1。2万亿大放水!房地产获六大银行授信,房价会涨吗?
昨晚看了韩国对乌拉圭的直播,不得不说韩国队也有进步,但乌拉圭实在太水了,连个有效的配合都打不出来,最终0:0战平,不知又有多少赌狗站上了天台?
巴西那场太晚熬不动,今早起来看了集锦,确实冠军相毕露:整个集锦99%都是巴西压着塞尔维亚打,而且技术娴熟、配合流畅,第二粒进球尤其精彩。塞尔维亚绝对算二流强队,但只有一个头球略带威胁,剩下的时间连攻进巴西30米区域都困难,差着档呢。
赛后技术统计也印证了我的观点:全场射门数22-5,射正8-0,巴西在攻防两端都占据了压倒性优势,绝对是今年夺冠的大热门。
我再猜一把:日本保不齐能进8强,本届世界杯欧美球队都有种退步的感觉,日本还真有可能实现自己的目标。
中国球迷确实挺惨的,你笑卡塔尔富贵不能赢 ,人家笑你贫贱不能移 ,不bb了,还得带孩子出门捅嗓子眼,舒服
……
工农中建交邮六大行,已合计向17家房企提供意向性授信额度超1.2万亿,此外"保交楼"专项借款已基本投放至项目,详见下表。
今天地产、银行、中字头又集体凸凸,并毫无意外的带崩了小票和赛道股。没辙,总共5000只股票,只有7000多亿成交额,平均一只股票1.5亿 ,而大块头的虹吸效应又十分恐怖,资金买这个就必须割那个,跷跷板效应将是A股的新常态。
地产定向放水这事,是柄双刃剑,同样属于短多长空的逻辑:
1. 房企获得流动性支撑,债务危机和烂尾风险缓解,就好比在沙漠里快渴死的人,突然获得了一大桶水,虽然未必能活着走出沙漠,但至少现在死不了了。
2. 银行理论上贷出去1.2万亿,假设利差1%、没有坏账,就是120亿的利润,总比求爷爷告奶奶的给穷b散户打电话香。如果只靠散户,无论信用贷、消费贷,还是抵押贷,目前想放出去1.2万亿几乎不可能。
这是利好的一面,再来聊聊利空。
3. 输血能解决房企生存的问题,但却解决不了造血的问题 。说白了,目前真正的风险是需求侧萎靡,供给侧并不缺房子,如果能造血(把房子卖出去)的话,也用不着输这么多血。
4. 需求侧除了消费意愿和能力的缺失,老百姓也实在上不动杠杆了:今年上半年,居民杠杆率已经高达62.3% ,甚至比金融部门的50.2%还要高,家庭资产的一多半都是债务,再加杠杆很容易崩。
5. 房企拿到钱,无论新开工还是完成烂尾楼,你总得卖出去才有钱还债吧?卖不出去,现在的输血只不过是债务转移 :借新债换旧债,债权人变为六大行,"由破产到缓慢出清"的逻辑并无实质性变化。
6. "缓慢出清"意味着将来有很多土地和项目资源要被并购,那谁来并购呢?除了几家头部房企,就是各地的城投。城投的隐形债务和资产负债表没法细说,但如果"内债不算债"的话,大家请做好大通胀的准备。
无论如何,债务转移利好房地产的上下游供应商,以及不参与新增授信的银行、保险、信托等债权人。对房企和六大行而言,得走着看,需求侧恢复的话皆大欢喜,否则……明日愁来明日愁吧。
最后再提醒一点,如果房地产的"第三只箭"射出,即放开上市房企通过可转债、配股、增发等形式二次融资,那说明房地产的问题很大,对A股也需要小心一些。
……
1. 德国考虑对风光核等可再生发电形式,征收90%的暴利税,起税点为130欧元/MWh,即对130欧元/MWh与现电价之间的差额部分征收90%的税。
利空德国新能源发电企业的装机需求。
2. 中天科技:考虑将海风业务分拆上市。
昨晚的电话会议机构都疯了,之前就有过传言,但董事长明确否认此事,现在又把分拆说成是散户股东的"建议",我感觉头痒痒,是不是要长脑子了?
今天机构用脚投票,股价一字跌停。
3. 隆基绿能调低硅片价格,此外传闻隆基的开工率比tcl中环还低,这说明光伏中游又开始内卷,打价格战去库存。
看图形,隆基有种要破位的感觉,天齐、宁德这些也都悬的乎。
……
最近很难玩,我估计不少人又是抄在2900、套在3100,没辙,指数都是大块头给拉起来的,其他4000多只股票涨完再跌,没多少肉。
个股波动也极大,昨天新冠药、中药和新能源凸凸了一把,今天立刻大跌。这就是我说的尽量别追高,稍微跑慢一点就会被埋坑里,追高很容易造成速亏,导致心态崩盘。
让投资节奏慢下来,把心态放平和,毕竟股票的涨停跌停,都不如家人陪伴的温情,祝大家周末愉快!
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