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机警特刊Q3混合类银行理财逾八成业绩为负,信银理财平安理财等8大机构竞争前十单品

  南财理财通课题组 新春特别报道
  课题组成员:汤懿兰、丁尽勉、黄桂煊、薛茹云、宋仁胜、张稆方、马怡婷、许佳琳、闫然
  理财风云榜(Q3混合类):浦银理财、工银理财等8家机构竞争TOP10,信银理财靠全球资产配置稳占2席
  据南财理财通数据,在理财公司混合类公募产品2022年三季度业绩排行榜中,信银理财和交银理财均上榜2只产品,宁银理财、浦银理财、平安理财、光大理财、工银理财以及招银理财各上榜1只产品,8家机构竞争行业前10收益单品,在混合类这个赛道可谓竞争激烈!
  截至2022年三季度,上榜的10只产品近3月净值增长率均为正。其中,宁银理财"宁赢平衡增利混合类开放式理财2号(最短持有500天)"以近3月2.88%的净值增长率位居榜首。但需注意的是,该产品波动较大,截至今年三季度,其近3月年化波动率达7.99%,同时近3月最大回撤为2.92%,显著高于其他产品。
  本次榜单中,净值增长率最低的为招银理财"招智合富1号(三年封闭)混合类理财计划F款",其近3月净值增长率为1.36%;但该产品波动较小,近3月最大回撤和年化波动率仅为0.31%和1.15%。
  从投资周期看,上榜产品中长期、中长期、短期产品均为3只,而中期产品只有1只。其中,排名第7位的"颐享阳光养老理财产品橙2028"的投资周期最长,为72月;而排名第8位的"中信理财之双赢全球多资产(私行)净值型人民币理财产品"投资周期最短,为29天。
  据南财理财通数据显示,"中信理财之双赢全球多资产(私行)净值型人民币理财产品"成立于2020年7月17日,内部风险评级为三级(中风险);业绩比较基准为年化4.80%;其采用开放式运作,按月为周期进行开放。
  在资产配置上,信银理财这只产品以配置债权类资产和权益类资产为主。其中,债权类资产的投资比例介于40%-80%,不投资非标资产;同时,权益资产的投资比例不超过40%。
  南财理财通课题组发现,该产品在3季度末的存续份额约为6.45亿份,资产净值约为6.84亿元;同时,截至3季度末,该产品自成立以来的净值增长率为6.02%。
  从所持资产情况来看,经穿透后,该产品在3季度末主要持有占总资产44.67%的代客境外理财投资QDII、25.48%的债券、11.12%的公募基金、5.74%的权益类资产和9.98%的现金及银行存款。相较2季度末,仓位变化较大的为债券资产和代客境外理财投资QDII,其中债券持仓降低了19.76个百分点,同时代客境外理财投资QDII持仓上升了13.07个百分点。
  从前十项资产来看,该产品在3季度末所持资产主要为委外类资管计划,并且前十项资产中有4项资产为此类资管计划,分别为中信证券稳信全球3号单一资产管理计划(委外、固收类)、大成基金-稳信海外3号单一资产管理计划(委外、其他类)、大成基金-信银美元全球2号(QDII)单一资产管理计划(委外、固收类)和国泰君安信远绝对优势2号集合资产管理计划(委外、其他类),占总资产的比例依次为27.25%、13.79%、9.38%和7.91%,合计占比58.33%。除持有委外类资管计划外,前十项资产中还包括部分城投债、金融债和信用债QDII基金。
  从该产品投资组合数据看出,信银理财在产品管理上重在发挥配置层面的大类资产配置优势,产品"全球配置"的特色比较突出。
  理财风云榜(机构榜):逾八成产品业绩为负,平均收益仅为-1.01%
  南财理财通课题组通过计算样本的净值增长率,课题组发现,截至2022年三季度,理财公司混合类公募产品近3月的净值增长率分布在(-4.00%,1.00%)区间。与2021年同期相比,2022年三季度末近3月净值增长率的平均值、中位数、最大值以及最小值均有明显下滑。
  (仅展示TOP10)
  贝莱德建信混合类产品平均定价最高
  截至2022年三季度,除工银理财、华夏理财、杭银理财以及汇华理财的存续数量较去年同期减少外,其余理财公司混合类产品的存续数量皆同比上升。其中,建信理财存续数量较去年同期增加最多,增量达135只;其次是苏银理财,存续数量较去年同期增加67只。此外,华夏理财和工银理财存续数量均同比减少最多,分别为-20只和-93只。
  注:本榜单取数范围:产品存续时间在2022.07.01(含)-2022.09.30(含),同比变动取数时间范围:2021.07.01(含)-2021.09.30(含)。
  从存续的混合类产品业绩比较基准均值来看,2022年三季度,排名前三的理财公司为贝莱德建信理财、渝农商理财和宁银理财,平均业绩比较基准分别为7.50%、6.50%和6.00%。业绩比较基准最低的为平安理财,仅3.57%。
  查阅混合类银行理财详细分析,可联系南财理财通课题组下载报告全文(138页)。
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