全球通胀正在到来?清华博士后提前准备,建议未来持有3样东西
在业内一直流传着一句经典的话,即"穷人怕通胀,富人怕通缩",翻译成白话是,富人喜欢通胀,穷人更愿意通缩。为什么会如此呢?
当通胀以后,社会上的钱越来越多,富人可以通过大举借债,当然,银行也非常愿意借给这些富人,富人拿着这些钱,买房,买股,兑换美元,买资产,进行各种投资活动,扩大自己的商业版图等等,他们其实把通胀的风险转嫁掉了。
而穷人呢,他们即便想借钱发展,但苦于没有什么资产抵押,银行也不愿意借钱给他们,他们只能守着自己的死工资,无奈,手中有限的资金购买力被通胀稀释得越来越少。
其实,这里面还有一个"夹心层"。比超级富豪不足,但又比穷人经济条件要好得多,这就是"中产",他们不缺居住的房子了,且每年还会有一定的资金结余,谁都知道,一直以来,他们的投资渠道并不多,所以,很多资金就流入到了称之为固定资产的房产上,在购房需求的作用下,这也是为什么这些年房价能够跑赢通胀的重要原因。
不过,随着城市化进入下半程,加上国家为了化解房地产泡沫风险,开始限制资金流入房地产,这样一来,开发商不敢高价拿地,商品房最大成本土地成本(占售价6-7成)趋于平稳,房价失去了成本推动力。一些专家或者学者进而转为谨慎看待未来的房地产,有的甚至看空。那么,是不是真的就如此呢?其实,他们还忽略了影响房价的另一个重要因素—货币,主要从两个方面影响,用两个案例数据就可以说明白:
第一,近20年的货币与房价对比。2000年时,货币供应M2(本文均简称M2)为13.5万亿元,到2020年时,M2为218.7万亿元,20年时间,后者是前者的16.2倍。而房价呢?2000年和2020年全国新建商品住宅均价分别为1848元/平米和9860元/平米,相差5.33倍,算上3成首付的杠杆,大概相差15.99倍,是不是与货币16.2倍几乎一致了,这难道是巧合吗?
第二,近1年美国货币与房价的对比。根据美联储和美财政部公布的财务数据显示,从2020年3月份开始后的79周时间内,已累计印钞32万亿美元。美国房价在近一年时间里,均价涨幅接近20%,受输入性通胀影响,全国多国房价持续上涨,平均房价方面,如韩国涨19%,新西兰涨23%,土耳其更是涨了29%。
这两组数据对比说明3个问题:1.房子作为商品,不过是物价的正常反应,货币增加,房价自然上涨;2.即便像城市化率已达83%的美国,当货币超发以后,房价同样跟随大涨;3.世界作为一个整体,受美国的输入性通胀影响,其他国家的房地产市场也不能独善其身。
实际上,美国滥发超发货币的影响直到现在也未见消退,且还有继续蔓延的趋势。央视财经在12月4日发文称:美国疯狂印钞致全球进入通胀时代,具体表现为:去年1-5月,美国的CPI在经历过短暂的回落后,6-11月又继续向上攀爬至1.2%,到了今年5月份CPI已上升至5%,目前已经到了6.2%,且一直维持在高位,这一切都与美国财政刺激和超宽松货币政策是分不开的。文中援引社科院专家的话说,美国通胀速度与全球通胀速度基本一致。
当然,这还没完。根据BWC中文网的报道显示,美联储在12月7日表示将在圣诞节前通过一项2万亿美元的经济刺激方案,通胀余温未退,现在更是热锅浇油,用耶伦的话说,"如果不这样做,经济复苏将受到重创"。可见,为了恢复经济发展,老美已经图穷匕见,无所不用其极,全球经济已联系在一起,接下来由美国引发的全球输入性通胀还会持续,清华博士后:提前准备,建议未来持有这3样东西。
在全球进入通胀之际,清华经管院博士后、经济学家任泽平建议提前持有这3样东西能抗通胀。
1.人口流入的都市圈房子。
对于未来房地产发展趋势,不少人一直有一个误解,认为这回国家可能要撇除房地产了,其实这既不现实,也没有必要。道理很简单,住房是人的"衣食住行"环节中必不可少的一部分,需求一直在,消费也一直在进行。君不见,随着楼市明显降温,一行一会均连续表态,"两个维护"、"确保合理开发贷"、"支持刚需和改善需求",房地产增长过快不行,保持健康平稳增长将是长期目标。但需要注意的是,随着城市化进入后半段,并不是所有房子都具备抗通胀的潜力。
任泽平提出的所讲的都市圈房子,指的是在人口净流入的都市圈子。这样一筛选下来,只有一部分都市圈符合这个标准。今年以来,国家发改部门批复了南京、福州、西安三座都市圈,从批复的条件看,就是条件成熟一个批复一个,未来将会有更多的都市圈获得国家认可,当然,在政策的加持下,这些都市圈获得了人口、产业导入的优先权。任泽平曾给出的研究报告中提到,全国发展排名靠前的10大都市圈基本都位于长三角、京津冀、大湾区三大城市群内,现在新加入了成渝西都市圈。举个简单的例子,哪怕是全国房产增值1%,这些都市圈的房子潜力都是明显高于这个幅度的,所以,持有人口净流入都市圈房子是比较明智的做法。
2.供给稀有的贵金属。
稀有贵金属,顾名思义,一是供应量少,二是用途高端,比如用来制造特种钢、耐高温合金、超硬合金,主要用在电气、化工以及火箭、原子能等高精制造方面。比如业界提到的稀土、钨、锑、锡、钼、铟、锗、钽、镓、锆等都属于稀有的贵金属,正是由于其稀缺性,所以对通胀特别敏感。值得一提的是,对普通人而言,基本难以通过操作贵金属实物来完成投资。主要还是依靠账户的电子交易来完成,从一些成功人士的经验总结来看,要具备"有较强的专业知识"、"良好的心态"、"遵循不把鸡蛋放同一个篮子"理念,同时还因为稀有金属交易受国际市场影响较大,要时刻关注欧、美、亚稀有金属市场的微妙变化,从而作出及时而精准的判断。
3.大赛道的龙头公司。
龙头公司谁都知道,各行各业都有那么几家处于行业优势地位的企业,主要是这个大赛道如何去找?所谓大赛道,其实就是要符合经济社会发展趋势、符合国家战略定位。任泽平提供了一种分析思路,他从人口趋势角度看,人口从红利期转向负担期,那么"未来医药"、"养老"、"医疗"等都属于大赛道。
按照他的这个思路,随着新能源替代传统能源的必然趋势发展,新能源汽车肯定也属于大赛道行业。还有一些确定性潜力行业,如消费方面的白酒行业,光伏发电所在的光伏行业,碳中和所在的环保行业,以及具有长期战略意志的军工行业等,均属于大赛道行业。一般而言,行业选对了,又抓住了真正的龙头公司,胜算自然就高了。
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