伪装大客户打入银行圈拓展灰色朋友圈外汇倒卖大神落网

　　现代快报讯（通讯员邗检宣记者庄剑翔）自称只是给朋友帮忙，实则是倒卖外汇。圈内所谓大神级人物张某被警方抓获后百般狡辩，最终在确凿的证据面前低头认罪。近日，扬州市邗江区人民检察院以被告人张某犯非法经营罪向法院提起公诉，法院经开庭审理，采纳检察机关指控事实和量刑建议，以非法经营罪判处张某有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币10万元。
　　2020年6月，某银行在日常工作中发现，张某名下的资金账户在短时间内交易频繁，且总额达1亿多元，疑似涉嫌非法跨境转移资金，遂立即向公安机关报案。
　　警方初步审查后认为，张某可能涉嫌非法倒卖外汇，当即立案侦查。2021年1底，长期潜逃在外的张某被抓获归案。在其家中，警方搜查到不同币种折合人民币7万余元。
　　面对讯问，张某坚称自己仅仅是为了帮朋友王某和其家人陆续兑换了外汇，并没有实施倒买倒卖行为。这一情况，也已被警方证实。
　　可是，普通人哪里有这个能耐兑换这么多外汇？警方决定从张某长期联系的银行网点入手展开工作。
　　通过侦查发现，张某能言善道。平时，他伪装成办理银行业务的大客户，与银行安保人员畅聊国际金融形势等话题，很快处成了好哥们。之后，张某还不时给安保人员递香烟、请吃饭，其间告知自己的真实身份，请求对方关照。而被张某买通的安保人员，不仅对其终日游荡在营业大厅视而不见，甚至主动向他引荐买卖外汇的客户。同时，张某还与外地倒卖外汇的黄牛结为好友，一旦遇到大客户，拨打一个电话，其他黄牛便会给他拆借资金。
　　张某的业务面很广，其盈利的方式是赚取买卖二者之间的差价。强大的朋友圈，让张某在半年不到的时间里就拥有了50多个稳定的大客户，其中不乏从事国际业务的公司老板、会计，他们通常以万、十万为单位与张某进行交易。
　　承办检察官提前介入该案后，在仔细了解案情和认真分析研判基础上，就查实张某是否具有买卖外汇资质、银行网点是否发现张某存在从事买卖外汇、查实张某账面流水金额、频繁交易账号是否存在洗钱犯罪等方面向公安机关提出补充侦查建议。
　　经过两个多月的补充侦查，相关部门出函认定张某不具有买卖外汇资质，其行为属于非法。同时警方查明，银行工作人员曾多次警告张某，但其仍不收手，并将作案地由银行大厅改为银行周边，具有倒卖外汇的主观故意；以卖出金额计算，张某非法经营额为4600余万元；张某短期内大规模交易均是与购买外汇客户发生，不存在洗钱等犯罪行为。
　　为深挖倒卖外汇犯罪，检察官还从张某供述及账目核查中，发现刘某、吕某等7名黄牛。对属于管辖范围内的2人，向公安机关发出《补充移送起诉通知书》。近日，该2人被提起公诉。对其他5人，则建议公安机关将犯罪线索移送有管辖权的机关处理。而张某也得到了应有的惩罚。