大家这两年是不是明显感觉各大银行对银行卡的管控是不是有点过于严格了？我们自己拿着本人身份证去银行网点办个银行卡，银行跟审犯人一样核查。明明是自己的银行卡，用微信或者网银转了几次账就被冻结了或者被限制非柜面交易了。前几天邻居的退休老大爷说起一件事很气愤，他自己去银行网点办理一张工资卡，结果在银行网点待了整整一下午，也硬是没有办成，新开一张银行卡太困难了，他甚至感觉银行是在故意刁难他。我有一个朋友使用的是自己的银行卡，结果自己用网银转了几笔款，自己的银行卡就莫名其妙地被冻结了。今年以来确实有很多客户和身边的朋友问我，你们银行现在对银行卡的管控越来越严格了，其实我想说的是不仅仅是我们银行，所有银行对银行卡的管控越来越严格了。 我本人就在银行网点上班，可能现在很多人觉得银行卡管控过于严格了，但是我要告诉你的是以后可能会更严格。之所以这么严格主要是为了打击电信诈骗、网络诈骗以及洗钱等违法犯罪活动。大家也不要觉得麻烦或者认为银行这么做完全是多此一举，这么做很有必要。 我要告诉你的是，你可以换个角度想一下，很多人辛辛苦苦一辈子存的几十万或者上百万的养老钱、救命钱一会儿就被诈骗团伙骗走，而且还无法追回的时候，你就知道银行为什么会这样做了。公安局之所以很难追回被骗走的钱，最重要的原因就是使用虚假银行卡和没有限制的大额转账。现在个人开立银行卡账户，银行审核非常严格 我可以告诉大家的是，你现在想去银行网点办理一张一类的银行卡，手续确实很复杂，银行审核的严格程度超出了你的想象。虽然每个银行的具体要求不一样，但是总体来说都差不多。 如果你是当地户籍可能还简单一点，拿着身份证去银行网点办理就行了，银行会主动联网核查你的个人信息情况，并询问你办理银行卡的用途是什么，还会让你填很多承诺和表格。总体来说手续还不算复杂。 不是当地户籍，在当地没有固定的住所，想办一张一类的银行卡手续很复杂。 我所在的银行网点需要你提供，个人身份证、单位的工作证明、社保缴存证明等等手续才能办一个银行卡，目的就是为了确保银行卡开户信息的真实性和开卡用途的真实性。有些情况下就算你提供过了证明也是不会为你开卡的。 在此，我给大家的建议是如果你已经有了一个银行的银行卡，而且还是个一类卡，我建议你不要随意注销，即使不经常用放在那里也不会有什么影响，如果过注销后等你需要用的时候你就会发现重新办一张银行卡真的太难了。微信、支付宝、云闪付等移动支付平台，对每个银行卡都有转账金额限制 现在我们经常使用的移动支付工具，微信和支付宝以及云闪付对每个银行卡每天的转账金额、次数、每笔转账的金额，都有严格的限制，如果超过一定次数和金额，当天就会被限制交易。目的就是为了保证交易资金的安全。 比如在云闪付上面，有的银行每天可以转账5万，最多不超过5万，农业银行的银行卡每天可以转账2万。 在微信里面如果频繁地转进转出或者使用微信提现，很容易被限制交易。 这些限制一般都会在第二天自动恢复正常，不必过于担心。出现这样的问题，你的银行卡并没有被冻结，只是当天被限制交易了。 希望大家能多点理解，你觉得麻烦的时候，要想一下每天有多少人遭遇电信诈骗，有多少钱被电信诈骗团伙骗走 我要告诉大家的是，我国每年发生的电信诈骗案件造成的资金损失真的很大，大到你想象不到，而且很多资金都流向了国外很难追回。 仅仅2021-2022年，全国共破获电信诈骗案件39.4万起，抓获犯罪嫌疑人63.4万人，有的案件虽然被破获但是追赃挽损确很难，资金很难被追回，受害人的损失非常大。 大家在抱怨转账不方便有限额或者开卡很麻烦时，希望大家多一点理解，国家出台这样的政策，银行执行这样的政策，一定有他的合理性和必要性。如果不执行这样的政策，那么洗钱、电信诈骗等违法犯罪活动很难打击，给我们造成的损失更大。
