通胀来袭,准备好过苦日子?持有什么资产才能保值?专家给出建议
很多人认为通货膨胀所产生的经济效应离自己很远,认为通货膨胀不关自己的事,但事实真的是这样吗?
早在2015年,原本石油储量丰富的委内瑞拉由于各种原因发生了经济危机。2015年,委内瑞拉的通货膨胀率为181%,而且通货膨胀率还在上升。2018年,通胀率高达17000000%。近日,据有关媒体报道,委内瑞拉中央政府正在考虑印制10万面值的玻利瓦尔,但10万玻利瓦尔货币只能兑换2.5美元。现在在委内瑞拉,如果想买日常必需品,可能需要带一车钱去买。
而且恶性通货膨胀对我们的生活有很大的影响。恶性通货膨胀会使人们的资产贬值,使人们买不起东西。这可以从过去两年的表现中看出。自2022年以来,煤炭、石油、天然气等大宗商品价格的上涨已经反映在大宗商品价格中,这是通货膨胀的表现。回顾过去两年来疫情的影响,世界上许多国家都推出了货币放水计划,以使经济复苏。不仅美联储在放水,世界其他国家的央行也在疯狂印钞。
以美国为例,从2021年4月开始,美国通胀开始上升,到12月底,通胀率达到7%。从2022年开始,随着封锁的解除和经济活动的恢复,本来以为通货膨胀会下降,但没想到依旧居高不下。到2月份,美国通胀率达到7.9%,3月份飙升至8.5%,美国即便是加息也没用。不仅美国,欧洲也有严重的通货膨胀。例如,德国、西班牙和比利时3月份的通胀率分别达到了7.3%、9.8%和8.3%,阿根廷和土耳其等新兴国家也存在严重的通货膨胀。
对此,一些国际金融专家认为,输入型通胀未来可能持续2-3年。房地产大亨王石认为,随着国际大宗商品价格的上涨,中国也面临着严重的输入型通胀。从这句话可以看出,在全球经济贸易一体化的情况下,中国作为全球化的一部分,必然会受到输入型通货膨胀的影响。面对世界其他国家通货膨胀的泛滥,我们应该保持警惕。
因此,通货膨胀与我们所有人的生活息息相关,但我们也需要了解什么是通货膨胀,通货膨胀会对我们的生活产生什么影响。通货膨胀在经济学中是一个中性的术语,适度的通货膨胀有利于刺激经济增长。最显著的表现是货币贬值和物价上涨,而无限制的印钞是通货膨胀危机的根源。
德国是世界上第一个出现通货膨胀危机的国家。为了支付工人工资和解决债务问题,德国印了很多钞票。结果这一番操作治标不治本,导致马克成了废纸。没有钱买食物的德国工人甚至拿钞票取暖。非洲的津巴布韦也是因过度发行货币而导致货币贬值的国家,通货膨胀危机迅速扩大。津巴布韦货币也已经成为世界上最便宜的货币之一。买一枚鸡蛋甚至都需要拿一麻袋的津巴布韦币,导致最后津巴布韦人甚至开始"只认美元"。据了解,截至今年4月,非洲国家津巴布韦的年通货膨胀率已达到96.4%,所有的一切都导致了物价的急剧上涨。面包价格上涨了100%,玉米面价格上涨了52%,普通百姓的生活成本大幅上涨,令人苦不堪言。
当通胀来袭时,为什么遭殃的是普通老百姓?
在现实生活中,很多人持有这样的观点:普通人手中没有大量的资产,所以受到通胀影响最小。相反,那些拥有数千万资产的富人才需要担心通货膨胀。但事实并非如此,经济学中有句名言:"富人怕通缩,穷人怕通胀"。很多人不理解这一点,其实是很有道理的:穷人并没有资产收益,绝大部分收入来源往往都是靠着死工资。
因此,一旦通胀来袭,如果过量发行货币,就会面临贬值。而在这个时候,穷人只能希望老板会发更多的工资,国家发救济金。对于富人来说,经济好的时候,他们借的钱多,赚的钱也更多。而且股价一涨,身价也会暴涨,继而到处购置资产。因此当通胀来袭时,富人的债务可以收到稀释,身价反而继续还会上涨。就比如前世界首富贝佐斯,在2020年拥有9800亿元,在2021年增加到12200亿元,一年的时间就增加了2400亿元。
那为何本次通胀如此罕见?
一是地理位置的变化,导致全球供应链失衡,使得石油、天然气等大宗商品价格大幅上涨,一场价格上涨的"完美风暴"正在袭击欧洲。此外,俄罗斯和乌克兰也是两个世界粮仓,这也引发了全球粮食价格的急剧上涨。数据显示,今年3月以来,国际粮食价格同比上涨12%以上。
二是美国长期过度发行货币的滞后影响。在过去的两年中,美国印钞7万亿美元,将其债务提高到30万亿美元。过去,货币超发可以被股市和房地产市场吸纳,但现在疫情对全球经济的影响太大了。如今还没有结束,这么多的货币根本不能被消耗掉,在这种情况下自然会产生通胀。对于欧美国家来说,由于经济实力雄厚,可以抵御通货膨胀的影响,但对于一些欠发达国家来说,日子就不好过了。
如果出现通货膨胀,究竟持有什么资产才能够保值呢?
在过去的10年里,为了抵消通货膨胀的影响,老百姓也在拼命地购买房地产,尤其是在房价涨多跌少的时候,效果还是明显的。比方我们购置了一套100万的房子,每年涨幅4%,那一年就能多赚4万,即便受到通胀影响,实际收益也能在两三万之间。然而近年来随着楼市调控不断加深,房企获取资金的方式正在转变,绝大多数房企破产倒闭,剩下的一部分通过降价换量等方式来降低负债,快速回笼资金。房企都在这样做,那普通人靠买房来应对通胀可能就没那么好用了。
在全球通货膨胀的背景下,我们当然也不能傻傻地把钱存入银行,因为这是最不保值的做法。在通货膨胀的情况下,今年存10万,随着货币贬值和物价上涨的不断发生,到明年这些钱的购买力可能只有8万元。那么,我们应该把钱花在哪才能来对抗通胀呢?经济学家任泽平坦言,他建议在未来五年里持有这三样东西。任泽平所说的三样东西是他认为具有抗通胀特性的硬通货产品。它们分别是:人口流入的都市圈和城市群的房子、供给稀缺的贵金属、大赛道的龙头公司。
人口流入的都市圈的房子
未来五年,人口将在房地产市场中发挥越来越重要的作用。特别是中国人口流动的主要方向已成为"中小城市进入都市圈"。因此,在条件允许的情况下,优先考虑人口流入的都市区,包括上海、南京、杭州、深圳等"发达都市圈";北京、天津、重庆、武汉等"新兴都市圈";哈尔滨、南京等"起步型都市圈"。
供给稀缺的贵金属
我们都知道物以稀为贵,尤其是金和银。经济学中有句话说,金银本来就不是货币,货币天然是金银,也就是说,在过去金银也是普通商品。然而,由于金银易分割、不易腐烂、易保存和携带的自然属性,金银也容易履行货币的功能。而且一般来说,贵金属是一个避险的行业,是很多人在通货膨胀时期的首选。
大赛道的龙头公司
大赛道的龙头公司是指具有成长性和宽松现金流的企业。例如,与传统金融、教育等行业相比,目前大力支持的制造业、半导体、新能源等行业具有更大的发展潜力。当然,这并不意味着传统产业没有了增长空间,而是机会越来越少。
不过平心而论,这3种硬通货确实是抗击通胀的重要标的,但需要注意的是,这3样东西并不适合所有人。对于有资金实力的人来说,他们可以轻松参与购买优质房产、稀缺贵金属、或者大赛道龙头公司的股票。
那么,普通人如何对抗通胀呢?笔者认为只有一个选择,那就是认真掌握一项或多项"能持续创造收益"的专业技能。换句话说,对绝大多数人来说,稳定可靠的工作是对抗通胀的根本。努力工作,付出总会有回报,有了回报,生活才会越来越好。
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