生决定性的影响,是必然的:
1、中国楼市,正式开启存量时代,这对于地段为王的房子来说,是一个长期利好;
2、主城区,核心区域的房价得到夯实稳固,边缘郊区,各种新区新城,特别是需求跟不上的区域,房价很快就要面临一个价值回归的痛苦过程。
3、地方政府对于拆迁和新建的申请审批将必然受阻,土地财政依赖的老路子即将关闭,城市经济发展对城市管理群体提出更高的要求,从销售到运营,从资源出让到招商引资,从概念包装和政府配合到亲力亲为孵化培育。
这对民营,中小微企业来说,毫无疑问是一个改变地位和获得发展的重要趋势风向。
4、开发商群体将进一步萎缩,特别是热衷于新城新区开发, 押注重仓城市更新的开发商群体,前景堪忧。
5、房价失去了本质层面的推高动力,在楼市供需没有现实矛盾的情况下,特别是对于供大于求,大量空置的商品房而言,会随着时间的推移,产生必然的价格回调下行。
看待事情要分角度,只要利大于弊,那么在经济变革过程中的一些必然损失,也是可以接受的。
或许这,才是高层在当前楼市调控高压的大背景下,出台如此重磅,对房地产经济底层逻辑有颠覆重写意义的"限拆令",真正的意图。
图片来源:网络写在最后:中国房地产的底层逻辑,迎来关键质变时代
2021年,是一个瞬息万变,雷厉风行,势大力沉的政策环境,这就是时代转折关键节点的特征,当然,作为个体和普通人,不管是否愿意接受和相信,这样的转折改变是不会停止的。
这是来自于国家体制的力量,来自于顶层设计的决心,更是来自于伟大中国经济转型,改革,升级的需要,而且,为了这个需要的得到满足,很显然,对于过程中的一些损失,困难,障碍,甚至是麻烦,国家已经做好的大刀阔斧,坚定克服的准备和行动。
今天的一切,将决定的,是未来20年,甚至是更为长时间中国的国运和未来。
不要和时代趋势为敌,不要低估国家的决心和态度,不要妄想见缝插针,火中取栗。
中国房地产的底层逻辑,即将发生本质层面的颠覆和改变,狂飙了几十年的中国楼市和房价,在中国所有民众心里长期建立起来的财富和资产信仰,很快,就将完成其历史使命,退出历史舞台。
这不仅仅是中国,而是所有从发展中到发达国家,都必然会经历的一个重要过程。
因为如果只有房子作为一个国家的核心资产和财富沉淀,那么这样的国家无论外表如何繁华,都不能改变这个国家,是一个处于世界经济和产业中下游的低端国家的本质。
大势所趋,命运归宿,中国的房产信仰,也到了该退出经济舞台中心的时候了,这是趋势。
但是房子,在中国文化和深植于价值认知的地位,在未来,依然会有着重要的经济价值和财富载体意义存在。
虽然房地产已经没有什么新故事可以说,很难在经济领域大放异彩,重回C位。
但是这是阶段必然,转型痛苦,不管调控如何,政策如何,有一个很重要的因果关系不会改变:
中国经济经历改变和提升,对于中国人来说必然坚定看好,国家经济发展起来了,那么中国的房子价值不就进一步能够被夯实了么?
这就是用辩证和前瞻,统一结合的眼光,去解读中国房产的今天和未来。
以上,就是本人对于高层最新重磅发布的"限拆令"最新分析。
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