人民币不能再贬了!(经济观察之111)
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2022年11月4日,离岸市场人民币兑美元升值134个基点。从年初的6.3元人民币兑1美元,到当天的7.19元人民币兑1美元,人民币今年已贬值了13.1%。但自从相关部门出手呼吁稳定外汇市场以来,人民币兑美元大幅贬值的势头得到遏制,境内外人民币资产价格重新回升,北向资金又开始大幅加仓人民币资产。目前社会各界越来越清醒地认识到,人民币不能再贬了,稳定人民币汇率是很重要的,人民币大幅贬值是弊大于利的。
当下中国经济最大的问题在房地产里。房地产是目前经济里最大的"灰犀牛"。房地产商在掏空居民的"六个钱包",提前锁死居民今后二三十年财富的同时,自身也是负债累累。房企的境内债还可通过重组,甚至靠"赖"来解决;但房企的境外债,尤其是美元债是重组不了的,也是赖不掉的。
据相关媒体不完全统计,截止到2021年年底,中国房企美元债至少高达2094亿美元,按目前汇率算,约为1.5万亿人民币。房企借的境外债,利率高得吓人,有的年利率甚至超过了10%。今年人民币兑美元贬值了约13%。房企赚的是人民币,却要用美元偿还外债。这就相当于在原来10%利率的基础上,房企还得另外多承担13%的汇率负担。人民币大幅贬值对化解房企的债务危机是极其不利的。
需要重点说明的是,房企的美元债仅仅只占中企海外债的24%左右。若将其它中企的海外债也计算在内,人民币大幅贬值,将进一步加大中企偿债压力,只会使实体经济更加雪上加霜。
现在有一种看法,认为人民币贬值有利于外贸出口。这也是一个错误的认知。为什么这么说呢?根据相关部门的统计,我国的前五大伙伴贸易伙伴分别是东盟、欧盟、美国、日本、韩国。其中,对美贸易仅占我国对外贸易的20.2%,我国对外贸易的大头不是美国,而是除美国之外的其它市场。
今年以来,人民币兑美元在贬值,而人民币兑非美货币其实是在升值。也就是说,我国80%的贸易伙伴购买"中国制造"更贵了。这怎么说是有利于出口呢?
人民币贬值不仅不利于外贸出口,反而会加剧外贸企业负担。因为我国的外贸企业大多为加工型企业,两头在外,原材料供应在外,市场在外。国际市场上原油、矿产等大宗商品主要以美元计价,人民币大幅贬值增加了外贸企业的生产成本,长期来看是降低了其竞争力,这绝不是有利于外贸,而是利大于弊。
大家都知道,美国之所以能收割全世界,主要利用的就是其作为世界储备货币的美元。美国通过操控其美元的放与收,间接引发其它国家资产价格剧烈波动,再通过高卖低吸的方式完成财富的收割。这其中很重要的一个方面就是股市。东南亚经济危机,欧债危机就是很明显的例子。
就中国而言,中国有上亿的市场主体,但上市企业(包括A股、港股、美股)只有5千余家,可以说上市公司是中国最优秀的企业,是中国的核心资产。然而,从去年年底开始一直到现在,在美上市的中概股出现暴跌,一大批公司股价的跌幅甚至超过了90%。中概股的暴跌带动了港股的下跌,恒生指数今年以来已腰斩,其表现为数十年来最差。A股市场同样如此,不少股票被腰斩,如四大行、两桶油、一些高科技公司等国之重器、优质核心资产,其估值甚至低于净值,在低价打折贱卖。
本币贬值带来的资金外逃引起股市的动荡,使得以美元为代表的外资,能以极低的价格,极小的代价收购境内的核心资产和优质资产。这个问题应引起相关部门的高度重视。人们的奋斗四十多年的成果,不能就这么轻而易举地拱手让于外人。
人民币大幅贬值带来的负面影响,绝不仅仅只有上面这些,还有许多方面也会有影响,在这里不一一列举。人民币不能再贬了!对此我们要有清醒的认识,绝不能犯糊涂。"家贫思贤妻,国难思良将 "。冯霖观察相信,在全社会的共同努力下,中国经济这首巨轮一定能行稳致远,乘风破浪,满怀希望地朝着下一个百年目标前行。
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