这样的处罚要注意！有券商违规为不适格投资者开通交易权限，北交所开户大战当下，合规是生命线

　　财联社（北京，记者 高云）讯，在北交所推进如火如荼的当下，因对客户违规开通新三板交易权限而招致处罚，就格外引人关注。
　　10月20日，证监会官网披露一则处罚决定，有券商营业部被监管采取责令改正监管措施的决定。
　　这则处罚中提到，经查，2017年5月，有证券营业部在为投资者开通股转系统交易权限业务过程中，未严格执行《全国中小企业股份转让系统投资者适当性管理细则（试行）》第十条、第十一条的规定，为不符合标准的投资者开通了交易权限，且导致出现客户纠纷与投诉。
　　时值当下北交所开户大战，各券商为投资者开通北交所交易权限的合规性尤其值得格外关注。
　　违规开通新三板交易权限
　　处罚决定显示，上述行为违反了《关于加强证券经纪业务管理的规定》第三条、《证券公司内部控制指引》第二十八条规定。
　　监管要求，该营业部应采取措施认真整改，提升内控和合规管理水平，并于本决定下发之日起一个月内提交书面整改报告。
　　以《全国中小企业股份转让系统投资者适当性管理细则（试行）》未严格执行的细则来看，相关操作流程或出现遗漏等问题。
　　《全国中小企业股份转让系统投资者适当性管理细则（试行）》第十条规定，主办券商应当认真审核投资者提交的相关材料，并与投资者书面签署《买卖挂牌公司股票委托代理协议》和《挂牌公司股票公开转让特别风险揭示书》。投资者应抄录《挂牌公司股票公开转让特别风险揭示书》中的特别声明。
　　第十一条规定，投资者应当配合主办券商投资者适当性管理工作，如实提供申报材料。投资者不予配合或提供虚假信息的，主办券商可以拒绝为其办理挂牌公司股票公开转让相关业务。
　　有券商因新三板违规开户被暂停新开客户权限半年
　　违规开通新三板交易权限，后果严重程度不一，此前已有多家券商因此被暂停开户。
　　2016年8月23日，全国股转系统公告称，在历时5个月的核查中，发现有10家主办券商违规为不合格投资者开设新三板账户4800多户，已对相关券商实施自律监管。股转公司在公告中称，对华泰证券、中信建投证券和山西证券采取出具警示函、责令改正的自律监管措施；对中信证券、中航证券、恒泰证券责令改正；对东莞证券、红塔证券、湘财证券和川财证券出具警示函。
　　2016年9月9日，证监会在新闻发布会中通报，对宏信证券和财富证券责令改正，由于为不合格投资者开立新三板交易账户，暂停两家券商新开新三板投资者账户权限6个月。
　　2016年10月19日，华安、东兴、华创三券商新三板违规开户被查，其中东兴和华创两家券商相关营业部被暂停新开客户交易权限业务6个月，华安证券旗下营业部也被安徽证监局责令整改。
　　2016年11月17日，因新三板违规开户的违规行为， 股转公司一连对中银国际、宏信证券和财富证券三家券商下发了处罚公告，对三家券商分别给予公开谴责、公开谴责及通报批评的纪律处分。
　　2020年10月份，广东证监局下发的的一份行政监管措施决定书显示，证券从业人员郭某在第一创业证券广州分公司任职期间，向开通新三板交易权限的客户提供知识测评答案，承诺新三板新股申购收益，并谋取不当利益，广东证监局对其采取出具警示函的监督管理措施。
　　北交所交易权限开通知多少
　　时值当下，随着北交所开市日益临近，北交所交易权限的开通也日益热闹起来，开通需要什么条件，成为投资者关注焦点。
　　北交所于2021年9月17日发布了《北京证券交易所投资者适当性管理办法（试行）》（以下简称《办法》）。
　　《办法》决定在原有新三板精选层的基础上降低投资门槛，引入更多机构及个人投资者，有望大幅提升市场流动性和价值发现效率。
　　相关内容显示，如果投资者已经在北交所开市前已开通精选层交易权限，投资者交易权限将自动平移至北交所。
　　个人投资者准入门槛方面，首先需满18周岁（含）以上；申请权限开通前20个交易日证券账户和资金账户内的资产日均不低于50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）；参与证券交易24个月以上；交易所投资知识测评问卷满足80分及以上（将根据北交所的适当性管理要求，对客户的风险承受能力风险识别能力等情况进行综合性评估）。
　　机构投资者参与北交所股票交易，应当符合法律法规及北交所业务规则的规定。经中国证券监督管理委员会批准，北交所可以根据市场情况调整适当性准入条件。