关于中国平安和腾讯的盈利空间,聊聊我的思考
今天大盘涨势凶猛,唱主角的是医药和白酒,保险比较水,今天的量很大,股价虽然跌的不多,但是在微信群大家还是很恐慌,想起了过去持续两年多的黑暗历史。
账户今天是浮亏335元。
给大家汇报一下这个我2023年的计划:投资方面打算继续深度研究几个行业和公司,今年计划阅读50本书,可能有三到五个中期的旅游计划,同时年后招聘一个小助理,保险业务全部剥离并转移,我主要负责保险的技术支持,这样我有更多的时间聚焦投资,同时保证保险业务的品质。
唯一的成本就是人力开支,想了很久,人生就是一个取舍,我愿意付出这个代价。
今年的计划是股市盈利100万,一月这几天就有60万的收入,不正常,做好了账户调整的思想准备。
一直很感谢大家对我的支持和信任,特别是这两年我持有的保险持续调整,99.99%的基金经理、研究员和大V都相继离开这个赛道。我的微信公众号粉丝也减少了两万多,阅读量也是腰斩。
在这个过程中,我主要是思考、总结、进化和沉淀,也认识了很多有趣的人,对还支持我的粉丝是真心感谢。
这个号我会继续记录我在投资这条路上的重要操作、思考和收获,尽量写干货。财报季马上就到来,我主要分享财报点评和我的读书收获。
1、关于中国平安的卖出时机。这原本是很清晰的问题,那就是现在绝对不卖,但是股价稍微一调整,很多人就慌了。我们看一下平安目前的估值水平,我们用PEV这个指标。
PEV最低0.47,我们可以把这个PEV理解为保险公司的市净率,估值和农业银行相当,但是第一、银行的资产主要是贷款,保险的主要资产是固收类资产,第二,保险行业的竞争格局远远好于银行业,第三,保险行业的未来发展速度也会高于银行。
所以我当时多次呼吁说,这是历史性的投资机会,然后被市场一次次打脸。哈哈。
现在0.66PEV仍然是中国平安上市以来的极度低估区间。但是考虑到未来NBV的速度,不太可能和历史数据做机械对比。我们看过去十年的平安估值,共有三个高值,分别是2013年1.74PEV、2015年1.94PEV和2018年1.88PEV。
现在的估值卖不卖?大家自己判断。
2、关于腾讯的卖出时机,我也反复说了多次。
今天传出滴滴恢复新用户注册,这可能是一个历史性的信号,再结合支付宝整改完成,可以判断政策层面从监管到鼓励的转变。
原腾讯视频制片人张萌因受贿被判处有期徒刑三年。张萌曾担任《你是我的荣耀》、《鬼吹灯之精绝古城》等剧制片人。腾讯内部的反腐是一个信号,核心是降本增效,净利润不说有多少持续性的增长,但是有一个大幅度的改善是肯定的。
腾讯适合继续持有,到450再说。
3、关于纳斯达克。
这是今天最新的估值图,大家看一下。我个人倾向于认为纳斯达克100指数基金的投资价值仍然高于白酒,但是白酒这个东西太邪乎了,我只能说我认为2023年业绩增速调整,估值下调,白酒会有较大的跌幅,哈哈。
4、银行股的业绩快报,比较一下主打零售的招商银行和平安银行。
平安银行:2022年集团实现营业收入1798.95亿元,同比增长6.2%,净利润455.16亿元,同比增长25.3%;不良贷款率1.05%,较上年末上升0.03个百分点;逾期60天以上贷款偏离度0.83,较上年末下降0.02;拨备覆盖率290.28%,较上年末上升1.86个百分点,风险抵补能力保持较好水平。吸收存款本金余额 33,126.84亿元,较上年末增长 11.8%。
招商银行:营业收入同比增长4.08%,净利润同比增长15.08%,不良贷款率 0.96%,较上年末增加 0.05 个百分点;拨备覆盖率 450.79%,较上年末减少 33.08 个百分点;贷款拨备率 4.32%,较上年末减少 0.10 个百分点。
从各项数据看,招商银行的经营品质还是要比平安银行高,但是平安银行的成长性要比招商银行好,希望小平安虚心向招商银行学习,扬长避短,长足进步。
5、巴菲特是怎么看待市场的?
巴菲特说:我确信股票市场中存在着许多无效的现象,这些"格雷厄姆与多德部落"的投资人之所以成功,就在于他们利用市场无效性所产生的价格与价值之间的差异。在华尔街上,股价会受到羊群效应的巨大影响,当最情绪化、最贪婪的或最沮丧的人决定股价的高低时,所谓市场价格是理性的说法很难令人信服。事实上,市场价格经常是荒谬愚蠢的。
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